Как небольшой банк в фермерском городке в Вашингтоне запутался с FTXСодержание
Как небольшой банк в фермерском городке в Вашингтоне запутался с FTX
Команда исследований CoinUnited.io
2 мин чтения
Г-н Чалопин, бывший теле- и кинопродюсер и соавтор мультфильма «Инспектор Гаджет», пообещал федеральным властям, согласно документам, с которыми ознакомилась The Wall Street Journal, что бизнес-стратегия Farmington State Bank не изменится.
Тем не менее, банку не потребовалось много времени, чтобы переименовать его в Moonstone и начать ухаживать за клиентами в сфере криптовалюты и каннабиса с высоким риском. Криптоторговый бизнес, принадлежащий Сэму Бэнкману-Фриду, Alameda Research LLC, присоединился к компании в качестве акционера.
При оценке около 115 миллионов долларов Аламеда заплатил 11,5 миллионов долларов за долю в Moonstone, что в 37 раз превышает сумму, которую г-н Шалопин впервые заплатил за банк 18 месяцев назад (3,1 миллиона долларов). По словам осведомленных лиц, FTX, биржа г-на Bankman-crypto Fried, обсудила с банком возможность открытия криптопроцентных счетов и выдачи цифровых активов вкладчиков в кредит.
В ноябре империя г-на Бэнкмана-крипто Фрида рухнула, привлекая внимание к малоизвестному финансовому учреждению. Два сенатора-демократа указали в письме банковским властям в прошлом месяце, что г-н Шалопин является председателем Deltec International Group, багамского банка, который поддерживает криптовалюты и имеет связи с FTX.
Около 77% всех депозитов, которые, по утверждениям Moonstone, были в конце 2022 года, были конфискованы Министерством юстиции в начале января у компании FTX.
Уроженец Фармингтона и бывший директор общественных работ Тодд Лобделл заметил: «Это все тот же банк, просто над ним есть облако».
Кредитование денег фермерам в регионе, где чечевица является товарной культурой, в то время составляло значительную часть ее активов в размере 8,4 миллиона долларов. Таня Тайгесон, занимавшая пост президента банка, была уроженкой и пожизненной жительницей города, носящего его имя.
Когда г-н Шалопин решил уйти из индустрии развлечений, он добился успеха в банковской сфере. В заявке на покупку, поданной в Федеральную резервную систему, говорится, что он родом из Франции, но в настоящее время проживает на Багамах и владеет 47% акций Deltec. В начале 2020 года Deltec стала одним из самых известных банковских партнеров для криптовалютного бизнеса, включая Tether Holdings Ltd., эмитента стабильной монеты Tether.
В заявлении, которое он подал в ФРС в апреле 2020 года, его поверенный ответил «не применимо» на вопрос о «каких-либо существенных ожидаемых изменениях в услугах или товарах», которые возникнут в результате сделки.
Заявитель «не ставит своей целью изменение бизнес-модели банка», заявил адвокат.
Впоследствии Moonstone утверждала, что после поглощения в 2020 году она приняла «новую бизнес-стратегию стартапов» для обслуживания индустрии криптовалют и каннабиса. Источник, близкий к Moonstone, заявил, что заявка не отражает секретных разговоров покупателей с властями или изменений в бизнес-плане после приобретения.
По словам осведомленных лиц, Дэн Фридберг, директор FTX по регулированию, выступал в качестве посредника между двумя компаниями. Г-н Фридберг — юрист из Сиэтла, штат Вашингтон, ранее работавший в региональных финансовых учреждениях, прежде чем переключиться на технологию блокчейна и стать одним из первых советников г-на Бэнкмана-Фрида.
Люди, знакомые с ситуацией, говорят, что Аламеда увлекся идеей Moonstone по созданию платежной сети, которая позволила бы криптофирмам переводить деньги между счетами Moonstone. Следует отметить, что Silvergate Capital Corp. и другие криптодружественные учреждения ранее поставляли такие инфраструктуры.
Однако, по словам тех, кто знает, основным аргументом Аламеды для инвестирования в Moonstone была вера в то, что FTX может предоставлять программы крипто-доходности таким образом, чтобы обойти законы Комиссии по ценным бумагам и биржам. Заемщики, часто высококлассные торговые предприятия, получают доступ к объединенным активам и используют криптовалюту для финансирования своих собственных торговых планов.
Сообщалось, что высшее руководство FTX обсуждало наилучший способ организации программы крипто-доходности, которую Moonstone может предоставить на законных основаниях из-за этой лазейки. Миллионы вкладчиков понятия не имеют, увидят ли они когда-нибудь свои деньги снова, потому что такая схема никогда не работала, а другие фирмы, рекламирующие аналогичные программы крипто-доходности, в последние месяцы потерпели неудачу.
Компания Moonstone быстро расширилась после получения финансирования от Аламеды. Согласно нормативным документам, FTX внесла основной вклад в увеличение депозитов с 12 миллионов долларов на конец 2021 года до 84 миллионов долларов по состоянию на 30 сентября. За тот же период активы увеличились с 18 миллионов долларов до 99 миллионов долларов.
Финансовая отчетность Moonstone была осторожной, несмотря на высокий риск клиентов клиента. Несмотря на это, Moonstone зафиксировала чистый убыток в размере 3,7 млн долларов за квартал, что намного выше убытка в размере 537 000 долларов США за тот же период годом ранее.
После краха FTX и Alameda, заявил г-н Лобделл, Moonstone заверила своих местных потребителей в том, что их средства в безопасности.
Последние статьи о криптотрейдинге и обзоры рынка
Посмотреть все статьи
Будьте на шаг впереди с новейшими учебными материалами, прогнозами цен и торговыми стратегиями на ведущих рынках криптовалют и CFD.
Прогноз цены PayPal USD (PYUSD): может ли PYUSD достичь $30 в 2026 году?
17 JUN 2025
Прогноз цены Nuburu, Inc. (BURU): сможет ли BURU достичь $1.8 в 2026 году?
11 AUG 2025Крупнейшие торговые возможности Primech Holdings Ltd. (PMEC) в 2025 году: нельзя пропустить.
24 APR 2026Лучшие торговые платформы для Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026
Основы Pineapple Financial Inc. (PAPL): Что должен знать каждый трейдер
24 APR 2026Максимизация прибыли с кредитным плечом 2000x на Primech Holdings Ltd. (PMEC): полный путеводитель.
24 APR 2026Популярные статьи о криптовалютах: ведущие монеты, активно движущиеся прямо сейчас
Посмотреть все статьи
Изучите экспертные обзоры и торговые руководства по самым активным и обсуждаемым криптовалютам.
Прогноз цены PayPal USD (PYUSD): может ли PYUSD достичь $30 в 2026 году?
17 JUN 2025Прогноз цены Nuburu, Inc. (BURU): сможет ли BURU достичь $1.8 в 2026 году?
11 AUG 2025Крупнейшие торговые возможности Primech Holdings Ltd. (PMEC) в 2025 году: нельзя пропустить.
24 APR 2026Лучшие торговые платформы для Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026Основы Pineapple Financial Inc. (PAPL): Что должен знать каждый трейдер
24 APR 2026Максимизация прибыли с кредитным плечом 2000x на Primech Holdings Ltd. (PMEC): полный путеводитель.
24 APR 2026