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American Express: 고객 기반 확대 및 국제적 확장으로 시장 장악

American Express는 200억 달러가 넘는 놀라운 수익을 기록했습니다.
고객 기반 확대와 해외 유통 확대가 American Express의 성공을 주도합니다.
2024/01/30 (1월 30일, 2024 11:09 오전)
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고객층 확대 및 프리미엄 브랜드

American Express는 신용카드에 대해 연회비를 부과하지만 주로 신용카드 거래를 통해 수익을 창출합니다. 판매자는 고객의 결제를 처리하기 위해 American Express에 소액의 수수료를 지불합니다. 2023년에 고객은 American Express 카드 네트워크에 거의 1조 5천억 달러를 지출하여 거래 수익이 334억 달러로 회사 통합 수익의 55%를 차지했습니다.

특히 American Express는 2022년 초부터 네트워크에 약 300만 장의 새 카드를 네트워크에 추가하는 등 젊은 밀레니얼 세대와 Z세대 고객 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 2023년 4분기. 대형 은행 및 기타 신용카드 발급사와의 경쟁에도 불구하고 American Express는 미국에서 수십 년 동안 브랜드 인지도를 쌓아왔기 때문에 경쟁업체가 소비자의 마음 속에서 자사의 입지를 약화시키기는 어렵습니다.

해외 유통 확대

10년 전만 해도 경쟁사인 비자나 마스터카드에 비해 아메리칸 익스프레스의 유통 부족이 걸림돌이었습니다. 그러나 회사는 이 분야에서 상당한 진전을 이루었습니다. 2014년 미국 내 가맹점 수용률은 80%에 불과했으나 이후 99%까지 성장했다. 이러한 향상된 수락률은 고객에 대한 가치 제안을 향상시키고 지난 10년 동안 거래 수익의 성장에 기여해 왔습니다. American Express는 특히 런던과 싱가포르를 포함하여 지출이 많은 주요 도시에서 수용성을 높이는 데 중점을 두고 있습니다. 2021년에는 이들 우선 도시 중 17개 도시의 가맹점 수용률이 75%를 넘었습니다.

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해외 수용 확대는 American Express가 해외 미국인 여행객의 지출을 늘리고 영국, 호주, 일본과 같은 새로운 시장의 고객을 유치할 수 있는 기회를 제공합니다. American Express가 이미 미국에서 상당한 입지를 차지하고 있다는 점을 고려할 때 American Express가 향후 5~10년 동안 네트워크 지출을 지속적으로 늘리려고 하기 때문에 이러한 전략적 개발은 매우 중요할 것입니다.

사상 최고 주가와 Valuation 매력

인상적인 수익 보고서에 이어 American Express의 주가는 사상 최고치인 202달러에 도달했습니다. 올해 이 주식은 S&P 500의 성과를 능가하는 7.5%의 수익률을 기록했습니다.

2024년 경영진은 주당순이익(EPS)이 약 13달러로 예상되어 향후 주가수익비율(P/E)이 15.5가 될 것으로 예상합니다. 꾸준한 수익 성장, 마진 확대, 지속적인 자사주 매입을 통해 American Express는 매년 10% 중반의 EPS 성장을 달성하는 것을 목표로 하고 있습니다. 낮은 P/E 비율을 고려하면 아메리칸 익스프레스는 2024년과 향후 10년 동안 시장을 능가할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

Expert Analysis
수익성 있는 전망 공개: American Express(AXP), 고객 기반 확대 및 글로벌 확장 가속화로 강세 급증 예상
James Anderson

분석: American Express(AXP)가 고객 기반 확대 및 해외 확장을 통해 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됨

아메리칸 익스프레스(AXP)는 시장 선두주자로서의 입지를 계속 확고히 하고 있으며 가까운 미래에 강세를 보일 것으로 예상됩니다. 회사의 성공은 매력적인 가치 평가 및 주가 성과와 함께 확장되는 고객 기반 및 국제적 도달 범위에 기인합니다.

고객층 확대 및 프리미엄 브랜드

2022년 초부터 매 분기마다 네트워크에 약 300만 장의 새 카드를 추가하는 것은 특히 젊은 밀레니얼 세대와 Z세대 사이에서 고객을 유치하고 유지하는 American Express의 능력을 보여줍니다. 이들 그룹의 거래 수익은 2023년 4분기에 전년 대비 15%라는 놀라운 성장을 보였으며, 이는 고객 채택의 강력한 추세를 나타냅니다.

아메리칸 익스프레스는 확고한 브랜드 인지도 덕분에 경쟁업체가 소비자의 마음 속에 자리잡은 위치에 도전하기가 어렵습니다. 이러한 경쟁 우위를 통해 회사는 2023년 연결 수익의 55%를 차지하는 상당한 거래 수익을 창출할 수 있습니다.

해외 유통 확대

American Express는 현재 99%라는 인상적인 가맹점 승인률을 확대하는 데 상당한 진전을 이루었습니다. 이러한 개발은 고객을 위한 가치 제안을 향상시키고 회사의 수익 성장에 기여합니다. 런던, 싱가포르, 영국, 호주, 일본 등 주요 도시와 시장에서 수용성을 높이는 데 중점을 두는 것은 해외 미국인 여행객의 지출을 늘리고 새로운 시장에서 고객을 유치할 수 있는 귀중한 기회를 제공합니다.

해외 진출 확대는 American Express의 미국 내 이미 상당한 입지를 보완하여 향후 몇 년간 거래량과 수익의 추가 성장을 위한 강력한 기반을 제공합니다.

사상 최고 주가와 Valuation 매력

American Express의 주가는 최근 사상 최고치인 202달러에 도달하여 올해 7.5%의 수익률로 전체 시장을 능가했습니다. 2024년 약 13달러의 예상 주당순이익(EPS)을 기준으로 15.5의 선도 주가수익비율(P/E)을 갖춘 이 회사는 투자자들에게 매력적인 가치를 제시합니다.

꾸준한 수익 성장, 마진 확대, 지속적인 자사주 매입에 중점을 두고 American Express는 매년 10% 중반의 EPS 성장을 달성하는 것을 목표로 하고 있습니다. 현재 낮은 P/E 비율로 인해 회사는 계속해서 시장보다 우수한 성과를 낼 수 있는 좋은 위치에 있으며 단기 및 장기 투자자 모두에게 매력적인 투자 기회가 됩니다.

결론: American Express(AXP)는 고객 기반 확대, 해외 유통 노력, 매력적인 가치 평가로 뒷받침되는 수많은 강세 지표를 보여줍니다. 젊은층을 끌어들이는 회사의 능력과 강력한 브랜드 인지도는 경쟁 우위를 제공하는 동시에 국제적 입지 확대로 새로운 수익원을 창출합니다. 또한, 주식의 사상 최고 가격과 낮은 P/E 비율은 American Express를 꾸준한 장기 성장을 추구하는 사람들에게 매력적인 투자 기회로 만듭니다.
American Express는 어떻게 수익을 창출합니까?
American Express는 주로 신용카드 거래를 통해 수익을 창출합니다. 판매자는 고객의 결제를 처리하기 위해 American Express에 소액의 수수료를 지불합니다.
American Express의 고객 기반은 어떻습니까?
American Express는 2022년 초부터 분기마다 네트워크에 약 300만 장의 새 카드를 추가하면서 젊은 밀레니얼 세대와 Z세대 고객 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 이 연령대의 거래 수익은 2023년 4분기에 전년 대비 15% 증가했습니다.
American Express는 어떻게 국제 유통을 확장했나요?
American Express는 런던과 싱가포르를 포함하여 지출이 많은 주요 도시에서 수용성을 높이는 데 중점을 두었습니다. 2021년에는 이들 우선 도시 중 17개 도시의 가맹점 수용률이 75% 이상이었습니다.
아메리칸 익스프레스의 주식 성과는 어떻습니까?
아메리칸 익스프레스의 주가는 사상 최고치인 202달러를 기록했고, 올해 수익률은 7.5%로 S&P 500 지수를 넘어섰다.
아메리칸 익스프레스의 향후 성장 전망은 어떻습니까?
아메리칸 익스프레스는 매년 10대 중반의 EPS 성장을 달성하는 것을 목표로 하고 있으며, 낮은 P/E 비율을 고려할 때 2024년과 향후 10년 동안 시장을 능가할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

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