加密貨幣稅損收繳如何運作?它是什麼?
By CoinUnited
通過發現潛在的漏洞,加密稅收規劃可以幫助最大限度地節省加密貨幣交易的稅款。例如,將加密貨幣捐贈給慈善機構可能會導致稅收減免,並避免對加密貨幣的增值價值徵收資本利得稅。
加密貨幣的投機者也可能利用一種被稱為“加密稅收損失收穫”的策略來減輕他們每年的稅收負擔。本文探討了稅收損失收穫的優點和缺點。
虧本出售一種加密貨幣,通過出售另一種加密貨幣獲利來抵消資本收益,這是一種被稱為“加密稅損失收穫”的稅收方法。降低稅收負擔的一種方法是使用資本損失來抵消收益。
但是,只有在出售資產並且在之前或之後的 30 天內將利潤用於購買具有相同特徵的另一項資產的情況下,才可以索賠損失。如果你或你的公司投資了很多加密貨幣並希望減少你的應稅收入,你可以採用稅收損失收割策略。
另一方面,在大多數國家,損失只能從資本收益中扣除,不能從固定收入中扣除。也不可能申報無限制金額或任何給定納稅年度的損失。
美國國稅局 (IRS) 對稅收損失徵收有限制,例如洗售規則,該規則規定,如果納稅人隨後在 30 天內購買相同的證券,則不能從出售證券中扣除損失的銷售。美國國稅局也將每年可從普通收入中扣除的資本損失金額上限為 3,000 美元。
但是,如果英國沒有針對加密資產的洗售規則,則可能適用標準的稅收考慮因素。出售任何資產(包括加密貨幣)的利潤均需繳納適用稅款。
但是,如果個人虧本出售加密資產,他們可以使用該損失來抵消他們在該納稅年度實現的任何資本收益,或將其結轉以抵消未來納稅年度的資本收益。
但是,如果一個人在短時間內虧本出售後迅速重新購買相同或類似的加密資產,則損失不能扣除。
為了盡量減少一個人的稅收負擔,一個人可能會通過出售一種自獲得以來已經貶值的加密貨幣來參與加密稅收損失收割。
首先,通過從您在步驟 1 中追踪到的加密貨幣的購買價格中減去出售價格來計算資本損失。
通過將資本損失應用於出售其他加密貨幣所獲得的任何利潤,可以減輕資本收益。
您的資本損失和收益的時間對於這種方法的成功至關重要。
雖然加密貨幣中的稅損收集可以成為降低稅收義務的有效方法,但它並非沒有風險。
使用洗售法的規定:如前所述,洗售規定包含在某些國家/地區的稅法中,如果在同一國家/地區購買了具有基本相同特徵的另一種證券,投資者將無法扣除出售證券的損失售前或售後 30 天。
持有不到一年的資產收益被視為短期資本收益,並且比持有超過一年的資產收益徵收更高的稅率。即使您擁有該加密貨幣的時間較長,如果您進行稅收減免,然後在 30 天內回購相同的加密貨幣,也有可能產生短期資本收益。
市場波動:眾所周知,加密貨幣的價值不穩定,容易因新聞、事件和政府政策而發生變化。如果他們虧本出售的加密貨幣的價格隨後上漲,一個人可能已經失去了獲利的機會。
例如,美國證券交易委員會 (SEC) 已發布指導方針,指出某些初始代幣發行 (ICO) 可能被視為證券,因此受聯邦證券法管轄。打算舉辦 ICO 的公司可能會發現這很困難,因為可能在州一級實施額外的規則。
缺乏有關加密貨幣市場的信息以及您所在國家/地區適用的稅收規則和法規會增加犯下代價高昂的錯誤的風險。
鑑於上述情況,任何考慮稅收損失收割的人都應該明智地評估該策略的潛在利益與所涉及的危險,並在朝著這個方向採取任何行動之前徵求稅務專家的建議。
出於稅收目的,可以從出售加密貨幣中“收割”損失,以減少所欠的資本利得金額。
在許多司法管轄區,短期資本收益或持有少於一年的資產收益的稅率高於長期資本收益。
使用稅收優惠賬戶:加密貨幣可以存放在稅收優惠賬戶中,例如自我指導的 IRA 或 401(k) (k)。
向非營利組織捐贈加密貨幣可能是一種節稅的方法,可以清算增值的資產而無需繳納資本利得稅。
將加密貨幣收益轉入合格機會基金 (QOF) 或類似交易所可以推遲多個國家的稅收。
此外,如果他們參與逃稅或洗錢等非法行為以降低其加密稅負擔,他們可能會陷入法律困境並面臨嚴重罰款。
永遠記得記錄您購買和銷售加密貨幣的時間、價格和數量。
可以很容易地計算出加密貨幣交易的買入價和賣出價之間的價差。導致負回報的交易部分(如果有的話)稱為損失。
在大多數國家,用戶必須在其所得稅申報表中申報加密貨幣損失,而在其他國家,他們可能需要提交補充表格或附表。
用戶的資本收益可能會因納稅申報單上的損失金額而減少。
由於加密貨幣的稅收立法因國家/地區而異,諮詢加密貨幣稅務專家可能有助於更好地了解自己管轄範圍內的程序和要求。
加密貨幣的投機者也可能利用一種被稱為“加密稅收損失收穫”的策略來減輕他們每年的稅收負擔。本文探討了稅收損失收穫的優點和缺點。
在加密貨幣交易中收集稅收損失被稱為“稅收損失收集”。
虧本出售一種加密貨幣,通過出售另一種加密貨幣獲利來抵消資本收益,這是一種被稱為“加密稅損失收穫”的稅收方法。降低稅收負擔的一種方法是使用資本損失來抵消收益。
但是,只有在出售資產並且在之前或之後的 30 天內將利潤用於購買具有相同特徵的另一項資產的情況下,才可以索賠損失。如果你或你的公司投資了很多加密貨幣並希望減少你的應稅收入,你可以採用稅收損失收割策略。
另一方面,在大多數國家,損失只能從資本收益中扣除,不能從固定收入中扣除。也不可能申報無限制金額或任何給定納稅年度的損失。
美國國稅局 (IRS) 對稅收損失徵收有限制,例如洗售規則,該規則規定,如果納稅人隨後在 30 天內購買相同的證券,則不能從出售證券中扣除損失的銷售。美國國稅局也將每年可從普通收入中扣除的資本損失金額上限為 3,000 美元。
但是,如果英國沒有針對加密資產的洗售規則,則可能適用標準的稅收考慮因素。出售任何資產(包括加密貨幣)的利潤均需繳納適用稅款。
但是,如果個人虧本出售加密資產,他們可以使用該損失來抵消他們在該納稅年度實現的任何資本收益,或將其結轉以抵消未來納稅年度的資本收益。
但是,如果一個人在短時間內虧本出售後迅速重新購買相同或類似的加密資產,則損失不能扣除。
加密稅損收割的過程是怎樣的?
為了盡量減少一個人的稅收負擔,一個人可能會通過出售一種自獲得以來已經貶值的加密貨幣來參與加密稅收損失收割。
首先,通過從您在步驟 1 中追踪到的加密貨幣的購買價格中減去出售價格來計算資本損失。
通過將資本損失應用於出售其他加密貨幣所獲得的任何利潤,可以減輕資本收益。
您的資本損失和收益的時間對於這種方法的成功至關重要。
加密稅收減免的危險
雖然加密貨幣中的稅損收集可以成為降低稅收義務的有效方法,但它並非沒有風險。
使用洗售法的規定:如前所述,洗售規定包含在某些國家/地區的稅法中,如果在同一國家/地區購買了具有基本相同特徵的另一種證券,投資者將無法扣除出售證券的損失售前或售後 30 天。
持有不到一年的資產收益被視為短期資本收益,並且比持有超過一年的資產收益徵收更高的稅率。即使您擁有該加密貨幣的時間較長,如果您進行稅收減免,然後在 30 天內回購相同的加密貨幣,也有可能產生短期資本收益。
市場波動:眾所周知,加密貨幣的價值不穩定,容易因新聞、事件和政府政策而發生變化。如果他們虧本出售的加密貨幣的價格隨後上漲,一個人可能已經失去了獲利的機會。
例如,美國證券交易委員會 (SEC) 已發布指導方針,指出某些初始代幣發行 (ICO) 可能被視為證券,因此受聯邦證券法管轄。打算舉辦 ICO 的公司可能會發現這很困難,因為可能在州一級實施額外的規則。
缺乏有關加密貨幣市場的信息以及您所在國家/地區適用的稅收規則和法規會增加犯下代價高昂的錯誤的風險。
鑑於上述情況,任何考慮稅收損失收割的人都應該明智地評估該策略的潛在利益與所涉及的危險,並在朝著這個方向採取任何行動之前徵求稅務專家的建議。
加密投資者的稅收策略
出於稅收目的,可以從出售加密貨幣中“收割”損失,以減少所欠的資本利得金額。
在許多司法管轄區,短期資本收益或持有少於一年的資產收益的稅率高於長期資本收益。
使用稅收優惠賬戶:加密貨幣可以存放在稅收優惠賬戶中,例如自我指導的 IRA 或 401(k) (k)。
向非營利組織捐贈加密貨幣可能是一種節稅的方法,可以清算增值的資產而無需繳納資本利得稅。
將加密貨幣收益轉入合格機會基金 (QOF) 或類似交易所可以推遲多個國家的稅收。
此外,如果他們參與逃稅或洗錢等非法行為以降低其加密稅負擔,他們可能會陷入法律困境並面臨嚴重罰款。
永遠記得記錄您購買和銷售加密貨幣的時間、價格和數量。
可以很容易地計算出加密貨幣交易的買入價和賣出價之間的價差。導致負回報的交易部分(如果有的話)稱為損失。
在大多數國家,用戶必須在其所得稅申報表中申報加密貨幣損失,而在其他國家,他們可能需要提交補充表格或附表。
用戶的資本收益可能會因納稅申報單上的損失金額而減少。
由於加密貨幣的稅收立法因國家/地區而異,諮詢加密貨幣稅務專家可能有助於更好地了解自己管轄範圍內的程序和要求。