What are Capital One's main revenue segments and how does it make money?

Capital One generates revenue primarily through net interest income on credit card and loan balances, and through non-interest income such as interchange fees, service charges, and other card-related fees. The Domestic Card segment is the largest contributor, driven by interest charged on revolving credit card balances and fees assessed to cardholders and merchants. The Consumer Banking segment earns income through auto loan interest and retail deposit-funded lending. Capital One has built a sizable deposit base through its direct banking operations, including Capital One 360 accounts, which fund its loan book at relatively low cost. The Commercial Banking segment extends credit to middle-market and larger commercial clients, generating interest income and fee revenue from lending and treasury management services. Following the Discover acquisition, Capital One also gains revenue from the Discover payment network, which processes transactions and charges network fees, a revenue stream that most competing card issuers do not own directly. This network ownership is considered a structural differentiation for the combined company going forward.

What was Capital One's EPS in Q2 2026 and how did it compare to analyst expectations?

Capital One reported adjusted EPS of $5.81 for Q2 2026, compared to a consensus analyst estimate of $4.85, a beat of approximately $0.96, or roughly 20% above expectations. GAAP EPS for the same quarter came in at $4.73 per share, with GAAP net income available to common shareholders of approximately $2.94 to $3.02 billion. The adjusted EPS of $5.81 also represented a 6.0% increase year-over-year relative to the adjusted EPS of $5.48 reported in Q2 2025. Total net revenue for Q2 2026 was approximately $15.85 billion, reflecting roughly 27% growth year-over-year, with the Discover acquisition contributing substantially to that expansion. The earnings beat was attributed in part to stronger-than-expected net interest income, improved credit metrics relative to prior quarters, and the early integration benefits from the Discover transaction. Analysts had been cautious given the macro environment for consumer credit, making the degree of the beat notable in the context of sector sentiment at the time.

Why did Capital One report a large GAAP loss in Q2 2025 but a profit in Q2 2026?

Capital One's GAAP EPS in Q2 2025 was −$8.58, corresponding to a GAAP net loss of approximately $4.34 billion, primarily driven by one-time charges associated with the pending Discover Financial Services acquisition. These included merger-related costs, integration expenses, and accounting adjustments that suppressed reported earnings well below the underlying operational performance, the adjusted EPS for that same quarter was a positive $5.48. By Q2 2026, the acquisition had closed and those large non-recurring charges were no longer present. GAAP EPS recovered to $4.73, and the business reflected the combined entity's revenue base rather than the standalone Capital One facing transaction costs. The 27% year-over-year revenue growth further illustrates the scale impact of adding Discover's card portfolio and network. This type of swing, a large GAAP loss in one period followed by a profit, is common in major corporate acquisitions where upfront costs hit reported earnings sharply. Analysts tracking the underlying business typically focused on adjusted metrics during the transition period to assess operational performance separately from deal-related accounting.

What is Capital One's domestic card charge-off rate and why does it matter for the stock?

Capital One's annualized domestic card charge-off rate was 4.71% for Q2 2026 and improved to 4.12% in July 2026, based on $881 million in charge-offs against average domestic card loans of approximately $256.7 billion. The charge-off rate measures the proportion of outstanding card balances written off as uncollectable and is one of the most closely watched metrics for the stock. Because Capital One's business model is heavily weighted toward credit card lending, including segments of the consumer market considered higher risk, investors treat the charge-off rate as a direct indicator of portfolio health and future earnings risk. A rising charge-off rate compresses net interest income, increases provision expenses, and can signal broader consumer financial stress. Conversely, a declining rate suggests improving credit quality, which supports earnings and reduces the need for large loan-loss provisions. The July 2026 reading of 4.12% represents an improvement from the Q2 2026 quarterly rate, which market observers noted as a positive signal. However, the rate is monitored monthly and can move with macroeconomic conditions such as unemployment trends and consumer spending patterns.

How does Capital One's credit card portfolio size compare to JPMorgan and Citigroup?

Capital One's average domestic card loans stood at approximately $256.7 billion as of July 2026, a figure that reflects the combined portfolio following the Discover acquisition. This places Capital One among the largest credit card lenders in the United States by outstanding loan balance, directly competitive with JPMorgan Chase and Citigroup in terms of scale. Prior to the Discover deal, Capital One ranked as the third-largest U.S. card issuer. The acquisition added Discover's card portfolio and deposit base, narrowing the gap with the top-tier issuers. JPMorgan Chase has historically held the leading position in U.S. credit card receivables, with Citigroup also operating a large international and domestic card business. Precise comparative figures for those institutions would require referencing their own most recent disclosures. Scale matters in the card business because larger portfolios can spread fixed costs across more accounts, support better data-driven underwriting, and generate higher interchange and fee revenue. Capital One's ownership of the Discover network adds a dimension that neither JPMorgan nor Citigroup possesses, direct control over the payment rails that process a portion of card transactions.

What is Capital One's quarterly dividend and does the COF CFD on CoinUnited pay it?

Capital One's quarterly common stock dividend is $0.80 per share as of 2026. This dividend is paid to holders of the underlying COF shares on the record date and represents a recurring income stream for traditional shareholders. The COF instrument on CoinUnited is a CFD, a contract for difference, that provides leveraged price exposure to Capital One's share price. A CFD position does not confer ownership of the underlying shares, no shareholding is established, and no voting rights are acquired. As a result, CFD holders do not receive dividend payments from Capital One directly. CFD pricing may reflect dividend-related adjustments at the time of the ex-dividend date, but this is a pricing mechanism, not a dividend receipt. The specifics of how dividend events are handled in the CFD contract are detailed in the platform's product documentation. Traders using the CoinUnited COF CFD should account for this distinction when comparing potential returns against those of direct share ownership, where the $0.80 quarterly dividend would form part of total return.

What is the 52-week high and low for COF stock?

COF's 52-week price range runs from a low of $176.10 to a high of $257.90. This range reflects the stock's price movement over the past year and provides context for where the current price sits relative to recent extremes, though the live price is displayed directly on the page. The spread between the 52-week low and high, approximately $81.80, indicates meaningful price volatility over the period, consistent with a stock influenced by both company-specific events (the Discover acquisition close, quarterly earnings) and broader macroeconomic factors affecting consumer credit quality and interest rate expectations. The stock's 12-month price change of −4.64% and year-to-date change of −10.60% suggest that despite the Q2 2026 earnings beat, the share price has faced headwinds over the measurement period. For traders using the CoinUnited COF CFD, the 52-week range can serve as a reference for assessing historical price behavior. The instrument follows a scheduled trading session and is closed at weekends and on market holidays; the session and holiday calendar are shown on the platform before trading. Fees are tiered by 30-day volume, the full schedule is at https://coinunited.io/en/account/trading-fees.

Why is COF stock down year-to-date in 2026 despite strong earnings?

COF has declined approximately 10.60% year-to-date in 2026 even though Q2 2026 adjusted EPS of $5.81 beat consensus of $4.85 by a meaningful margin and revenue grew 27% year-over-year to roughly $15.85 billion. The disconnect reflects investor concern about the credit cycle rather than near-term profitability. When charge-off rates remain elevated, the domestic card annualized charge-off rate was 4.71% in Q2 2026, moderating to 4.12% by July 2026, the market often applies a forward-looking discount to bank stocks regardless of current earnings strength. Additional weight comes from the scale of Capital One's post-Discover balance sheet. Average domestic card loans of $256.7 billion in July 2026 mean that even modest deterioration in credit quality translates into large absolute dollar losses. Macro uncertainty around consumer spending and interest rate trajectories can compress valuation multiples on consumer-credit-heavy banks even when reported numbers look solid. Stock price performance reflects these competing forces simultaneously.

How does Federal Reserve interest rate policy affect Capital One's earnings?

Capital One's earnings are sensitive to Federal Reserve rate decisions primarily through their effect on net interest income, which is the spread between what the company earns on card loans and what it pays on deposits and wholesale funding. When the Fed raises rates, variable-rate credit card balances reprice upward relatively quickly, which can widen margins. However, funding costs also rise, and borrowers under financial stress may see delinquencies increase, pushing charge-offs higher. Rate cuts present the mirror dynamic: funding costs ease, but asset yields on floating-rate card balances compress. Capital One's position as primarily a credit card and consumer lending institution makes it more rate-sensitive than a diversified universal bank with large fixed-income trading desks. The practical outcome for earnings depends on how quickly each side of the balance sheet reprices, the shape of the yield curve, and whether rate changes alter consumer repayment behavior in Capital One's specific borrower mix.

What regulatory risks does Capital One face as a large credit card issuer?

As one of the largest credit card issuers in the United States, Capital One faces regulatory scrutiny from multiple directions. The Consumer Financial Protection Bureau oversees credit card practices including fee structures, disclosures, and collections conduct. Proposed or enacted changes to late-fee caps or interchange rules can directly reduce revenue without a proportional reduction in operating costs, compressing margins in the domestic card segment. The Discover Financial acquisition also brought heightened prudential oversight, as the combined entity's balance sheet now carries systemic weight that regulators monitor closely. Capital requirements, stress-test outcomes under the Federal Reserve's annual exercises, and restrictions on capital return programs are all levers that regulators can adjust. Any tightening, for example, higher required capital buffers, limits the capital available for buybacks and dividends, which affects shareholder returns independent of underlying business performance. Regulatory developments are therefore a persistent variable in evaluating COF's earnings trajectory.

How does Capital One differ from Visa and Mastercard as a financial stock?

Capital One is a bank holding company that lends its own capital to cardholders, meaning it carries credit risk directly on its balance sheet. When a borrower defaults, Capital One absorbs the loss. This is fundamentally different from Visa and Mastercard, which operate payment networks and earn fees on transaction volume without extending credit. Visa and Mastercard are effectively toll-road businesses; Capital One is both the road builder and the lender. This structural difference explains why Capital One's financials include metrics like charge-off rates, loan loss provisions, and net interest margins, while Visa and Mastercard do not. Capital One's earnings are cyclical and tied to consumer credit health, interest rate levels, and regulatory capital rules. Visa and Mastercard earnings are more closely linked to payment volume growth. For investors and traders, the risk profiles are therefore quite distinct: Capital One stock can move sharply on credit-quality data or Fed decisions in ways that Visa and Mastercard typically do not.

What is a CFD and how does trading COF as a CFD differ from buying the stock?

A contract for difference (CFD) is a derivative instrument through which two parties exchange the price difference between the opening and closing value of an underlying asset. Trading COF as a CFD on CoinUnited means taking leveraged price exposure that tracks Capital One's share price, without purchasing the underlying equity. The position confers no shareholding in Capital One, no voting rights, and no entitlement to dividends. By contrast, buying the stock through a traditional brokerage involves owning actual shares, becoming a registered shareholder, and receiving any declared dividends. CFDs are settled in cash based on price movement. On CoinUnited, accounts are funded and withdrawn in crypto rather than through a traditional bank account. Because the COF CFD follows a scheduled trading session, it is closed at weekends and on market holidays, the session and holiday calendar are shown on the platform before trading. This session structure means the price exposure is not continuous; gaps can occur when the market reopens.

What is the maximum leverage available for COF CFDs on CoinUnited?

The maximum leverage available for the Capital One Financial Corporation CFD on CoinUnited is 800x, subject to product eligibility, jurisdiction, and account conditions. Leverage amplifies both gains and losses relative to the margin deposited. At 800x, a 0.125% adverse move in the underlying price is sufficient to eliminate the full margin on a position, triggering liquidation. To illustrate the arithmetic: a $1,000 margin deposit at 800x controls $800,000 of notional exposure. A 1% price move in the underlying generates an $8,000 profit or loss on that position, eight times the original margin. This means highly leveraged positions in COF can move through margin very rapidly during volatile sessions, such as earnings releases or macro announcements. Traders should review the margin requirements and liquidation mechanics on the platform and consult the fee schedule at https://coinunited.io/en/account/trading-fees before opening a position.

What is weekend gap risk when trading COF CFDs and how should traders manage it?

Weekend gap risk refers to the price discontinuity that can occur when a market reopens after being closed. The COF CFD on CoinUnited follows a scheduled session and does not trade at weekends. If material news, a regulatory announcement, a macro data release, a credit-sector development, or geopolitical event, emerges while the market is closed, the opening price on Monday can differ substantially from Friday's close, with no opportunity to adjust or close the position in between. For a leveraged CFD, this risk is amplified. A gap of even a few percent at high leverage can erase margin or trigger liquidation before any protective order executes. Common approaches to managing this include reducing position size before the weekend, setting stop-loss orders at levels that account for a potential opening gap rather than normal intraday volatility, and being aware of scheduled events, such as Fed speeches or economic data, timed for the weekend. The session and holiday calendar for the COF instrument are displayed on the CoinUnited platform.

How should traders approach holding a COF CFD position through an earnings release?

Earnings releases are among the most volatile events for any individual stock CFD. Capital One reports quarterly results that include adjusted EPS, GAAP net income, net revenue, and credit-quality metrics such as charge-off rates. In Q2 2026, adjusted EPS of $5.81 beat consensus of $4.85, yet the stock's year-to-date trajectory has remained negative, illustrating that a beat does not guarantee a positive price reaction when forward-looking concerns, such as credit normalization, dominate sentiment. For a leveraged CFD position, the price move following an earnings release can be rapid and large relative to the margin held. Options-implied volatility around earnings is not directly observable in a CFD context, but historical post-earnings price swings for COF provide a reference for what the market has tolerated in the past. Practical considerations include reviewing margin cushion before the release, understanding that stop-loss orders may not execute at the specified price in a fast-moving market (slippage), and checking whether the release falls near a weekend, which would add gap risk to the existing event risk. Trading fees are tiered by 30-day volume; the current rate and full schedule are at https://coinunited.io/en/account/trading-fees.

What does Capital One's average domestic card loan balance of $256.7 billion indicate about the business?

An average domestic card loan balance of $256.7 billion as of July 2026 reflects Capital One's position as one of the largest credit card lenders in the United States by outstanding receivables. This figure represents the interest-earning base from which net interest income is derived: larger balances generally support higher interest revenue, provided charge-off rates remain contained. The July 2026 annualized domestic card charge-off rate of 4.12%, improving from 4.71% in Q2 2026, suggests credit quality was stabilizing relative to earlier in the year, which matters directly for how much of that $256.7 billion converts to realized income versus written-off loss. The scale of that loan book also highlights Capital One's dependence on consumer credit conditions. When household debt stress rises across the broader economy, a portfolio of this size amplifies both the revenue opportunity and the credit loss exposure. Analysts watching COF typically track monthly charge-off and delinquency disclosures as leading indicators of whether that balance sheet asset is performing. The Discover Financial integration, which contributed to the 27% year-over-year revenue growth reported in Q2 2026, is expected to expand this receivables base further, making the loan balance figure a key operational metric to monitor.

How are CoinUnited trading fees structured for the COF CFD instrument?

CoinUnited charges a trading fee on the COF CFD market; the standard tier is not zero-cost. Fees are structured across nine VIP levels, with the applicable rate determined by a trader's 30-day contract volume. The rate decreases as volume increases, reaching 0.000% only at VIP 9, which requires either a 30-day trading volume of 20,000,000,000 USDT or an account balance of 200,000,000 USDT. Most participants will trade at a rate above zero, and because the schedule can be updated, the live rate is rendered directly on the platform rather than stated as a fixed figure here. Traders can review the full tiered schedule at https://coinunited.io/en/account/trading-fees before opening a position. Understanding where your volume places you in the tier structure is relevant to calculating the net cost of a COF CFD trade, particularly for shorter-term positions where fees represent a proportionally larger share of any price move captured. Because the COF CFD follows a scheduled session, closed at weekends and on market holidays, the session calendar shown on the platform also affects when fees are incurred relative to price exposure.

What is Capital One's competitive moat relative to traditional banks and fintech lenders?

Capital One's competitive position rests on a combination of data analytics infrastructure, a large proprietary loan book, and direct banking capabilities that predate most fintech entrants. The company built its business around quantitative credit modeling from its founding in the early 1990s, which gives it a longer operational history with risk-based pricing in consumer credit than most pure-technology competitors. Unlike fintechs that originate loans and sell them or rely on bank partners for balance sheet capacity, Capital One retains credit risk on its own books, a distinction that creates both a return advantage in benign credit cycles and concentrated loss exposure in stress periods. Relative to traditional large banks, Capital One has a narrower product mix with heavier concentration in credit cards and auto lending, which produces higher net interest margins but also higher charge-off volatility. The completed Discover Financial acquisition adds a proprietary payments network, a structural asset that previously distinguished Visa and Mastercard from card issuers. Owning that network reduces dependence on third-party rails over the long run. The $256.7 billion domestic card loan balance as of July 2026 represents the scale at which Capital One can spread fixed technology and compliance costs, making it difficult for smaller competitors to match unit economics without equivalent volume.

How does consumer household debt and credit quality data affect the COF stock price outlook?

Capital One's revenue and earnings are directly linked to the performance of its consumer loan book, so aggregate household debt metrics and credit quality indicators function as forward-looking inputs for the stock. When total U.S. credit card debt expands, reported to have tested $1.26 trillion at various points, the volume of interest-bearing balances in the industry grows, which supports revenue. However, rising debt loads also increase the probability of delinquency and charge-offs if household income growth does not keep pace. Capital One's annualized domestic card charge-off rate moved from 4.71% in Q2 2026 to 4.12% in July 2026, and market participants treat monthly charge-off releases as a near-term signal of whether credit conditions are improving or deteriorating. Broader indicators such as unemployment trends, real wage growth, and Federal Reserve delinquency surveys provide the macro context in which those monthly figures are interpreted. A deterioration in household debt service capacity tends to compress COF's stock price because higher charge-offs reduce net income directly and may prompt management to tighten underwriting, which in turn constrains loan growth. Conversely, stabilizing or improving credit metrics, as suggested by the July 2026 charge-off data, tend to support earnings estimates. Traders taking price exposure via the COF CFD on CoinUnited should be aware that monthly credit card data releases can move the stock within a single session, and that the instrument follows a scheduled trading session with the calendar shown on the platform.

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How can you trade Capital One Financial Corporation? Capital One Financial Corporation (COF) is publicly listed. On CoinUnited, eligible users can trade a COF stock CFD — price exposure that tracks the share price. It is a price CFD, not equity (no shareholder voting; dividends reflected as an adjustment) — with leverage, from US$100. Die Zugangsbedingungen hängen von der Rechtsordnung und der Produktverfügbarkeit ab.

How to trade it

Trading stock CFDs on CoinUnited + strategy

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So funktioniert der COF-CFD

Vor dem Handel: verstehe genau, was du bekommst, was nicht und wo die Risiken liegen.

Was du bekommst

Preisexposure auf den Referenzpreis von COF (synthetischer Differenzkontrakt), folgt dem CoinUnited-Referenzpreis auf und ab.

Was du nicht bekommst

It is not equity: no shares, no voting rights; dividends are reflected as an adjustment, not paid to you.

Basisrisiko (Basis risk)

The CoinUnited reference tracks the share price but can differ from the exchange price; extended-hours liquidity is thinner.

Hebel-Illustration: Mit $100 Margin × 800-fachem Hebel baust du eine nominale Position von $80,000 auf; erreicht der Preis in Gegenrichtung das Liquidationsniveau, wird zwangsliquidiert. Hoher Hebel verstärkt Gewinne und Verluste sowie das Liquidationsrisiko.

Trading conditions on CoinUnited

Fee schedule as of 2026-08-19

Product type	CFD	Synthetic price exposure. You do not hold the underlying asset.
Trading fee	0,070%	Per side, at the standard tier. Falls with 30-day volume and reaches 0.000% at VIP 9.
Trading hours	Market session	Follows the market session and is closed at weekends and on market holidays.
Hebel - Intraday	800x	Während der aktiven Handelszeiten. Erfordert 0,063% Margin bei der kleinsten Positionsgröße. Verfügbarkeit und der maximale Hebel hängen von Produkt, Jurisdiktion und Kontoberechtigung ab; Hebel verstärkt Verluste, und Positionen können liquidiert werden.
Hebel - über Nacht	10x	Für eine Position, die über den Handelstag hinaus gehalten wird. Erfordert 5,000% Margin bei der kleinsten Positionsgröße.
Hebel - Wochenenden und Feiertage	10x	Für eine Position, die über eine Marktschließung hinweg gehalten wird. Erfordert 5,000% Margin bei der kleinsten Positionsgröße - prüfen Sie Ihre Positionsgröße, bevor Sie sie über ein Wochenende halten.
Direction	Long or short	Take a position in either direction. A short position profits when the price falls and loses when it rises.
Funding	Crypto deposit	Fund and withdraw in crypto. No bank transfer or card is required.

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Handel mit COF CFDs auf CoinUnited.io: Mechanik, Beispiele und Risikomanagement

Das COF-Instrument von CoinUnited ist ein Differenzkontrakt (CFD): Es bietet Preisaussetzung, die den Marktpreis von Capital One Financial Corporation verfolgt, verleiht jedoch kein Aktionärsrecht, Stimmrecht, Anspruch auf Dividenden oder das Eigentum an der zugrunde liegenden Aktie.

Gewinne und Verluste ergeben sich ausschließlich aus Preisbewegungen, die durch den angewendeten Hebel verstärkt werden.

Was die CFD-Position tatsächlich darstellt

Wenn ein Händler eine COF CFD-Position auf CoinUnited eröffnet, tritt er in einen Vertrag ein, um die Differenz zwischen dem Einstiegspreis und dem Ausstiegspreis der Aktie von Capital One auszutauschen. Bewegt sich der Preis in die Richtung der Position, wird die Differenz gutgeschrieben; bewegt sich der Preis gegen die Position, wird die Differenz vom Margin abgezogen.

Es werden keine Capital One Aktien übertragen.

Dividendenansprüche sammeln sich für CFD-Inhaber nicht im herkömmlichen Sinne; das Instrument verfolgt den Preis, nicht den Aktienbesitz.

Konten auf CoinUnited werden in Krypto finanziert und abgehoben. Es ist kein traditionelles Bankkonto oder Dokumentation erforderlich, um zu handeln.

Handelssitzung, Wochenendlücken und Feiertagsrisiko

Der COF CFD folgt einer festgelegten Sitzung mit Schließungen an Wochenenden und an Feiertagen des US-Marktes. Der Sitzungs- und Feiertagskalender wird vor der Eröffnung einer Position auf der Plattform angezeigt. Diese Struktur schafft ein spezifisches Risiko, das sich von Vermögenswerten unterscheidet, die nach einem kontinuierlichen Zeitplan gehandelt werden: Wochenendlückenrisiko.

Positionen, die durch die Sitzung am Freitag gehalten werden, tragen das Risiko, dass sich der Preis vor der Öffnung am Montag ändert. Capital One kann auf makroökonomische Entwicklungen, Neuigkeiten aus dem Kreditmarkt oder Ereignisse in Sektoren am Wochenende reagieren, ohne dass der Händler die Möglichkeit hat, Anpassungen vorzunehmen.

Der Ergebniskreis Q3 2026 illustriert das Ausmaß von Bewegungen, die realisiert werden können. Nachdem Capital One am 20. Oktober 2026 ein angepasstes EPS von 6,69 USD gemeldet hatte, bewegte sich der Preis nach den Handelsstunden auf etwa 209,41 USD von einem Niveau während der regulären Sitzung von etwa 201,62 USD - eine Lücke von ungefähr 3,7 % bis 4,7 %.

Eine Wochenendlücke, selbst von nur einem Bruchteil dieses Ausmaßes, multipliziert mit einem hohen Hebel, kann das Margin-Guthaben erheblich erodieren oder vor der Wiedereröffnung der Sitzung vollständig eliminieren.

Ergebnisse als konzentrierte Gap-Ereignisse

Capital One veröffentlicht vierteljährliche Ergebnisse außerhalb der regulären Handelszeiten, was bedeutet, dass die Aktie häufig die folgende Sitzung mit einer Preisunterbrechung im Verhältnis zum vorherigen Schlusskurs eröffnet. Diese Lücken können in Echtzeit von einer Position, die bis zur Bekanntgabe gehalten wird, nicht verwaltet werden.

Die Ergebnisse für Q3 2026 illustrieren das Ausmaß von Überraschungen, das möglich ist. Capital One berichtete über ein angepasstes EPS von 6,69 USD im Vergleich zu einer Konsensschätzung von ungefähr 5,50 USD, was einem Überschuss von ungefähr 22 % - dem größten vierteljährlichen Überschuss seit dem Abschluss der Discover-Akquisition - entspricht.

Der Nettogewinn belief sich auf 3,5 Milliarden USD (5,61 USD GAAP verwässertes EPS), ein Anstieg von 3,2 Milliarden USD im Q3 2025, während der angepasste Umsatz bei 16,3 Milliarden USD lag.

Die Rückstellungen für Kreditverluste in Höhe von 2,92 Milliarden USD lagen etwa 720 Millionen USD unter den Schätzungen und waren der größte Treiber der positiven Überraschung.

Eine Long-Position mit 50-fachem Hebel, die die Kurbewegung nach den Ergebnissen von etwa 198,74 USD auf 201,62 USD erfasste, führte zu einer ungefähren Rendite von +72,5 % auf das Margin vor Gebühren - jedoch standen Short-Positionen bei ähnlichem Hebel, die der nachbörslichen Lücke auf 209,41 USD ausgesetzt waren, einem potenziellen Margin-Bruch bei einer Bewegung von weniger als 3,7 %

gegenüber.

Ein Ergebnis dieses Ausmaßes, positiv oder negativ, kann eine Eröffnungslücke erzeugen, die groß genug ist, um den Puffer, der durch das Margin bei hohen Hebelmultiplikatoren bereitgestellt wird, zu überfordern.

Händler, die in eine Ergebnisankündigung hinein gehaltene COF CFD-Positionen in Betracht ziehen, sollten die Positionen so dimensionieren, dass diese Diskontinuität ausdrücklich berücksichtigt wird und das Ereignis nicht als Äquivalent zur routinemäßigen intraday Volatilität behandelt wird.

Hebel: Spezifikation und durchgearbeitetes Beispiel

Der maximale Hebel, der für den COF CFD verfügbar ist, beträgt 800x, vorbehaltlich der Produktberechtigung, Rechtsordnung und Kontostatus. Der Hebel verstärkt sowohl Gewinne als auch Verluste proportional, und eine kleine negative Preisbewegung bei hohen Multiplikatoren kann die vollständige Liquidation des hinterlegten Margins auslösen.

Das folgende Beispiel verwendet einen runden, hypothetischen Einstieg, um die Mechanik zu veranschaulichen:

Parameter	Wert
Eingezahltes Margin	100 USD
Angewendeter Hebel	200x
Notionalexposure	20.000 USD
Illustrative negative Bewegung	~1,9 %
Dollarbewegung auf Notional	~$380
P&L als % des Margins	~380 % Verlust

*Schritt-für-Schritt: 100 USD Margin × 200 Hebel = 20.000 USD notional. Eine negative Bewegung von 1,9 % auf 20.000 USD = 380 USD Verlust, was das 100 USD Margin übersteigt und die Liquidation weit bevor diese vollständige Bewegung abgeschlossen ist, auslösen würde.*

Die gleiche Arithmetik lässt sich auf jeden Hebel anwenden. Bei 800x beträgt das Notional bei einer Margin-Position von 100 USD 80.000 USD; eine Bewegung von nur 0,125 % in die falsche Richtung repräsentiert das gesamte Margin. Der Hebel ist eine Produktspezifikation, keine Empfehlung.

Die Positionsgröße sollte die eigene Risikotoleranz des Händlers unabhängig vom maximal verfügbaren Hebel widerspiegeln.

Gebühren und Grundsätze zur Positionsgröße

CoinUnited erhebt eine Handelsgebühr für den COF CFD. Der Satz liegt nicht bei null auf der Standardstufe; er ist gestaffelt nach dem 30-tägigen Kontraktvolumen über VIP-Stufen und erreicht nur bei VIP 9 0,000 %, wobei der aktuelle Satz für ein spezifisches Konto auf der Plattform angezeigt wird.

Der vollständige Gebührenplan ist unter https://coinunited.io/en/account/trading-fees veröffentlicht.

Für aktive Händler kann der Fortschritt durch Volumenakkumulation bei den Gebührenstufen das Netto-P&L bei hochfrequenten Positionen beeinflussen, und diese Kosten sollten neben dem Spread und den Overnight-Finanzierungskomponenten in die Positionsgröße einfließen.

Um den Kontext zu veranschaulichen, wie Ertragsdynamik und Aktivitäten der Kapitalmärkte das breitere Umfeld, in dem COF gehandelt wird, gestalten, behandelt das Thema Mega Private Credit & Cross-Sector Deal Wave strukturelle Verschiebungen im Verbraucherkredit und im Dealflow, die für den Geschäftshintergrund von Capital One relevant sind -

einschließlich der kontinuierlichen Integration von Discover Financial Services,

die im Mai 2025 abgeschlossen wurde und seitdem zu einem signifikanten Wachstum des Netzwerkvolumens geführt hat, wobei das Transaktionsvolumen des globalen Zahlungsnetzwerks im Q3 2026 etwa 191 Milliarden USD betrug, was einem Anstieg von 25 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht.

Die Positionsgröße in einem gehebelten Aktien-CFD mit Sitzungslücken und vierteljährlichen Ergebnisereignissen erfordert die Behandlung jedes dieser drei Risikovektoren - intraday Volatilität, Wochenendlücken und Ergebnisdiskontinuitäten - als unabhängige Eingaben.

Die Zuweisung von Margin, sodass eine einzelne negative Lücke das Konto nicht erschöpft, ist eine mechanische Disziplin, keine Vorhersage über die Richtung.

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A CoinUnited stock CFD vs holding the underlying shares — how, when, and in what form you get exposure. The stock price is everywhere; this comparison is the differentiator.

Bedingungen	CoinUnited (CFD)	Holding shares (exchange)
Product form	Stock CFD (price exposure)	Equity ownership
Trading hours	Market session	Exchange regular hours
Leverage	Available (by product terms)	None / margin account needed
Shareholder rights	None (no voting; dividends as adjustment)	Voting + dividends
Access	Eligible users, by region + product	Brokerage account required

*Zugang und Mindesteinlage variieren je nach Rechtsordnung und Produktverfügbarkeit.

Kernfakten

Die am häufigsten zitierten Kernfakten dieses Unternehmens, jeweils mit Quelle – ein Schnellreferenz-Kasten für Leser und KI-Engines.

Primärquelle: Wikidata

Gegründet	1994
Hauptsitz	McLean
Vorstandsvorsitzender	Richard Fairbank
Branche	financial services
Börsenstatus	Börsennotiert: COFExchange
Marktkapitalisierung	$126B (Stand 2026-11-01)CoinUnited reference x SEC shares
KGV	~50.8CoinUnited reference / SEC annual EPS
52-Wochen-Spanne	$174.36 – $259.69CoinUnited daily kline
Nächste Zahlen	2027-01-20Finnhub
Kursreaktion auf letzte Zahlen	+2.2% (1d), +1.0% (5d) — 2026-10-20CoinUnited daily kline
CoinUnited-Produkt	Aktien-CFD - ausschließlich Preisexponierung, keine Beteiligung (kein Stimmrecht; Dividenden werden als Anpassung abgebildet); Hebel verfügbar.CoinUnited-Produktbedingungen

Preis & Marktstruktur

24H Spanne: $202.07→$207.37

24H Tief

$202.07

24H Hoch

$207.37

BID / ASK

$204.47 / $205.16

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Company & financials

Business model + audited SEC financials

Was ist die Capital One Financial Corporation (COF)?

TL;DR

Capital One Financial Corporation is a large-cap U.S. diversified bank anchored by one of the country's largest credit card franchises, trading in the low-$200s in mid-2026 with improving earnings but ongoing investor scrutiny of consumer credit quality amid record household debt levels.

Die Capital One Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in McLean, Virginia, die 1994 gegründet wurde. Sie betreibt eines der größten Franchise-Modelle für Verbraucherkreditkarten in den Vereinigten Staaten sowie Auto-Finanzierung und Einzelhandelsbankgeschäfte.

Nach dem Abschluss der vollständigen Akquisition von Discover Financial Services im Wert von 35,3 Milliarden US-Dollar in Aktien am 18. Mai 2025 wurde Capital One zum größten Kreditkartenemittenten in den USA nach Forderungen.

An der NYSE unter dem Ticker COF gelistet, gehört das Unternehmen zu den am häufigsten beobachteten Namen im Bereich Verbraucherkredite in den USA und dient als wichtiger Referenzpunkt zur Beurteilung von Kreditqualitäts-Trends im weiteren Bankensektor.

Geschäftsmodell und Einnahmequellen

Das Einkommen von Capital One konzentriert sich auf die Kreditkartenvergabe. Laut einer von MarketScreener zitierten Forschung von Deutsche Bank entfallen 75,6% des Einkommens auf die Ausgabe von Debit- und Kreditkarten, 14,1% kommen aus dem Einzelbankgeschäft, und die kommerzielle Bankgeschäft macht die verbleibenden 10,3% aus.

Diese Verzerrung zugunsten der Karteneinnahmen bedeutet, dass die finanziellen Ergebnisse des Unternehmens eng mit den Trends beim Verbraucherkredit, den Kreditverlustquoten und den Nettzinsmargen auf revolvierende Salden verbunden sind.

Drei Segmente definieren die Betriebsstruktur:

Segment	Anteil am Einkommen	Haupttreiber
Kreditkarte (inländisch & international)	75,6%	Nettozinseinnahmen, Gebühren und Erträge aus Kartenkrediten
Einzelbankgeschäft	14,1%	Einlagenfinanzierte Kredite, Filialnetz
Gewerbliche Bankgeschäfte / Auto-Finanzierung	10,3%	Autokredite, gewerbliche Kredite

Größe des Kreditkartenportfolios

Das Kreditkarten-Segment bleibt der Hauptmotor für Einnahmen. Im Geschäftsjahr 2025 erzielte das Kreditkarten-Segment etwa 20,49 Milliarden US-Dollar an Einnahmen. Das Auto-Finanzierungsbuch bietet eine sekundäre Wachstumsstütze, wobei die Akquisition von Discover die Forderungsbasis des Unternehmens sowohl im Bereich Karten als auch im Verbraucherkredit weiter ausbaute.

Im dritten Quartal 2026 erreichte die Nettzinsmarge 8,41%, ein Anstieg um 40 Basispunkte gegenüber dem zweiten Quartal 2026, was auf die verbesserte Preissetzungsmacht im kombinierten Kartenportfolio hinweist.

Die Rückstellung für Kreditverluste von 2,92 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2026 lag deutlich unter den Schätzungen der Analysten und signalisiert eine Verbesserung der Kredittendenzen im Verbraucherkredit.

Finanzielle Höhepunkte Q3 2026

Stand Oktober 2026 zeigen die aktuellsten Quartalsergebnisse von Capital One eine anhaltende Dynamik nach der Integration von Discover. Die gesamten Netto-Einnahmen für das dritte Quartal 2026 beliefen sich auf etwa 16,34 Milliarden US-Dollar, was einem Wachstum von 5,7% im Jahresvergleich entspricht und auf den Einnahmen von etwa 15,8 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2026 aufbaut.

Der GAAP-Nettoeinkommen für das dritte Quartal 2026 betrug 3,5 Milliarden US-Dollar, oder 5,61 US-Dollar pro verwässerter Aktie, verglichen mit 3,2 Milliarden US-Dollar und 4,83 US-Dollar pro Aktie im dritten Quartal 2025.

Der bereinigte EPS von 6,69 US-Dollar übertraf die Konsensschätzung von etwa 5,50 US-Dollar um rund 22% — der größte Quartalsübertreffer seit dem Abschluss der Akquisition von Discover — angetrieben hauptsächlich durch die Erweiterung der Nettzinsmarge und eine Rückstellung für Kreditverluste, die um 720 Millionen US-Dollar unter der Schätzung von 3,64 Milliarden US-Dollar lag.

Das Unternehmen zahlt eine vierteljährliche Dividende von 0,80 US-Dollar pro Aktie.

Händler, die COF über das CFD-Instrument von CoinUnited nutzen, erhalten nur Preisaussetzungen; das CFD verleiht keine Rechte an Besitz, Stimmrechte oder Dividendenansprüche.

CEO Richard Fairbank merkte im Oktober 2026 an, dass "die Integration von Discover gut verläuft und wir gute Fortschritte bei der Erzielung der erwarteten Synergien machen."

COF als handelbares Instrument

Für Händler, die breitere Themen des Finanzsektors verfolgen, einschließlich der Mega Private Credit & Cross-Sector Deal Wave, die die Geschäftsmodelle von Banken umgestalten, machen das Gewinnprofil von Capital One, die steigende Nettzinsmarge und die sich verbessernden Kreditkennzahlen es zu einem genau beobachteten Datenelement.

Die Konzentration im Bereich Verbraucherkredite positioniert es zudem als Proxy für die Kreditgesundheit der US-Haushalte, die für Themen wie die IPO-Welle & Wiederbelebung der Kapitalmärkte relevant sind und die Risikobereitschaft im ganzen Finanzsektor beeinflussen.

Das COF-CFD auf CoinUnited folgt einem festgelegten Handelszeitplan und ist an Wochenenden sowie an Marktfeiertagen geschlossen — das Risiko von Wochenend-Lücken ist ein reales Thema und Positionen sollten mit diesem im Hinterkopf dimensioniert werden.

Ein Hebel von bis zu 800x ist auf diesem Instrument verfügbar, vorbehaltlich von Produkt-, Jurisdiktion- und Kontoberechtigung; ein höherer Hebel verstärkt sowohl Gewinne als auch Verluste und erhöht das Risiko der Liquidation.

Die Handelsgebühren sind nach dem 30-Tage-Kontraktvolumen gestaffelt und betragen im Standardbereich nicht null; siehe den vollständigen Gebührenplan vor dem Handel.

Zuletzt aktualisiert: 2026-10-21

Wichtige Erkenntnisse

Capital One's Q2 2026 adjusted EPS of $5.81 beat the consensus estimate of $4.85 by a wide margin, representing a 6.0% year-over-year increase from Q2 2025's $5.48, signaling a meaningful earnings recovery from the prior-year GAAP loss of $4.34 billion.
Total net revenue grew approximately 27% year-over-year in Q2 2026 to roughly $15.85 billion, driven by net interest income from its large domestic card loan portfolio, which carried average balances of $256.7 billion in July 2026.
The annualized domestic card charge-off rate improved sequentially from 4.71% in Q2 2026 to 4.12% in July 2026, a constructive credit trend that is central to the investment thesis but remains elevated relative to pre-pandemic norms.
COF's 12-month price change of -4.64% and year-to-date change of -10.60% as of late August 2026 reflect a market that has priced in earnings recovery but retains a discount for macro credit risk and household leverage concerns.
Capital One's deposit-funded balance sheet and technology-forward operating model distinguish it from traditional money-center banks and from pure payment networks, placing it in a unique competitive position within the financial sector.

Wichtige Finanzkennzahlen

Audited · SEC filings

Reported figures from the company’s latest SEC filings — each linked to its source filing and period.

$15.85B

Quarterly revenue

Q2 2026 · SEC 10-Q

$3.02B

Net income

Q2 2026 · SEC 10-Q

$4.73

Diluted EPS

Q2 2026 · SEC 10-Q

Quarterly revenue

$19B

$13B

$7.4B

$10.00BQ1 2025

$12.49BQ2 2025

$15.36BQ3 2025

~$15.58BQ4 2025

$15.23BQ1 2026

$15.85BQ2 2026

~ Q4 is not filed as a standalone quarter — it is the annual 10-K figure minus the three filed quarters.

Figures are from the company’s audited SEC filings; each carries its filing source and period. Not investment advice.

Maschinenlesbare Tabelle – dieselben Zahlen, Quelle je Posten

Kennzahl	Value	Quelle
Quarterly revenue (Q2 2026)	$15.85B	SEC 10-Q
Net income (Q2 2026)	$3.02B	SEC 10-Q
Diluted EPS (Q2 2026)	$4.73	SEC 10-Q

COF im Wettbewerbsumfeld: Wie schneidet es ab?

Capital One nimmt eine besondere Position unter den US-Finanzinstituten ein: groß genug, um direkt mit JPMorgan Chase und Citigroup im Bereich der Verbraucherkreditkarten zu konkurrieren, aber auch konzentriert genug in diesem einzelnen Segment, um sich hinsichtlich der Gewinnsensitivität und der Bewertungsdynamik von diesen diversifizierten Universalbanken unterschiedlich zu verhalten.

Die im Mai 2025 abgeschlossene Übernahme von Discover Financial Services im Wert von 35 Milliarden Dollar hat die Wettbewerbsstellung von Capital One weiter umgestaltet, indem ein proprietäres Zahlungsnetzwerk hinzugefügt und die Kartenforderungen signifikant erweitert wurden.

Größe im Kreditkartenmarkt

Die Kombination mit Discover macht Capital One zum größten Kreditkartenemittenten in den USA nach Forderungen und erweitert seine Wettbewerbspräsenz weit über seine traditionelle Position hinaus. Der Nettoumsatz im 3. Quartal 2026 betrug 16,34 Milliarden Dollar, ein Anstieg von 3% im Vergleich zum 2.

Quartal 2026, während der Nettogewinn bei 3,54 Milliarden Dollar oder 5,61 Dollar verwässertem EPS lag.

Auf adjustierter Basis lag das EPS bei 6,69 Dollar, was die Konsensschätzungen um etwa 1,19 Dollar übertraf — der größte Quartals-Vorsprung seit Abschluss der Übernahme von Discover.

JPMorgan Chase und Citigroup betreiben jeweils vergleichbare oder größere Kartenportfolios, aber beide betten diese Bücher in deutlich breitere institutionelle Strukturen ein, die Unternehmensbanking, Kapitalmärkte, Handel und globale Transaktionsdienste umfassen. Capital One hat relativ wenig von dieser Kompensation.

Die Konzentration ist sowohl eine Quelle des Wettbewerbsfokusses als auch eine Quelle der Ertragsvolatilität: Wenn sich der Kreditzyklus für Karten verschlechtert, gibt es begrenzte Diversifizierung, um die Auswirkungen abzufedern.

Dennoch zeigte die Datenlage für das 3. Quartal 2026 Verbesserungen in diesem Bereich: Die Rate der verzeichneten Kreditkartenausfälle fiel auf 3,98%, was einem Rückgang um 65 Basispunkte im Jahresvergleich entspricht, und die Kreditrisikovorsorge von 2,92 Milliarden Dollar lag deutlich unter dem Niveau des Vorquartals, was auf eine Verbesserung der Kreditqualität im Portfolio hinweist.

Die Nettozinsmarge erweiterte sich um 40 Basispunkte auf 8,41% im 3. Quartal 2026 und die Kernkapitalquote (Common Equity Tier 1) lag bei 13,8%, was auf eine gut kapitalisierte Bilanz im Verlauf der Integration hinweist.

Risikoprofil im Vergleich zu Zahlungsnetzwerken

Sets von Wettbewerbern von Capital One werden manchmal mit gebührenbasierten Zahlungsdienstleistern verwechselt. Die Unterscheidung ist für Trader wichtig. Visa und Mastercard erzielen Einnahmen hauptsächlich aus Transaktionsvolumen und Netzwerkgebühren; sie tragen kein Kreditausfallrisiko.

Capital One, wie andere Kreditkartenemittenten, behält die Kredite auf der Bilanz, was bedeutet, dass seine Erträge direkt den Ausfallzyklen, den Vorsorgeanforderungen und den Zinsbewegungen bei variabel verzinsten Kreditkartenschulden ausgesetzt sind.

Bemerkenswert ist, dass die Übernahme von Discover eine dritte Dimension hinzufügt: Capital One besitzt nun das Discover-Zahlungsnetzwerk selbst, was ihm eine gewisse Ertragsgenerierung durch netzwerkbasierte Gebühren ermöglicht, die es zuvor nicht hatte — ein partieller struktureller Wandel hin zu dem Modell, das von reinen Zahlungsnetzwerken betrieben wird.

Das schafft eine grundlegend unterschiedliche Ertragsstruktur im Vergleich, zum Beispiel zu PayPal Holdings, dessen Einnahmen hauptsächlich gebührengetrieben sind. COFs Gewinn- und Verlustrechnung (P&L) reagiert auf die Kreditwürdigkeit der Verbraucher; PayPals reagiert auf Zahlungsvolumina.

Die beiden sind keine gleichwertigen Expositionen gegenüber dem Kreditzyklus.

Technologiedifferenzierung und ihre Grenzen

Capital One hat sich lange als Technologieunternehmen präsentiert, das eine Bank betreibt, und verweist auf Investitionen in Cloud-Infrastruktur, Datenanalytik für die Kreditvergabe und digitale Akquisitionskanäle.

Diese Positionierung hat sich historisch in niedrigeren Kosten für physische Filialen und datengetriebenen Kreditentscheidungen im Vergleich zu traditionellen Wettbewerbern niedergeschlagen.

Ab Oktober 2026 wird die Wettbewerbsrelevanz dieser Positionierung zunehmend umstritten: Große Universalbanken haben ihre eigenen digitalen Banking-Fähigkeiten erheblich beschleunigt und damit die einst ausgeprägte operative Lücke verringert.

Gleichzeitig nutzt Capital One die Integration von Discover, um aggressiver in das Segment wohlhabender Kunden vorzudringen — und konkurriert direkt mit American Express durch die Venture X-Karte, Reiseprämien, Flughafenlounges und Premium-Erlebnisse.

Dieser Aufstieg in gehobene Märkte stellt eine bedeutende strategische Weiterentwicklung über die traditionelle Massenmarkt- und Subprime-Kartenherkunft von Capital One hinaus dar.

Analystenkonsens und relative Bewertung

Im Oktober 2026 hat der Q3-Gewinnvorsprung — der hauptsächlich durch die Expansion der NIM und die Freigabe von Rückstellungen anstelle des Wachstums des Umsatzes erzielt wurde — die konstruktive Analystenbewertung von COF gestärkt. Vor dem Q3-Bericht hatte J.P. Morgan ein Kursziel von 210 Dollar und UBS hielt ein Kaufziel von 240 Dollar aufrecht.

Das angepasste EPS von 6,69 Dollar im dritten Quartal übertraf den Konsens von 5,50 Dollar um etwa 22%, und das Management stellte fest, dass die annualisierten kombinierten Synergien aus dem Discover-Deal bis dato etwa 1,8 Milliarden Dollar erreicht haben, was auf das Ziel von 2,7 Milliarden Dollar an kombinierten Synergien für 2027 hinarbeitet.

CEO Richard Fairbank kommentierte direkt zur Integration: *"Die Integration von Discover läuft gut und wir machen gute Fortschritte bei der Umsetzung der erwarteten Synergien."*

Die Konsensschätzung für das EPS im Geschäftsjahr 2026 in Kombination mit dem Umfang des Discover-Synergiewachstums rahmt COFs zukünftigen Multiplikator innerhalb der Large-Cap-Verbraucherfinanzierungsgruppe — mit einem Abschlag zu Universalbanken, die stabilere, gebührenintensive Einnahmequellen aufweisen, jedoch mit einem glaubwürdigen Wachstumspfad für die Erträge, der an die Zustellung der

Integration gebunden ist.

Das breitere finanzielle Umfeld fügt eine weitere Dimension hinzu.

Die wachsende Aktivität im Bereich Private Credit und strukturierte Finanzierungen, sichtbar durch die Welle von Mega-Privatkrediten und sektorübergreifenden Deals, kommt Institutionen mit etablierten Bankbeziehungen und Bilanzkapazitäten zugute, die an Deal-Flow und Ertragsgenerierung teilnehmen können.

Die Größe von Capital One im Bereich Verbraucherdarlehen bietet eine gewisse strukturelle Exposition gegenüber diesen Trends, obwohl der primäre Ertragsfaktor weiterhin das Nettoeinkommen aus Zinsen bei Kreditkarten und nicht die Gebühren aus den Kapitalmärkten ist.

Wettbewerbszusammenfassung

Dimension	Capital One (COF)	JPMorgan / Citigroup	Visa / Mastercard
Behaltenes Kreditrisiko	Ja, in der Bilanz	Ja, aber diversifiziert über Segmente	Nein, nur Gebührenmodell
Kreditkartenskalierung	Größter US-Emittent nach Forderungen (nach Discover)	Vergleichbar oder größer, aber innerhalb diversifizierter Bücher	N/A
Einnahmenkonzentration	~75% Karteneinkommen + Discover-Netzwerkgebühren	Multisegment, niedrigere Kartenkonzentration	Transaktionsgebührenbasiert
Sensitivität des Kreditzyklus	Hoch	Moderat (Diversifizierungsbuffer)	Niedrig
Q3 2026 angepasstes EPS über Konsens	6,69 $ vs. 5,50 $ Konsens (~22% Übertreffung)	Variiert nach Institution	Variiert nach Institution
Fortschritt bei Discover-Synergien	~1,8 Milliarden Dollar annualisiert YTD vs. 2,7 Milliarden Dollar Ziel 2027	N/A	N/A

Die Tabelle verdeutlicht, warum COF im Vergleich zu diversifizierten Wettbewerbern mit einem Abschlag im Kreditzyklus gehandelt wird: Die Konzentration im Kreditkartenbereich verstärkt sowohl das Ertragspotenzial in günstigen Bedingungen als auch das Risiko, wenn die Delinquenz- und Ausfallraten steigen.

Die Hinzufügung des Discover-Netzwerks bringt eine partielle strukturelle Kompensation, obwohl das Nettoeinkommen aus Zinsen bei Kreditkarten der dominierende Ertragsfaktor bleibt.

Für Trader ist diese Konzentration die zentrale Variable, die es zu beobachten gilt, wenn relative Werte innerhalb des Marktüberblicks für Aktien 2026 bewertet werden.

COF folgt geplanten Handelszeiten und ist an Wochenenden sowie an Feiertagen geschlossen; das Risiko von Wochenend-Lücken ist ein echtes Anliegen, wenn Positionen in Ertragsankündigungen oder makroökonomische Ereignisse gehalten werden, die nahe an den Sitzungsgrenzen liegen.

Trader, die Hebel einsetzen — verfügbar bis zu 800x für dieses Instrument, abhängig von der Gerichtsbarkeit und der Kontoberechtigung, mit echtem Liquidationsrisiko auf jedem Hebelniveau — sollten die Positionen unter Berücksichtigung dieser Lückenexposition dimensionieren.

Siehe die Gebührenübersicht für geltende Handelskosten, die gestaffelt nach 30-Tage-Kontraktvolumen und je nach Kontostufe variieren.

Warum COF handeln? Preisfaktoren, Katalysatoren und Risikofaktoren

Der Preis von Capital One wird von einer konzentrierten Gruppe von Variablen beeinflusst: der Geldpolitik der Federal Reserve, der Qualität des Verbraucherkredits, der Ertragsentwicklung und der regulatorischen Exposition.

Zu verstehen, wie diese zusammenwirken, ist entscheidend, um eine kohärente Sicht auf COF als Handelsinstrument zu entwickeln, unabhängig davon, ob die Position long oder short ist.

Nettzinsüberschuss und Sensitivität gegenüber der Fed-Politik

Der primäre mechanische Treiber von Capital Ones Erträgen ist der Nettzinsüberschuss aus seinem variabel verzinsten Kreditkartenportfolio. Da revolvierende Kreditkartenstände sich schnell anpassen, wenn sich die Benchmark-Zinsen bewegen, haben die Entscheidungen der Federal Reserve einen direkten und kurzfristigen Einfluss auf die Nettzinsmarge.

Ein Zinssenkungszyklus komprimiert die Kartenerträge und verringert den NIM; ein Umfeld mit stabilen oder steigenden Zinsen unterstützt sie. Die Ergebnisse des Q3 2026 zeigten eine NIM-Erweiterung von etwa 40 Basispunkten, was einen erheblichen Beitrag zur positive Überraschung der Quartalsgewinne darstellt und ein Signal war, dass das Zinsumfeld im gesamten Zeitraum weiterhin unterstützend blieb.

Diese Sensitivität wirkt sich in beide Richtungen aus. Trader, die sich um Fed-Treffen, Inflationsdaten oder Veränderungen in der Forward-Guidance positionieren, sollten COF als Zinsproxy im Bereich der Verbraucherkredite betrachten, der weit mehr operative Hebel auf Zinsbewegungen hat als eine diversifizierte Bank mit einem großen fester Zinssatz Hypothekenbuch.

Ertragserholungserzählung und EPS-Trajektorie

Im Oktober 2026 ist der Ertragsmomentum von Capital One ein dominanter kurzfristiger Katalysator. Der Nettogewinn im Q3 2026 belief sich auf 3,54 Milliarden USD oder 5,61 USD pro verwässertem Anteil, ein Anstieg von 3,19 Milliarden USD oder 4,83 USD pro Anteil im Vorjahr.

Der bereinigte EPS von 6,69 USD überstieg den Bloomberg-Analystenkonsens von 5,43 USD um 1,19 USD, was eine Überraschung von etwa 22% darstellt — die größte vierteljährliche Überraschung seit dem Abschluss der Übernahme von Discover.

Der Umsatz stieg im Jahresvergleich um 6,4% auf 16,34 Milliarden USD und übertraf die Analystenprognose von 16,27 Milliarden USD, die von LSEG ermittelt wurde. Bemerkenswert ist, dass der größte Einzelbeitrag zur Ertragsüberraschung die Kreditverlustrücklage von etwa 2,92 Milliarden USD war, die deutlich unter der Schätzung von 3,64 Milliarden USD lag.

Die Beständigkeit dieses Überraschungsmusters ist die zentrale Frage für Trader. Die Fähigkeit des Managements, die NIM-Erweiterung aufrechtzuerhalten, das Discover-integrierte Buch zu wachsen und die Nettorückstellungen weiter zu reduzieren, wird bestimmen, ob die folgenden Quartale das positive Überraschungsmuster fortsetzen.

Das breitere IPO Wave & Capital Markets Revival Umfeld und die Mega Private Credit & Cross-Sector Deal Wave können ebenfalls die Einnahmenlinien des kommerziellen Bankgeschäfts und der Partnerschaften von Capital One am Rande beeinflussen.

Discover-Integration und Netzwerkwachstum

Die Discover-Übernahme fügt eine distinct strukturelle Katalysator-Ebene zu COFs Handelskette hinzu. Im Oktober 2026 hatte Capital One etwa 1,8 Milliarden USD an annualisierten kombinierten Synergien bis heute erzielt, im Vergleich zu einem ursprünglichen Ziel von 2,7 Milliarden USD bis 2027 — was bedeutende Fortschritte vor dem Zeitplan darstellt.

CEO Richard Fairbank bemerkte, dass "die Discover-Integration weiterhin gut verläuft und wir gute Fortschritte bei der Bereitstellung der erwarteten Synergien machen."

Das Transaktionsvolumen im Discover-Netzwerk stieg im Jahresvergleich um 25% nach der Umstellung der Debitkartenkunden von Capital One auf das Discover-Netzwerk, was die strategische Begründung für den Besitz eines Zahlungsnetzwerks unterstreicht.

Das Tempo der Synergiebereitstellung und das Wachstum des Netzwerkvolumens bieten eine konkrete, berichtbare Sammlung von Meilensteinen, die die Aktie unabhängig von den Kreditzyklus-Dynamiken bewegen können.

Qualität des Verbraucherkredits: Die zentrale Risikovarable

Die Kreditqualität ist die Variable, die am direktesten die Ertragsentwicklung bedroht oder unterstützt. Im Q3 2026 beliefen sich die Nettorückstellungen auf insgesamt 3,12 Milliarden USD, was einem Rückgang um 10% im Jahresvergleich und 14% im Quartalsvergleich entspricht — ein materiell positiver Trend.

Die Rücklage für Kreditverluste von 2,916 Milliarden USD, obwohl immer noch erheblich, stieg nur um 7% im Jahresvergleich und fiel deutlich unter die Analystenschätzungen.

Capital One beendete das Q3 2026 mit einer Rücklage für Kreditverluste von 22,7 Milliarden USD und einem Portfoliodeckungsgrad von 4,92%, was etwas enger als die 5,02% im Q2 2026 ist und die Auffassung des Managements widerspiegelt, dass sich die Kredittrends weiterhin normalisieren.

Der makroökonomische Hintergrund fügt Kontext hinzu. Im gesamten US-Kartenmarkt stieg der Anteil der Salden, die mehr als 90 Tage überfällig sind, von etwa 7,6% auf 12,8% zwischen Ende 2022 und Anfang 2026.

Die Flussraten neuer Rückstände blieben über diesen Zeitraum relativ stabil, was auf langfristigen Stress hindeutet, anstatt auf eine frische Welle der Verschlechterung — eine Unterscheidung, die relevant ist für die Interpretation der eigenen Rückstandsniveaus von Capital One.

Trotz der sequenziellen Verbesserung der Rückstellungen bleibt die Verschlechterung der Verbraucherkredite das zentrale Abwärtsrisiko. Eine Umkehr der Rückstandstrends, insbesondere im kombinierten Discover-Kartenbuch, könnte schnell die Erträge komprimieren und Rückstellungen über die aktuellen Erwartungen hinaus ausweiten.

Das Autokreditbuch stellt eine sekundäre Kreditüberlegung dar. Breitere Marktdaten zeigen Subprime-Autokreditzinsen auf erhöhtem Niveau und bieten Kontext für das Autokreditportfolio von Capital One, auch wenn die eigenen Rückstellungstrends bei Kreditkarten sich verbessert haben.

Regulierungs- und Legislativrisiko

Als einer der größten Kreditkartenherausgeber in den Vereinigten Staaten sieht sich Capital One erheblichen regulatorischen Risiken auf mehreren Ebenen gegenüber. Die Aufsicht des Consumer Financial Protection Bureau betrifft Gebührensysteme, verspätete Zahlungen und zulässige Kartenbedingungen.

Die Regulierung der Kreditkarten-Interchange bleibt ein wiederkehrender legislativer Fokus und könnte die Nichteinnahmen reduzieren, wenn Obergrenzen oder Einschränkungen erlassen oder verschärft werden. Möglicher Druck von Händlersettlement-Dynamiken im Kartennebenbereich ist ein weiterer von Analysten angeführter Punkt.

Die Anforderungen an Stresstests im Rahmen der jährlichen DFAST- und CCAR-Prozesse der Federal Reserve haben Auswirkungen auf die Kapitalplanung und die Dividendenkapazität. Eine Verschärfung dieser Rahmenbedingungen könnte Kapitalrenditen einschränken oder eine Neuausrichtung der Bilanz erzwingen.

Trader sollten die Aktivitäten des Kongresses und der Behörden in Bezug auf Interchange- und Verbraucherkreditgesetze als einem getrennten Risikofaktor beobachten, der sich von den Dynamiken des Kreditzyklus unterscheidet.

Die sich entwickelnde Landschaft rund um die Mega Private Credit & AI Partnership Wave Aktivitäten könnte ebenfalls indirekten Wettbewerbsdruck auf die kommerziellen und partnerschaftlichen Geschäftslinien von Capital One erzeugen.

Preisspanne, Gap-Risiko und Volatilitätskontext

Im Oktober 2026 spannt die 52-Wochen-Preisspanne von COF von 176,10 USD bis 257,90 USD, ein Spread von mehr als 80 USD, oder etwa 46% vom Tiefpunkt bis zum Höchstpunkt.

Die Reaktion der Aktie nach den Gewinnen veranschaulicht das Gap-Risiko, das besonders relevant für gehebelte Trader ist: Nach den Ergebnissen von Q3 bewegte sich COF im nachbörslichen Handel stark, und Positionen, die nicht entsprechend dimensioniert waren, um diese Bewegung abzufangen, sahen sich schnellen Margin-Druck ausgesetzt, unabhängig von der Richtung Klarheit.

Da COF einem geplanten Handelszeitraum folgt und an Wochenenden sowie an Marktfesttagen geschlossen ist, ist das Gap-Risiko am Wochenende ein echtes Anliegen.

Gewinnveröffentlichungen, Fed-Entscheidungen oder bedeutende Kreditdatenoffenlegungen, die außerhalb der regulären Handelszeiten liegen, können dazu führen, dass die Aktie deutlich von ihrem vorherigen Schlusskurs öffnet, ohne die Möglichkeit, in der Zwischenzeit anzupassen oder auszusteigen.

Die Positionsgrößen in Bezug auf dieses Gap-Risiko sind ein kritischer Bestandteil des Risikomanagements.

Für gehebelte Trader schafft die Kombination aus hoher realisierter Volatilität und identifizierbaren binären Katalysatoren — monatliche Rückstellungsoffenlegungen, vierteljährliche Ergebnisse, Ergebnisse von Fed-Sitzungen — definierte Zeitfenster für Preisbewegungen.

Das Risiko ist symmetrisch: Die gleichen Katalysatoren, die einen schnellen Anstieg erzeugen können, können die Aktie rasch komprimieren, wenn sich die Kredittrends umkehren.

Auf CoinUnited sind COF-CFDs mit bis zu 800-fachem Hebel verfügbar, obwohl die Verfügbarkeit und der geltende Höchstbetrag vom Produkt, der Gerichtsbarkeit und der Kontoberechtigung abhängen, und gehebelte Positionen tatsächlich Liquidationsrisiken in schnelllebigen Märkten tragen.

Das Management der Positionsgrößen in Relation zu dieser historischen Spanne und der Struktur des geplanten Handelszeitraums ist unabhängig von der Richtung der Auffassung entscheidend. Handelsgebühren fallen an und variieren je nach Kategorie; konsultieren Sie den CoinUnited-Gebührenübersicht für den für Ihr Konto geltenden Satz.

Kennzahl	Wert	Zeitraum
52-Wochen-Tief	176,10 USD	Stand Okt 2026
52-Wochen-Hoch	257,90 USD	Stand Okt 2026
Q3 2026 Umsatz	16,34 Milliarden USD (+6,4% im Jahresvergleich)	Q3 2026
Q3 2026 Nettogewinn	3,54 Milliarden USD / 5,61 USD pro Anteil	Q3 2026
Q3 2026 bereinigter EPS Übertreffung	6,69 USD gegenüber 5,43 USD Konsens	Q3 2026
Q3 2026 Nettorückstellungen	3,12 Milliarden USD (−10% im Jahresvergleich, −14% im Quartalsvergleich)	Q3 2026
Rückstellungen für Kreditverluste	22,7 Milliarden USD / 4,92% Deckung	Q3 2026
Erzielte Discover-Synergien YTD	ca. 1,8 Milliarden USD annualisiert	Okt 2026

Valuation & peers

Multiples vs peers + third-party analyst targets

Peer Valuation Comparison

How this stock trades versus comparable listed companies on trailing valuation multiples.

Company	Market cap	P/E	P/S
Capital One Financial Corporation · COF	$125.7B	12.1x	1.6x
JPMorgan Chase & Co. · JPM	$895.9B	14.1x	3.0x
Bank of America Corporation · BAC	$346.2B	11.7x	1.8x
Wells Fargo & Company · WFC	$250.4B	11.6x	1.9x
American Express Company · AXP	$214.0B	17.9x	2.5x
Citigroup Inc. · C	$205.7B	11.7x	1.2x

Third-party ratios (FMP), trailing twelve months. Multiples vary by data window; a negative or absent P/E means the company is loss-making. Not investment advice.

Analyst Price Targets

Buy

Wall Street sell-side analysts’ consensus 12-month price target and rating for this stock.

Consensus target

$252.89+23.5%

Target range

$229.00 – $280.00

Price-target coverage

11 analysts

Analyst ratings (57)

Buy 36Hold 17Sell 4

Targets by firm

Latest target from each of the 9 firms whose call was reported in the past 180 days. Each row links to the report.

Firm	Target	vs current
Evercore ISI2026-10-27 · TheFly	$230.00	+12.3%
Capital One Financial2026-10-21 · TheFly	$252.00	+23.0%
Piper Sandler2026-10-21 · TheFly	$269.00	+31.3%
Barclays2026-10-05 · TheFly	$237.00	+15.7%
Wolfe Research2026-08-25 · TheFly	$275.00	+34.3%
Deutsche Bank2026-08-20 · TheFly	$245.00	+19.6%
UBS2026-08-03 · TheFly	$280.00	+36.7%
HSBC2026-07-12 · TheFly	$229.00	+11.8%
BTIG2026-06-30 · TheFly	$259.00	+26.5%

Source: aggregated sell-side analyst consensus · as of 2026-11-01. These are third-party analyst opinions — not CoinUnited’s view, not a price prediction, and not investment advice.

Scenario calculator

Pick a third-party reference level and see what it implies at leverage. Reference levels only - not a CoinUnited forecast.

Scenario price

$204.82

+0.0% vs current

Your margin (USD)Leverage

Position size $100,000.00

P&L at this scenario (long)

+$0.00

Loss if liquidated -$1,000.00 (the full margin)

Liquidation price (long): $202.77 — a move of -1.0%

Handeln Sie jetzt COF

Simplified: excludes fees, funding and slippage. Reference levels are third-party marks (CoinUnited daily kline; aggregated sell-side analyst targets), not forecasts. Leverage magnifies losses as much as gains - at high leverage a small adverse move liquidates the position. Not investment advice.

Catalysts & news

Dated third-party developments · newest first

Katalysator-Zeitachse

Dated third-party developments that move the stock — newest first, each classified bullish or bearish and linked to its source.

2026-10-19
Next quarterly earnings◆ Scheduled
Next scheduled quarterly earnings report (2026-10-19). Revenue, margins and guidance are the near-term driver; the outcome is not known in advance.
Finnhub
2026-08-27
Capital One misses Q1 profit forecast▼ Bärisch
Capital One Financial missed Wall Street expectations for first-quarter profit on Tuesday, as the consumer lender set aside more money to cover potential bad loans.
Reuters
2026-07-21
Capital One swings to Q2 profit▲ Bullisch
Capital One Financial Corp., the biggest US credit-card lender, swung to a profit in the second quarter as it set aside less money to cover bad loans than Wall Street had anticipated.
Bloomberg
2026-07-21
Q2 revenue up 27% beats estimate▲ Bullisch
Revenue in the second quarter ended June 30 increased 27% year over year to $15.85 billion, beating the $15.77 billion consensus estimate of analysts surveyed by LSEG.
CNBC
2026-07-21
Capital One Q2 profit rises▲ Bullisch
July 21 (Reuters) - Capital One Financial (COF.N), opens new tab reported a rise in second-quarter profit on Tuesday, helped by higher interest ‌income from its credit card business.
Reuters
2026-04-21
Q1 earnings miss expectations▼ Bärisch
Capital One Financial announced its first-quarter earnings, which were marked by fluctuations, resulting in both revenue and profit falling short of expectations.
CNBC
2025-10-21
Capital One reports Q3 profit growth▲ Bullisch
On October 21, Capital One Financial (COF.N) announced an increase in its profits for the third quarter, attributing this growth to robust earnings from interest on its credit card loans.
Reuters
2025-10-21
Q3 revenue surges 53% year-over-year▲ Bullisch
For the third quarter, which concluded on September 30, the company's revenue surged by 53% compared to the previous year, reaching $15.36 billion, surpassing the consensus estimate compiled by LSEG $1508 billion Adjusted per share rose by…
CNBC
2025-10-21
Capital One beats Q3 profit estimates▲ Bullisch
Capital One Financial Corp. reported a surge in third-quarter profit, beating Wall Street estimates, and the lender announced plans to repurchase as much as $16 billion of stock in the wake of its acquisition of Discover Financial Services.
Bloomberg

Maschinenlesbare Tabelle – dieselben Entwicklungen, mit Quellen

Recent third-party developments classified bullish / bearish for the stock; verbatim, sourced.

Datum	Entwicklung	Richtung	Quelle
2026-10-19	Next scheduled quarterly earnings report (2026-10-19). Revenue, margins and guidance are the near-term driver; the outcome is not known in advance.	◆ Scheduled	Finnhub
2026-08-27	Capital One Financial missed Wall Street expectations for first-quarter profit on Tuesday, as the consumer lender set aside more money to cover potential bad loans.	▼ Bärisch	Reuters
2026-07-21	Capital One Financial Corp., the biggest US credit-card lender, swung to a profit in the second quarter as it set aside less money to cover bad loans than Wall Street had anticipated.	▲ Bullisch	Bloomberg
2026-07-21	Revenue in the second quarter ended June 30 increased 27% year over year to $15.85 billion, beating the $15.77 billion consensus estimate of analysts surveyed by LSEG.	▲ Bullisch	CNBC
2026-07-21	July 21 (Reuters) - Capital One Financial (COF.N), opens new tab reported a rise in second-quarter profit on Tuesday, helped by higher interest ‌income from its credit card business.	▲ Bullisch	Reuters
2026-04-21	Capital One Financial announced its first-quarter earnings, which were marked by fluctuations, resulting in both revenue and profit falling short of expectations.	▼ Bärisch	CNBC
2025-10-21	On October 21, Capital One Financial (COF.N) announced an increase in its profits for the third quarter, attributing this growth to robust earnings from interest on its credit card loans.	▲ Bullisch	Reuters
2025-10-21	For the third quarter, which concluded on September 30, the company's revenue surged by 53% compared to the previous year, reaching $15.36 billion, surpassing the consensus estimate compiled by LSEG $1508 billion Adjusted per share rose by…	▲ Bullisch	CNBC
2025-10-21	Capital One Financial Corp. reported a surge in third-quarter profit, beating Wall Street estimates, and the lender announced plans to repurchase as much as $16 billion of stock in the wake of its acquisition of Discover Financial Services.	▲ Bullisch	Bloomberg

Wichtige Erkenntnisse

Zuletzt aktualisiert:: 2026-10-21

•COF adjusted EPS of $6.69 beat estimates by $1.19 (~22%), driven by NIM expansion of 40bps and improving credit trends — not top-line growth.
•A 50x long COF CFD capturing the post-earnings move from $198.74 to $201.62 translates to approximately +72.5% return on margin before fees.
•The revenue beat was only 0.4% ($60M on $16.3B), meaning the bull case depends on EPS quality — watch for reserve release vs. durable operating improvement.
•Cross-market read-through is positive for JPM, BAC, and AXP as credit resilience data reduces sector-wide risk premiums; S&P 500 financials weighting amplifies index impact.
•Key levels: $203.54 near-term resistance (24h high), $198.74 support (24h low) — high-leverage longs above $203 face increased gap-down risk if guidance disappoints.

Neueste Impulse

2026-10-21AktienBullisch

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Capital One Q3 2026: 22% EPS Beat and NIM Expansion — How Leveraged COF Traders Should Position Now

Capital One Financial Corporation (NYSE: COF) reported Q3 2026 results on October 20, 2026, delivering a substantial earnings beat. According to Seeking Alpha and the company's investor relations rele

2026-10-21AktienBullisch

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Capital One Q3 2026 Earnings Beat: 21% EPS Surprise and NIM Expansion Reprice COF and Financial Sector CFDs

According to Investing.com and Bloomberg, Capital One Financial Corporation reported Q3 2026 results on October 20, 2026, delivering a significant earnings beat. Adjusted EPS came in at $6.69 versus t

2026-10-21AktienBullisch

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Capital One Q3 2026 Earnings Beat: Credit Provision Miss vs. Consensus Drives 4.7% After-Hours Surge

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2026-04-26AktienBärisch

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Capital One Q1 2026 EPS verfehlt: Kreditsituation signalisiert Sektorhemmnisse für Leveraged Financials-Trader

Die Capital One Financial Corp berichtete am 21. April 2026 über die Ergebnisse des ersten Quartals 2026 und verzeichnete eine signifikante Abweichung von den Erwartungen. Laut MarketScreener lag der

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Ownership

Top institutional holders (SEC Form 13F)

Top Institutional Holders

SEC 13F

The largest institutional shareholders, from SEC Form 13F filings — who holds the stock and how much.

Institution	Shares	Value	% of shares
BlackRock, Inc.	50.8M	$9.3B	8.28%
Vanguard Capital Management LLC	40.5M	$7.4B	6.60%
State Street Corp.	27.6M	$5.0B	4.49%
Capital World Investors	18.1M	$3.3B	2.95%
JPMorgan Chase & Co.	17.4M	$3.1B	2.83%
Geode Capital Management, LLC	14.3M	$2.6B	2.33%
Franklin Resources Inc.	13.7M	$2.5B	2.24%
FMR LLC	12.6M	$2.3B	2.05%
Vanguard Portfolio Management LLC	11.9M	$2.2B	1.94%
Harris Associates L P	10.4M	$1.9B	1.69%

Source: SEC Form 13F filings · 2053 institutional holders · as of 31-MAR-2026. 13F data is quarterly and lagged (filed ~45 days after quarter-end) and covers US institutional managers (>$100M AUM) only — not insiders, retail, or foreign holders. Not investment advice.

Understand the risks

Read before trading

Handelsrisiken

Ehrlich und offen aufgeführte Risiken – ein Zeichen des Respekts gegenüber Tradern und zugleich eine YMYL-Compliance-Anforderung.

Hebel / Liquidation

Bei hohem Hebel kann schon eine kleine Gegenbewegung eine Zwangsliquidation auslösen und die gesamte Margin vernichten.

High-valuation volatility

A high P/E stock is very sensitive to interest-rate and narrative shifts; swings can be large.

Session gaps

After-hours and weekend gaps; extended-hours liquidity is thinner than the regular session.

Basisrisiko (Basis risk)

The CFD reference price can diverge from the exchange execution price.

Earnings volatility

Price swings widen around earnings dates and other scheduled disclosures.

Regulatory / event

Recalls, policy changes, or company-specific events can cause sharp moves.

Reference

FAQ & glossary

Häufig gestellte Fragen

Capital One Financial Corporation is a U.S.-based bank holding company specializing primarily in credit cards, consumer banking, and commercial banking. Founded in 1994 and headquartered in McLean, Virginia, it has grown into one of the largest credit card issuers in the United States by loan volume. The company operates through three reportable segments: Domestic Card, Consumer Banking (which includes auto lending and retail deposits), and Commercial Banking. Capital One is particularly known for its mass-market credit card business, which targets a broad range of credit profiles, including subprime and near-prime borrowers, a positioning that differentiates it from banks with more conservative lending standards. In early 2026, Capital One completed its acquisition of Discover Financial Services, a transaction that significantly expanded its card portfolio, payment network assets, and deposit base. The combined entity now operates at a scale that places it among the largest card-focused financial institutions in the country.

Glossar

Zentrale Begriffe zu börsennotierten Aktien und CFDs, je eine Zeile, damit die Seite für Leser und KI-Antwortmaschinen eindeutig ist.

Aktien-CFD	Ein Differenzkontrakt auf einen Aktienkurs: ausschließlich Preisexponierung, kein Eigentum an den zugrunde liegenden Aktien.
Erweiterte Handelszeiten	Handel vor Börsenbeginn und nach Börsenschluss, außerhalb der regulären Handelssitzung.
Basisrisiko	Das Risiko, dass sich der CFD-Referenzkurs und der Ausführungskurs an der Börse nicht im Gleichschritt bewegen.
KGV	Kurs-Gewinn-Verhältnis = Aktienkurs / Gewinn je Aktie; eine gängige Bewertungskennzahl.
Bruttomarge	Bruttogewinn / Umsatz; zeigt die Profitabilität auf Produktebene.
Gewinn je Aktie	Gewinn je Aktie = Nettogewinn / verwässerte ausstehende Aktien.

Symbol

COF

Märkte

Aktien

Sektor

Finance

CU-Produktcode

COF

Quellen und Referenzen

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)

Quellenübersicht

Every figure on this page traces to a primary or named third-party source. "As of" dates the source; "last checked" dates our most recent read of it.

Every figure here is also published as machine-readable data, and re-checked on a schedule so a stale one shows up as stale. View the raw data

Field	Value	Source	As of	Last checked
Reference price	live	CoinUnited stock CFD reference (live)	—	—	—
Market cap	$126B	CoinUnited reference x SEC shares	2026-11-01	2026-11-01	—
P/E	~50.8	CoinUnited reference / SEC annual EPS	—	2026-11-01	—
52-week range	$174.36 – $259.69	CoinUnited daily kline	—	2026-11-01	—
Next earnings	2027-01-20	Finnhub	—	2026-11-01	—
Quarterly revenue	$15.85B	SEC 10-Q	Q2 2026	2026-11-01	View
Net income	$3.02B	SEC 10-Q	Q2 2026	2026-11-01	View
Diluted EPS	$4.73	SEC 10-Q	Q2 2026	2026-11-01	View
Institutional ownership	10 top holders	SEC Form 13F	31-MAR-2026	2026-11-01	View
Analyst price targets	$252.89 consensus	Aggregated sell-side analyst consensus	2026-11-01	2026-11-01	—
Peer valuations	6 peers	Third-party ratios (FMP), trailing twelve months	2026-11-01	2026-11-01	—
Founded	1994	Wikidata	—	2026-11-01	—
Headquarters	McLean	Wikidata	—	2026-11-01	—
CEO	Richard Fairbank	Wikidata	—	2026-11-01	—
Industry	financial services	Wikidata	—	2026-11-01	—
CoinUnited product	Stock CFD — price exposure, not equity (no voting; dividends reflected as adjustment); leverage available	CoinUnited product terms	—	2026-11-01	—
U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)	—	U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)	—	—	View

Über den Autor

CoinUnited.io Research Team

This Capital One Financial Corporation page is compiled by CoinUnited.io's research team: analysts covering listed equities and global markets, working from primary filings and named third-party data rather than opinion.

Unsere Forschungs-Methodik

Every figure is traced to a primary or named third-party source and dated: financial statements from the company’s SEC filings, institutional ownership from Form 13F, analyst targets from aggregated third-party coverage, and market data from the CoinUnited reference price. The Source Map on this page lists each one with its source and the date we last checked it.

Disclaimer: content is for informational and educational purposes only and is not personalized financial advice. A stock CFD carries significant risk and provides price exposure only, not equity ownership. Always conduct your own research and consult a qualified financial advisor.

Haftungsausschlüsse & Verweise

Wichtiger Haftungsausschluss zum Risiko

A CoinUnited stock CFD gives price exposure to Capital One Financial Corporation only, not equity ownership: no shareholder voting rights, no dividends, and no settlement in the underlying share.

Leverage magnifies losses as well as gains, and a position can be liquidated long before the underlying share price recovers. The underlying listing trades on exchange hours, so the reference price can gap between sessions.

Benutzer sollten eigene Recherchen durchführen und sich vor Investitionsentscheidungen mit qualifizierten Finanzexperten beraten. Die Ersteller und Betreiber dieser Plattform übernehmen keine Verantwortung für finanzielle Verluste oder sonstige Schäden, die aus der Verwendung der bereitgestellten Informationen entstehen könnten.

Leveraged trading is extremely risky and you may lose your entire deposit.

Methodologie-Übersicht

Figures on this page are compiled from primary and named third-party sources, not produced by a forecasting model. Each one carries its source and date in the Source Map above.

Financial statements: the company’s own SEC filings (10-K / 10-Q), read from XBRL
Market data: the CoinUnited reference price and daily closes
Institutional ownership: SEC Form 13F quarterly filings
Analyst targets: aggregated third-party sell-side coverage — third-party opinion, not CoinUnited’s view
Peer multiples: third-party trailing-twelve-month ratios

CoinUnited does not publish a price forecast or target for Capital One Financial Corporation.

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Häufig gestellte Fragen

1. What is Capital One Financial Corporation and what does it do?

2. What are Capital One's main revenue segments and how does it make money?

3. What was Capital One's EPS in Q2 2026 and how did it compare to analyst expectations?

4. Why did Capital One report a large GAAP loss in Q2 2025 but a profit in Q2 2026?

5. What is Capital One's domestic card charge-off rate and why does it matter for the stock?

6. How does Capital One's credit card portfolio size compare to JPMorgan and Citigroup?

7. What is Capital One's quarterly dividend and does the COF CFD on CoinUnited pay it?

8. What is the 52-week high and low for COF stock?

9. Why is COF stock down year-to-date in 2026 despite strong earnings?

10. How does Federal Reserve interest rate policy affect Capital One's earnings?

11. What regulatory risks does Capital One face as a large credit card issuer?

12. How does Capital One differ from Visa and Mastercard as a financial stock?

13. What is a CFD and how does trading COF as a CFD differ from buying the stock?

14. What is the maximum leverage available for COF CFDs on CoinUnited?

15. What is weekend gap risk when trading COF CFDs and how should traders manage it?

16. How should traders approach holding a COF CFD position through an earnings release?

17. What does Capital One's average domestic card loan balance of $256.7 billion indicate about the business?

18. How are CoinUnited trading fees structured for the COF CFD instrument?

19. What is Capital One's competitive moat relative to traditional banks and fintech lenders?

20. How does consumer household debt and credit quality data affect the COF stock price outlook?