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7.2 萬億美元的貨幣市場中的交易員正在吸引 DeFi 粉絲
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7.2 萬億美元的貨幣市場中的交易員正在吸引 DeFi 粉絲

7.2 萬億美元的貨幣市場中的交易員正在吸引 DeFi 粉絲

By CoinUnited

days icon10 May 2023
儘管加密貨幣行業正在經歷信任危機,但去中心化金融的倡導者繼續瞄準 7.2 萬億美元的全球貨幣市場。

法定貨幣交易員受到最大去中心化金融市場之一背後的研究人員的追捧,他們聲稱將法定貨幣轉移到區塊鏈將使國際轉移成本降低 80%,並消除結算問題。

根據 Uniswap Labs 和 Circle Internet Financial 的科學家和高管在線發表的一篇論文,使用穩定幣和 DeFi 協議代替傳統金融中介機構匯款,每年可為價值 5500 億美元的全球匯款行業的用戶節省多達 300 億美元。

DeFi 是一種建立在分佈式賬本上的金融技術形式,類似於用於加密貨幣的賬本,它消除了對中介機構的需求。由於能夠跨數字錢包轉移資金,任何有互聯網連接的人都可以訪問它。但隨著穩定幣 TerraUST 及其兄弟代幣 Luna 的消亡,以及去年 Sam Bankman-FTX Fried 的公司破產,其聲譽受損。

該論文的作者聲稱,世界上最大的貨幣市場——傳統的貨幣流動——早就應該進行結構性改革了。他們斷言,將所有外匯轉移到 DeFi 平台將縮小結算缺口,或者交易一方無法交付到期貨幣的可能性。

根據國際清算銀行的最新數據,到 2022 年 4 月,其中一個交易對手失敗的交易的每日價值從三年前的 1.9 萬億美元增加到 2.2 萬億美元。據國際清算銀行稱,貨幣市場結算風險可能威脅到全球金融體系的完整性。

在 DeFi 論文中,據說“利用 DeFi 技術的鏈上外匯交易和結算能夠解決傳統外匯市場遇到的許多困難,例如市場速度慢、價格高和結算風險。”受美聯儲監管的全球結算公用事業公司 CLS 的前高管大衛·普斯 (David Puth) 對本文的調查結果做出了貢獻,為其結論提供了可信度。 Austin Adams、Mary-Catherine Lader 和 Xin Wan 是其他作者。

作者付出了巨大的努力來論證穩定幣,即為維持價格總體穩定而創建的數字貨幣,將提高現有貨幣體系的效率。 Uniswap Labs 是一個 DeFi 市場,Adams 和 Wan 是那裡的研究科學家。 Lader 是公司的首席運營官。穩定幣發行人 Circle 將 Puth 視為高級顧問。

然而,根據 ACI 金融市場協會負責人 Stephane Malrait 的說法,該論文確實提供了一些“非常有趣”的概念,並強調了“外匯界對數字資產的巨大興趣”,該協會代表主要貨幣和交易商。貨幣市場。但是,不會立即發生重大變化。

儘管中央銀行進行了試驗,但在國際支付系統中採用穩定幣仍面臨很高的障礙。該技術的採用被推遲是因為缺乏明確的立法、更大的 DeFi 領域的黑客和盜竊,以及缺乏用戶友好的方式來參與這些資金池。

根據 Malrait 的說法,“TradFi 市場結構與 DeFi 中採用的技術仍然相去甚遠”,將全球貨幣生態系統遷移到新的基礎設施將是困難且耗時的。

根據 Uniswap Labs 和 Circle Internet Financial 的科學家和高管在線發表的一篇論文,使用穩定幣和 DeFi 協議代替傳統金融中介機構匯款,每年可為價值 5500 億美元的全球匯款行業的用戶節省多達 300 億美元。

DeFi 是一種建立在分佈式賬本上的金融技術形式,類似於用於加密貨幣的賬本,它消除了對中介機構的需求。每個有互聯網連接的人都可以訪問它,並允許用戶在電子錢包之間轉移資金。但隨著穩定幣 TerraUST 及其兄弟代幣 Luna 的消亡,以及去年 Sam Bankman-FTX Fried 的公司破產,其聲譽受損。

該論文的作者聲稱,世界上最大的貨幣市場——傳統的貨幣流動——早就應該進行結構性改革了。他們斷言,將所有外匯轉移到 DeFi 平台將縮小結算缺口,或者交易一方無法交付到期貨幣的可能性。

根據國際清算銀行的最新數據,到 2022 年 4 月,其中一個交易對手失敗的交易的每日價值從三年前的 1.9 萬億美元增加到 2.2 萬億美元。據國際清算銀行稱,貨幣市場結算風險可能威脅到全球金融體系的完整性。

在 DeFi 論文中,據說“利用 DeFi 技術的鏈上外匯交易和結算能夠解決傳統外匯市場遇到的許多困難,例如市場速度慢、價格高和結算風險。”

受美聯儲監管的全球結算公用事業公司 CLS 的前高管大衛·普斯 (David Puth) 對本文的調查結果做出了貢獻,為其結論提供了可信度。 Austin Adams、Mary-Catherine Lader 和 Xin Wan 是其他作者。

作者付出了巨大的努力來論證穩定幣,即為維持價格總體穩定而創建的數字貨幣,將提高現有貨幣體系的效率。 Uniswap Labs 是一個 DeFi 市場,Adams 和 Wan 是那裡的研究科學家。 Lader 是公司的首席運營官。穩定幣發行人 Circle 將 Puth 視為高級顧問。

即便如此,該論文還是提出了幾個“非常吸引人”的概念,代表貨幣和貨幣市場主要交易商的 ACI 金融市場協會主席 Stephane Malrait 承認“外匯界對數字資產的濃厚興趣”。但是,不會立即發生重大變化。

儘管中央銀行進行了試驗,但在國際支付系統中採用穩定幣仍面臨很高的障礙。由於缺乏立法明確性、更大的 DeFi 領域的黑客和盜竊,以及缺乏用戶友好的方式來參與這些資金池,該技術的採用被推遲。

Malrait 表示,“TradFi 的市場結構與 DeFi 所採用的技術還相距甚遠。全球貨幣生態系統很難過渡到新的基礎設施,接受新技術可能需要數年時間。”