人工智能對 DeFi 的潛在影響：希望與恐懼

人工智能對 DeFi 的潛在影響：希望與恐懼

由 CoinUnited.io 研究團隊

28 Jan 2023

3 分鐘閱讀

在去中心化金融 (DeFi) 領域，人工智能 (AI) 可能會促進透明度和去中心化。信用評分、智能合約自動化和預測分析只是可能用途的幾個例子。首先，讓我們就這兩個詞的含義達成共識。基於區塊鏈的生態系統，去中心化金融 (DeFi) 包含各種各樣的 DeFi 應用程序。加密貨幣貸款、流動性供應和去中心化市場都是 DeFi (DEX) 提供的商品示例。 “計算機或其他設備顯示或模仿智能行為的能力，”牛津英語詞典描述人工智能 (AI) 時這樣說。欺詐檢測軟件、交易機器人和客戶服務聊天機器人只是人工智能在金融和貿易行業中較為突出的幾個用途。

乍一看，人工智能和 DeFi 都有可能顛覆現有的貨幣體系，因為它們提高了生產力、開放性和簡單性。 DeFi 擴大了公眾可用設備的範圍，而 AI 改變了我們對這些事物的體驗。 DeFi 可能會受益於使用人工智能來加強決策和風險管理。新的金融產品和服務，包括交易算法和做市程序，將使用人工智能生產。

通過檢查過去的市場數據並使用統計模型來預測未來，預測分析利用人工智能來嘗試預見潛在的結果。這類似於交易員可以訪問代表他們執行技術和基礎分析的 AI。加密貨幣和銀行業已經可以使用這些類型的人工智能技術，這已經不是什麼秘密了，但我們現在也看到了 DeFi 領域自動化交易和投資組合管理的機會。

由於自動化流程的合同，智能合同在人工智能的幫助下可能會更有效率。借貸協議可能會使用人工智能 (AI) 來跟踪貸方的抵押品並預測違約。然後人工智能將執行智能合約難以完成的任務。

由於 DeFi 服務提供匿名性，因此可能更難發現欺詐行為；然而，人工智能可以通過分析大數據集中的模式來發現任何可疑行為，從而幫助實現這一目標。交易所的偽造交易量或可疑的流動性轉移是使用數據分析可能會發現的兩個欺詐示例。

DeFi 的基本原則是去中心化商品的發行者不應參與輸入。然而，這也意味著除了資本需求之外，加密貸款等 DeFi 產品的進入門檻通常極低或沒有。信用評分允許加密貨幣貸款提供商以較低的利率按時付款的可靠記錄來獎勵客戶。然而，如果人類參與評分過程，權力下放就會消失。一種錢包將使用基於人工智能的信用評分，它可以檢查借款人的財務和信用報告，以便對借款人的還款能力提供更準確和公開的評估。

當為用戶提供交互式、人性化的界面時，技術和基礎分析以及高級預測分析的學習曲線會降低。由於所有區塊鏈交易都是公共記錄，人工智能可以訪問大量有用的信息。

當我們退後一步，從更大的角度看問題時，我們就能理解 AI 可能哪裡出了問題。毫無疑問，人工智能將使一些人類工作變得多餘，也許會導致一些職業——因此，在某種程度上，問責制——消失。由於其匿名性，DeFi 行業已經難以治理；添加非人類玩家只會讓情況變得更加複雜。由於與更成熟的市場相比，加密貨幣，尤其是 DeFi 仍處於起步階段，我們缺乏足夠的長期數據來對整個市場進行準確評估。引入新技術時總會有安全因素。由於人工智能工具提供的多個入口點，詐騙者有更多機會獲取我們的個人信息和財務數據。人工智能 (AI) 工具通常由私營公司或個人生產，除非它們是開源的。此類產品提供的安全級別完全取決於其設計人員選擇實施的安全措施的質量。我們還必須考慮引入私人創建的人工智能所帶來的潛在權力下放危險。這些工具的內部工作原理通常不夠清晰。您可能不了解此 AI 的所有功能，尤其是考慮到最近的發展。如果開發人員停止為此 AI 提供更新，您可能會留下不必要的程序。

我們需要務實地看待 AI 在 DeFi 領域的潛力，即使它呈現出巨大的前景。希望在 DeFi 中充分利用 AI 的開發人員應該將技術真正可以發揮作用的用例歸零。以下幾乎所有誤解在傳統金融領域都很常見，在 DeFi 社區中應該很容易發現。

為了讓人工智能得到正確的教育和部署，需要一種更加複雜的方法，而不是僅僅在沒有任何指導的情況下將其發佈到市場上。

AI 可以幫助 DeFi 變得更加開放和去中心化，但它本身並不能解決行業的所有困境。將人工智能 (AI) 解決方案強加到每個問題上是沒有成效的。

要知道情況並非如此，只需檢查中心化交易所 (CEX) 的當前狀況即可。雖然使用基於人工智能的系統有好處，但我們不能肯定地說它們會更有利可圖。

儘管 DeFi 在設計上具有高度的去信任化功能，但在合法的情況下信任是有保證的。

毫無疑問，人工智能將在不久的將來帶來改變遊戲規則的進步。不過，我們無法預測這將如何影響 DeFi。使用人工智能來提高金融服務的可用性和功能是一項值得的努力。為此，AI 可用於提高 DeFi 系統的預測準確性、風險管理和日常操作的自動化。為了增強用戶的安全性和便利性，我們也可以使用它。不過，利潤不會來得又快又容易。這可能不會發生，所以不要抱太大希望。因此，專注於 AI 的能力不是提高利潤而是促進 DeFi 消費者的財務可及性和獨立性要現實得多。

金融運營自動化和改進的市場趨勢預測只是人工智能如何改變我們與 DeFi 關係的兩個例子。儘管 AI 在 DeFi 中具有令人興奮的潛力，但在該領域真正起飛之前，必須消除某些誤解。因此，對於加密社區來說，在結合人工智能時要謹慎行事更為重要，承認其承諾，同時採取預防措施，以避免隨著該領域的進一步發展而產生不可預見的影響。

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