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American Express: esmagando o mercado com crescente base de clientes e expansão internacional

A American Express registra retornos fenomenais, avaliados em mais de US$ 20 bilhões.
A expansão da base de clientes e a crescente distribuição internacional impulsionam o sucesso da American Express.
2024/01/30 (jan 30º, 2024 11:09 am)
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Expansão da base de clientes e marca premium

Embora a American Express cobre uma taxa anual pelos seus cartões de crédito, ela gera receitas principalmente a partir de transações com cartão de crédito. Os comerciantes pagam uma pequena taxa à American Express pelo processamento dos pagamentos dos clientes. Em 2023, os clientes gastaram cerca de US$ 1,5 trilhão na rede de cartões American Express, resultando em US$ 33,4 bilhões em receitas de transações, representando 55% da receita consolidada da empresa.

Notavelmente, a American Express vem ganhando força entre os clientes mais jovens da geração Y e da geração Z, adicionando cerca de 3 milhões de novos cartões à sua rede a cada trimestre desde o início de 2022. A receita de transações dessas faixas etárias cresceu 15% ano após ano em Quarto trimestre de 2023. Apesar da concorrência de grandes bancos e outros emissores de cartão de crédito, o reconhecimento da marca American Express nos Estados Unidos, que dura há décadas, torna um desafio para os concorrentes minar sua posição na mente dos consumidores.

Expansão da distribuição internacional

A falta de distribuição da American Express em comparação com os rivais Visa e Mastercard era um obstáculo há dez anos. No entanto, a empresa fez avanços significativos nesta área. Em 2014, a sua taxa de aceitação comercial nos Estados Unidos era de 80%, mas desde então cresceu para 99%. Esta taxa de aceitação melhorada aumenta a proposta de valor para os clientes e contribuiu para o crescimento das receitas de transações na última década. A American Express está especificamente focada em aumentar a aceitação nas principais cidades com gastos elevados, incluindo Londres e Singapura. Em 2021, 17 dessas cidades prioritárias tiveram uma taxa de aceitação comercial superior a 75%.

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A expansão da aceitação internacional oferece oportunidades para a American Express aumentar os gastos entre os viajantes americanos no exterior e atrair clientes de novos mercados, como Reino Unido, Austrália e Japão. Este desenvolvimento estratégico será crucial à medida que a American Express procura continuar a aumentar os gastos da sua rede durante os próximos cinco a dez anos, considerando a sua presença já significativa nos Estados Unidos.

Preço de ações mais alto de todos os tempos e avaliação atrativa

Após relatórios de lucros impressionantes, o preço das ações da American Express atingiu o máximo histórico de US$ 202. Este ano, a ação apresentou um retorno de 7,5%, superando o desempenho do S&P 500.

Para 2024, a administração prevê lucro por ação (EPS) de cerca de US$ 13, resultando em uma relação preço/lucro futuro (P/L) de 15,5. Com crescimento constante da receita, expansão da margem e recompras contínuas de ações, a American Express pretende atingir anualmente um crescimento do lucro por ação no meio da adolescência. Considerando o seu baixo rácio P/E, a American Express está bem posicionada para superar o mercado em 2024 e na próxima década.

Expert Analysis
Desbloqueando perspectivas lucrativas: American Express (AXP) preparada para um aumento altista à medida que a base de clientes aumenta e a expansão global acelera
James Anderson

Análise: American Express (AXP) preparada para impacto altista com expansão da base de clientes e expansão internacional

A American Express (AXP) continua a solidificar a sua posição como líder de mercado, preparada para um crescimento altista num futuro próximo. O sucesso da empresa pode ser atribuído à expansão da sua base de clientes e ao seu alcance internacional, juntamente com uma avaliação atrativa e um desempenho das ações.

Expansão da base de clientes e marca premium

A adição de aproximadamente 3 milhões de novos cartões à sua rede a cada trimestre desde o início de 2022 demonstra a capacidade da American Express de atrair e reter clientes, especialmente entre os jovens demográficos da geração Y e da geração Z. A receita de transações desses grupos teve um crescimento notável de 15% ano após ano no quarto trimestre de 2023, indicando uma forte tendência na adoção pelos clientes.

A American Express se beneficia do reconhecimento de sua marca bem estabelecida, tornando difícil para os concorrentes desafiarem sua posição na mente dos consumidores. Essa vantagem competitiva permite à empresa gerar receitas de transações significativas, representando 55% de sua receita consolidada em 2023.

Expansão da distribuição internacional

A American Express fez progressos significativos na expansão da sua taxa de aceitação comercial, que agora atinge impressionantes 99%. Este desenvolvimento melhora a proposta de valor para os clientes e contribui para o crescimento da receita da empresa. O foco no aumento da aceitação nas principais cidades e mercados, como Londres, Cingapura, Reino Unido, Austrália e Japão, apresenta oportunidades valiosas para aumentar os gastos entre os viajantes americanos no exterior e atrair clientes de novos mercados.

A expansão da sua presença internacional complementa a já substancial presença da American Express nos Estados Unidos, fornecendo uma base sólida para um maior crescimento no volume de transações e nas receitas nos próximos anos.

Preço de ações mais alto de todos os tempos e avaliação atrativa

O preço das ações da American Express atingiu recentemente o máximo histórico de US$ 202, superando o mercado mais amplo, com um retorno de 7,5% este ano. Com uma relação preço/lucro futuro (P/L) de 15,5, com base no lucro por ação (EPS) esperado de cerca de US$ 13 para 2024, a empresa apresenta uma avaliação atraente para os investidores.

Com foco no crescimento constante da receita, na expansão das margens e nas recompras contínuas de ações, a American Express pretende alcançar anualmente um crescimento de EPS na faixa intermediária. Com o seu atual baixo índice P/L, a empresa está bem posicionada para continuar a superar o mercado, tornando-se uma oportunidade de investimento atraente para investidores de curto e longo prazo.

Conclusão: a American Express (AXP) apresenta vários indicadores de alta, apoiados por sua base de clientes em expansão, esforços de distribuição internacional e avaliação atraente. A capacidade da empresa de atrair o público mais jovem e o forte reconhecimento da sua marca proporcionam uma vantagem competitiva, enquanto a sua presença internacional em expansão desbloqueia novos fluxos de receitas. Além disso, o preço mais alto de todos os tempos e o baixo índice P/L tornam a American Express uma oportunidade de investimento atraente para aqueles que buscam um crescimento constante no longo prazo.
Como a American Express gera receita?
A American Express gera receitas principalmente de transações com cartão de crédito. Os comerciantes pagam uma pequena taxa à American Express pelo processamento dos pagamentos dos clientes.
Como é a base de clientes da American Express?
A American Express tem ganhado força entre os clientes mais jovens da geração Y e da geração Z, adicionando cerca de 3 milhões de novos cartões à sua rede a cada trimestre desde o início de 2022. A receita de transações dessas faixas etárias cresceu 15% ano após ano no quarto trimestre de 2023.
Como a American Express expandiu sua distribuição internacional?
A American Express concentrou-se em aumentar a aceitação nas principais cidades com gastos elevados, incluindo Londres e Singapura. Em 2021, 17 destas cidades prioritárias tiveram uma taxa de aceitação comercial superior a 75%.
Qual é o desempenho das ações da American Express?
O preço das ações da American Express atingiu o máximo histórico de US$ 202 e gerou um retorno de 7,5% este ano, superando o desempenho do S&P 500.
Quais são as perspectivas de crescimento futuro da American Express?
A American Express pretende atingir anualmente um crescimento de lucro por ação no meio da adolescência e está bem posicionada para superar o desempenho do mercado em 2024 e na próxima década, considerando seu baixo índice P/L.

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