10 лучших стратегий пассивного криптодохода в 2023 годуСодержание
10 лучших стратегий пассивного криптодохода в 2023 году
Команда исследований CoinUnited.io
4 мин чтения
Чтобы помочь проверить блоки транзакций, стейкинг часто означает блокировку ваших денег с использованием платформы блокчейна с доказательством доли (PoS). Блокчейны PoS вознаграждают вас собственной криптовалютой в обмен на ваши деньги. Один из самых простых и популярных способов получения пассивного дохода от криптовалюты — стейкинг. В дополнение к пассивному доходу, вложение ваших денег помогает защитить сеть от спама и других вредоносных угроз. Вы можете участвовать в стейкинге во многих сетях PoS, не запуская полный узел валидатора. В цепочках с механизмом консенсуса делегированного доказательства доли (DPoS) любой узел может использовать свою криптовалюту для обеспечения прозрачного голосования и распределения доли, чтобы делегировать свои привилегии по ставке полному валидатору по своему выбору. Ваш делегированный полный валидатор или анод будет проверять блоки транзакций и делить с вами вознаграждение за стекинг в соответствии с вашей долей. Практически для любого криптопользователя делегированный режим является относительно недорогим вариантом получения пассивного дохода за счет ставок.
Tron (TRX) и EOS.IO (EOS) — две сети, использующие DPoS. Делегированный стейкинг поддерживается не на всех блокчейнах. Минимальная сумма, которую вы должны поставить, часто невелика, а прямые ставки на многих сайтах достижимы только при установке полного узла валидатора. Например, для создания полного узла валидатора на Ethereum необходимы минимальные инвестиции в размере 32 ETH (около 60 000 долларов США по состоянию на 12 апреля 2023 года). На платформах без опции делегирования могут быть поставщики услуг, которые могут помочь вам участвовать в стейкинге, в зависимости от уникальной цепочки. Lido (LDO) и Rocket Pool (RPL), два примера децентрализованных приложений (DApps), предоставляют услуги стейкинга Ethereum без обременительных ограничений, связанных с поддержкой полного узла валидатора в цепочке. С помощью этих провайдеров вы можете начать размещать Ethereum с небольшими суммами и даже сохранять эффективность капитала, имея доступ к ликвидным деривативам (LSD), что позволяет вам продолжать торговать на рынках децентрализованных финансов (DeFi).
Внесение вашей криптовалюты в генерирующие доход пулы на платформах DeFi для получения процентов называется доходным фермерством. Это популярный метод заработка пассивных криптовалютных денег. Однако, учитывая большой спектр протоколов и пулов DeFi, может потребоваться больше изучения и активного управления деньгами по сравнению со стекингом, поскольку вознаграждения, предоставляемые такими протоколами, имеют тенденцию колебаться в зависимости от количества участников. В результате иногда это может быть не очень выгодно для урожайных фермеров (тех, кто занимается урожайным сельским хозяйством). Пользователям иногда может потребоваться принять более активное участие в выращивании урожая, чтобы выбрать протоколы, которые они хотят обрабатывать. У пользователей также есть возможность присоединиться к пулам ликвидности, управляемым различными протоколами доходности. Они известны как агрегаторы доходности и автоматически инвестируют данные клиентов в ряд источников DeFi, приносящих доход. Агрегаты устраняют необходимость для потребителей активно переводить и распределять свои денежные средства по нескольким протоколам доходности, в то же время позволяя им получать проценты по своим депозитам. Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) и Beefy Finance (BIFI) — три примера протоколов агрегатора доходности этого типа.
Добыча ликвидности, при которой пользователи поставляют ликвидность в своп-пулы криптовалют на DEX, является еще одним популярным источником пассивного дохода от криптовалют. Пользователи, предоставившие ликвидность, известны как поставщики ликвидности (LP), и им предоставляется доступ к токену LP, который часто является синтетическим активом, который можно реинвестировать в другие платформы для получения еще более высокой доходности. Пользователи, занимающиеся добычей ликвидности, вносят свои криптовалюты в пулы, которые заменяют пару криптовалют, например ETH/DAI. Эти пулы позволяют пользователям обменивать свою криптовалюту. В большинстве случаев, чтобы стать LP, вы должны внести равную сумму обеих криптовалют (например, 1000 долларов США в ETH и 1000 долларов США в DAI), что помогает поддерживать достаточную ликвидность для автоматических операций маркет-мейкера (AMM) DEX. Те, кто использует AMM DEX, могут получить предпочитаемую криптовалюту по более выгодным ставкам, когда биржа имеет большую ликвидность. Часть комиссий за своп, уплачиваемых пользователями, передается LP в качестве компенсации за это; сумма, отдаваемая каждому LP, будет зависеть от того, какую часть общих денежных средств пула он внес.
Uniswap (UNI) — крупнейшая и старейшая DEX AMM, которая помогла распространить парадигму пула ликвидности на LP. Вы также можете использовать популярные платформы, такие как Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) и SushiSwap (SUSHI), для получения пассивного дохода через своп-пулы. GMX на Arbitrum была одной из самых известных DEX, которая привлекла внимание рынка в 2022 году, а ее TVL выросла как благодаря инновациям, так и расширяющемуся рынку Arbitrum. 10 крупнейших DEX по общей заблокированной стоимости (TVL) по состоянию на 12 апреля 2023 года представлены графически ниже.
Для людей, которые хотят зарабатывать пассивные деньги, криптовалютное кредитование является еще одним популярным вариантом. Компенсацией по этому кредиту будут проценты, которые будут выплачены взамен. Децентрализованное кредитование и кредитование реальными активами (RWA) — это два основных типа ИТ-протоколов, с которыми могут иметь дело кредиторы.
Начнем с наиболее часто используемого типа пула: протоколы децентрализованного кредитования и заимствования. В соответствии с протоколом вы вносите свои деньги в эти пулы и получаете проценты от своих инвестиций. Aave (AAVE), JustLend (JST) и Compound (COMP) являются ведущими протоколами на этом рынке. Есть кредитные протоколы и в других сетях, например, Mars Protocol (MARS) в Cosmos и Solend (SOL) в Solana. Ниже перечислены 10 платформ кредитования и заимствования TVL по состоянию на 12 апреля 2023 года. Основываясь на суммах займов и кредитов, а также на залоге заемных денег, большинство известных платформ децентрализованного кредитования алгоритмически поддерживают достаточную ликвидность на своих платформах. Это гарантирует, что деньги, которые пользователи вложили в протокол, безопасны и что децентрализованный кредитор всегда имеет достаточную ликвидность для выполнения своих обязательств. Кредитование реальных активов Пользователи также могут выбирать протоколы кредитования RWA, и в этом случае реальные компании будут занимать свои депозиты в обмен на денежный поток. Ввиду того, что такие проверки снижают опасность дефолта, кредиторы могут чувствовать себя более уверенно. Кредиторы также заинтересованы в выплате процентной ставки. Известными протоколами, связанными с этим сектором, являются Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) и Centrifuge.
Процентные крипто-счета, которые относительно сопоставимы с типичными процентными фиатными счетами в банках, предлагаются рядом CEX и другими платформами, специализирующимися на финансовых криптографических услугах. Криптовалютный процентный счет от CoinUnited.io под названием CoinUnited.io Savings предлагает значительные вознаграждения за стекинг, а также сезонные специальные предложения.
Одним из различных вариантов инвестирования в криптовалюту, предлагаемых CoinUnited.io Earn, фантастическим инструментом для получения пассивного дохода от криптовалюты, является CoinUnited.io Savings. С помощью этой платформы, которая представляет собой интегрированное программное обеспечение для управления криптовалютными активами от CoinUnited.io, у вас может быть доступ к нескольким возможностям для получения пассивного дохода. Через CoinUnited.io Earn доступны различные варианты инвестирования в криптовалюту, в том числе размещение денег на переменные периоды времени для получения процентов (CoinUnited.io Savings), добыча ликвидности, получение большей прибыли на рынках с низкой волатильностью (Dual Asset) и стейкинг (для Launchpool и ETH 2.0). CoinUnited.io Earn предоставляет вам доступ ко всем этим вариантам получения дохода от криптовалюты в одном месте. Услуги, предлагаемые CoinUnited.io Earn, предназначены для удовлетворения потребностей инвесторов всех уровней, от новичков до опытных фермеров с мозолями от многолетнего сбора урожая криптовалюты. Так что, если вы новичок в мире криптовалют, не волнуйтесь; CoinUnited.io Earn предлагает простой процесс регистрации, который поможет вам начать работу.
Майнинг криптовалют на блокчейн-платформах — это фантастический способ заработать деньги с помощью криптовалют. Однако для экономичного майнинга криптовалют обычная операция майнинга требует приобретения дорогостоящих технологий. Вы можете принять участие в добыче криптовалюты с помощью облачного майнинга без специального оборудования. В результате майнинг больше не требует технических навыков, которые раньше требовались, и теперь более широкий рынок может участвовать и получать пассивный доход. При облачном майнинге вы платите регулярную ежемесячную или ежегодную плату поставщику услуг, чтобы «арендовать» его ресурсы для майнинга. Поставщик услуг добывает криптовалюту с использованием оборудования, которое вы арендуете в обмен на этот платеж, а взамен вы получаете долю прибыли от майнинга. Genesis Mining — один из самых известных поставщиков услуг облачного майнинга.
Токены, приносящие дивиденды, или криптовалюты, — это те, которые содержат некоторые повторяющиеся дивидендные стимулы для своих владельцев, интегрированные в рабочий механизм токена. Вы получаете больше поощрений VTHO, чем больше у вас VET. Другой иллюстрацией могут служить акции KuCoin (KCS), держатели которых получают часть комиссий за транзакции, взимаемых биржей KuCoin. Владельцы KCS также получают MPL.
В течение многих лет партнерские программы были жизненно важным компонентом маркетинговых планов предприятий, и появление Интернета дало им огромный импульс. Стратегия партнерского маркетинга, основанная на криптовалютах, теперь используется рядом веб-сайтов и криптоплатформ. Вы можете зарабатывать криптовалюту, отправляя пользователей на эти веб-сайты и платформы. Криптовалютные партнерские сети могут стать для вас отличным вариантом для получения пассивного дохода, если вы управляете сайтом со значительным количеством постоянных посетителей или если вы являетесь фигурой в социальных сетях в своей отрасли. CoinUnited.io, Paxful и CoinLedger — одни из самых известных партнерских программ для криптовалют на рынке. Реферальные схемы других протоколов уже запущены, позволяя пользователям получать сделки, возмещение и призы. Примеры включают Transak (протокол на въезде), GMX (точечный и постоянный DEX) и CoinUnited.io.
Ярким примером является недавний аирдроп Arbitrum (ARB), в котором токен ARB был выдан людям, которые участвовали в сети Arbitrum (включая создание DApps и мостов поверх Arbitrum). Пользователи могут иметь право на раздачу, просто выполнив несколько шагов. Используйте такие инструменты, как Airdrops.io и Airdrop Alert, чтобы отслеживать предстоящие аирдропы.
Упомянутые выше варианты — это фантастические способы для инвестора в криптовалюту получать пассивный доход.
Существуют опасности и недостатки, связанные с пассивным доходом от криптовалюты, в дополнение к его преимуществам.
Преимущества пассивного дохода от криптовалюты очевидны, особенно на нынешнем медвежьем рынке. На самом деле, даже для тех, кто хочет заниматься активной торговлей криптовалютой, было бы неплохо попытаться посвятить часть своего капитала источникам пассивного дохода. Но не забудьте тщательно взвесить любую возможность и изучить рынок и конкретные платформы, которые вы рассматриваете. Эта комплексная проверка является важной частью вашего общего пассивного плана инвестирования в криптовалюту из-за нетривиального количества мошенничества и ликвидации проектов.
Последние статьи о криптотрейдинге и обзоры рынка
Посмотреть все статьи
Будьте на шаг впереди с новейшими учебными материалами, прогнозами цен и торговыми стратегиями на ведущих рынках криптовалют и CFD.
Прогноз цены PayPal USD (PYUSD): может ли PYUSD достичь $30 в 2026 году?
17 JUN 2025
Прогноз цены Nuburu, Inc. (BURU): сможет ли BURU достичь $1.8 в 2026 году?
11 AUG 2025Крупнейшие торговые возможности Primech Holdings Ltd. (PMEC) в 2025 году: нельзя пропустить.
24 APR 2026Лучшие торговые платформы для Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026
Основы Pineapple Financial Inc. (PAPL): Что должен знать каждый трейдер
24 APR 2026Максимизация прибыли с кредитным плечом 2000x на Primech Holdings Ltd. (PMEC): полный путеводитель.
24 APR 2026Популярные статьи о криптовалютах: ведущие монеты, активно движущиеся прямо сейчас
Посмотреть все статьи
Изучите экспертные обзоры и торговые руководства по самым активным и обсуждаемым криптовалютам.
Прогноз цены PayPal USD (PYUSD): может ли PYUSD достичь $30 в 2026 году?
17 JUN 2025Прогноз цены Nuburu, Inc. (BURU): сможет ли BURU достичь $1.8 в 2026 году?
11 AUG 2025Крупнейшие торговые возможности Primech Holdings Ltd. (PMEC) в 2025 году: нельзя пропустить.
24 APR 2026Лучшие торговые платформы для Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026Основы Pineapple Financial Inc. (PAPL): Что должен знать каждый трейдер
24 APR 2026Максимизация прибыли с кредитным плечом 2000x на Primech Holdings Ltd. (PMEC): полный путеводитель.
24 APR 2026