Что такое стейблкоины
Стейблкоин относится к типу криптовалюты, которая поддерживает свою стоимость, привязывая себя к другому классу активов, например золоту или фиатным валютам. Цель состоит в том, чтобы сохранить стабильность цены и свести к минимуму волатильность. В Harvard Business Review говорится, что «настоящие стейблкоины — это беспроцентные монеты, предназначенные для стабильной стоимости по отношению к базовой валюте — скажем, 1 доллару [один доллар США]».
Хотя популярные криптовалюты, такие как биткойн, предлагают такие преимущества, как устранение необходимости доверять посредникам, они подвержены сильным колебаниям цен. Стейблкоины решают эту проблему, связывая свою стоимость с более стабильным активом, обычно фиатными валютами, такими как доллар США или евро.
Как работают стейблкоины?
Эмитент стабильной монеты поддерживает «резерв» активов, которые гарантируют покупателям, что эмитент может выкупить находящиеся в обращении монеты. Впервые это было продемонстрировано в 2014 году с созданием оригинальной стабильной монеты Tether. Большинство последующих стейблкоинов созданы по образцу Tether, где пользователи получают один токен за каждый доллар, который они обменивают. Теоретически пользователи могут обменять свою первоначальную валюту, например доллары, по обменному курсу 1:1.
Использование стейблкоинов
Стейблкоины изначально приобрели популярность как средство для покупки других криптовалют, таких как биткойн. В то время многие биржи имели ограниченный доступ к традиционным банковским услугам, что делало стейблкоины более надежной альтернативой. Они были доступны 24/7 по всему миру, не полагаясь на обычные банковские каналы. Кроме того, стейблкоины позволяли быстро выполнять денежные переводы, обычно в течение нескольких секунд.
Ключевые элементы, стимулирующие расширение стейблкоина
Концепция стейблкоинов возникла благодаря внедрению смарт-контрактов. Эти контракты содержат код, который уточняет соглашения, упрощая такие процессы, как денежные переводы, кредитование и платежи с минимальным вмешательством человека. Однако несколько факторов способствовали росту и популярности стейблкоинов в последние годы.
Низкая волатильность
Одним из основных факторов, стимулирующих внедрение стейблкоинов, является их практически незначительная волатильность по сравнению с традиционными криптовалютами. Эта стабильность стоимости особенно привлекательна для инвесторов и пользователей, которые ищут более предсказуемый цифровой актив.
Отраслевое сотрудничество
Рост стейблкоинов дополнительно стимулируется стратегическими отраслевыми партнерствами. Заметным недавним событием стало Visa, мировой платежный гигант, объединивший усилия с Circle, создателями стабильной монеты USDC. В результате владельцы корпоративных карт Circle теперь могут использовать свои стейблкоины USDC в компаниях, принимающих платежи Visa.
Регуляторная поддержка
В дополнение к привлекательности стейблкоинов Управление финансового контролера Министерства финансов США (OCC) выпустило руководящие принципы, разрешающие банкам использовать стейблкоины, такие как USDC. Следовательно, федеральные сберегательные ассоциации и банковские учреждения теперь могут использовать технологию блокчейна для транзакций со стейблкоинами. Этот шаг сродни SWIFT-переводам или транзакциям ACH.
Многообещающее будущее для стейблкоинов
Забегая вперед, стейблкоины вполне могут стать широко распространенным способом оплаты для снижения затрат, связанных с обработкой данных и международными денежными переводами. Финансовые учреждения также могут использовать стейблкоины для снижения потенциальных рисков, связанных с цифровыми сбоями.
Кроме того, вполне вероятно, что платформы цифровых кошельков, такие как Cash App и Venmo, недавно разрешившие покупку криптовалюты, могут в будущем включать стейблкоины. Если этот сценарий сработает, он значительно упростит процессы одноранговых (P2P) платежей.
Изучение популярных стейблкоинов: USDT, USDC и BUSD
Стейблкоины играют важную роль на рынке криптовалют, обеспечивая надежную стоимость и облегчая транзакции. Среди множества доступных стабильных монет наиболее распространенными являются USDT, USDC и BUSD. Они позволяют пользователям снижать волатильность, связанную с цифровыми активами, такими как Биткойн и Эфириум, сводя к минимуму риски при торговле или инвестировании. В этой статье мы углубимся в эти три популярных стейблкоина и выделим их уникальные особенности.
1. Тетер (USDT)
Tether, известный как USDT, является широко известным стейблкоином, привязанным к доллару США в соотношении 1:1. Его основная цель, запущенная в 2014 году, — обеспечить беспрепятственные транзакции между криптовалютами и традиционными фиатными валютами, способствуя стабильности и сводя к минимуму колебания цен. Преимущество Tether состоит в том, что он предлагает быстрые переводы, более низкие комиссии и улучшенную торговую ликвидность, тем самым упрощая процесс конвертации цифровых активов в фиат и наоборот.
2. Монета доллара США (USDC)
Еще одна стабильная монета, поддерживающая привязку к доллару США 1: 1, USD Coin (USDC), была представлена в 2018 году как совместное предприятие Circle и Coinbase. Эта стабильная монета основана на блокчейне Ethereum и соответствует стандарту токенов ERC-20. USDC известен своей прозрачностью, безопасностью и соблюдением финансовых правил. Каждый отчеканенный или сожженный USDC обеспечен эквивалентной суммой долларов США, которые хранятся в резервах, что позволяет пользователям быть уверенными в том, что их токены USDC имеют стабильно стабильную стоимость.
3. Бинанс USD (BUSD)
Binance, известная биржа криптовалют, создала Binance USD (BUSD) в сотрудничестве с Paxos Standard в 2019 году. Будучи еще одной стабильной монетой с привязкой к доллару США 1:1, она была разработана для удовлетворения потребностей частных лиц и компаний, которые предпочитают хранить оценивайте и совершайте транзакции со стабильным цифровым активом. BUSD соответствует законодательству США и выпускается на блокчейнах Ethereum и Binance Smart Chain. Он предоставляет пользователям повышенную гибкость, быстрое время транзакций и снижение затрат на обмен криптовалют.
Заключение
Каждый из вышеупомянутых стейблкоинов — Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) — обладает своими уникальными преимуществами и функции. Пользователи должны тщательно учитывать свои предпочтения, потребности и конкретные варианты использования при выборе стабильной монеты для транзакций, торговли или инвестиций. Эти стабильные цифровые активы служат жизненно важным мостом между миром криптовалюты и традиционными финансами, предлагая пользователям менее изменчивый вариант хранения и передачи стоимости.
Обзор USDT
Понимание концепции Tether (USDT)
USDT или Tether — это стейблкоин, стоимость которого привязана к доллару США по обменному курсу 1:1. Другими словами, один доллар США равен одному доллару США. Пользователи могут покупать, переводить или обменивать USDT так же, как и любую обычную фиатную валюту. Tether выпускается iFinex, гонконгской компанией, стоящей за известной биржей криптовалют Bitfinex. Изначально основной целью создания USDT было решение конкретных проблем на рынке криптовалют.
Значение Tether как стабильной монеты
Tether находится в центре внимания как третья по величине криптовалюта в мире и сохраняет свою позицию крупнейшей стабильной монеты с точки зрения рыночной капитализации, превосходя своего конкурента, USDC. Однако USDT прославился отсутствием прозрачности в отношении своих резервов.
Споры и вопросы ответственности
В 2019 году Tether заявил, что каждая монета USDT обеспечена одним долларом США наличными, хранящимися у компании. Однако в 2021 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала Tether на 41 миллион долларов за ложные заявления о том, что ее стейблкоины USDT полностью обеспечены реальной фиатной валютой.
После штрафа Tether провел аудит в мае 2021 года и предоставил более подробную информацию о своих денежных резервах на своем веб-сайте. Выяснилось, что в то время только 2,9% его резервов были наличными, что вызвало серьезные опасения по поводу стабильности Tether на отметке в 1 доллар. С тех пор компания увеличила долю денежных средств в своих резервах и начала публиковать ежемесячные отчеты о прозрачности.
Почему стоит выбрать USDT?
Несмотря на разногласия, связанные со стабильностью Tether и фактической суммой долларов США, обеспечивающей каждую монету USDT, есть несколько факторов, которые делают его привлекательным выбором по сравнению с традиционными валютами:
- Быстрые и недорогие транзакции: USDT обеспечивает более быстрые и доступные транзакции по сравнению с фиатными валютами, особенно для международных переводов. - Рыночная стабильность: как стабильная монета, USDT обеспечивает стабильный актив на нестабильном рынке криптовалют. - Доступность на различных платформах: USDT широко поддерживается многочисленными криптовалютными биржами и кошельками, что делает его удобным для пользователей.
В заключение, хотя Tether (USDT), возможно, столкнулся со своей долей противоречий, он остается все более популярной альтернативой традиционным фиатным валютам. Пока компания продолжает улучшать свою прозрачность и поддерживает привязку 1: 1 к доллару США, USDT, вероятно, продолжит набирать популярность среди пользователей криптовалюты во всем мире.
Знакомство с USDC: выдающийся стейблкоин
USDC или USD Coin – это популярный стейблкоин, стоимость которого привязана к доллару США. Этот цифровой актив выпущен Center Consortium, LLC, созданным в сотрудничестве Circle и Coinbase. Основная цель USDC — ускорить время перевода средств и свести к минимуму волатильность, которая часто связана с биткойнами и другими криптовалютами. Используя блокчейн Ethereum, USDC можно хранить в любом совместимом кошельке.
Преимущества USDC в децентрализованных финансах (DeFi)
Помимо упрощения передачи криптовалюты, USDC позволяет пользователям получать более высокую доходность, предоставляя свои стейблкоины взаймы через различные платформы децентрализованного финансирования (DeFi). Популярность USD Coin значительно возросла за последние годы: по состоянию на март 2023 года ежедневный объем транзакций через сеть Ethereum составлял в среднем 4 миллиарда долларов США.
Кампания CoinUnited.io по случаю вечеринки USDC
Чтобы еще больше ускорить внедрение USDC, CoinUnited.io недавно запустила кампанию USDC Party. Эта кампания включает три события, в которых могут участвовать пользователи. Стейблкоин также расширил сферу своей деятельности на несколько сетей, включая Algorand, Avalanche, Solana, Tron, Hedera и Polygon. Это расширение способствовало более широкому внедрению USDC по мере того, как криптоиндустрия развивается в нескольких цепочках.
Ежемесячные аттестации и поддержка активов USDC
USDC ежемесячно выдает аттестаты, чтобы продемонстрировать, что они обладают эквивалентной суммой долларов США для поддержки своих цифровых активов. Это успокаивает инвесторов, гарантируя полную поддержку их стейблкоинов. Однако недавние новости об отмене привязки USDC к доллару вызвали неуверенность у некоторых участников рынка.
Депривязка USDC и ее причины
Отмена привязки цифровой валюты USDC восходит к краху Silicon Valley Bank 10 марта 2023 года. Это важное событие привело к нестабильности резервов USDC, поскольку в банке было 3,3 миллиарда долларов ( или 8%) этих средств. Хотя федеральные регулирующие органы заверили таких вкладчиков, как Circle, в том, что они вернут свои активы, USDC все же испытал заметное снижение привязки. На бирже Kraken стоимость упала до минимума в 0,869 доллара.
Влияние закрытия банка Signature на Circle и USDC
На выходных, последовавших за крахом банка Кремниевой долины, Circle столкнулась с более неблагоприятными новостями. Закрытие Signature Bank привело к закрытию его продукта, Signet, тем самым препятствуя возможности Circle чеканить или выкупать USDC с помощью этой функции. Circle опубликовал разъяснение, в котором говорится, что он не хранит резервы USDC в Signature Bank; он использует банк только для транзакций и расчетов.
Резервные активы и планы Circle в отношении USDC
12 марта Circle представила обновленную информацию о своих резервах в долларах США, показав, что у нее есть 9,7 млрд долларов наличными и 32,4 млрд долларов в виде краткосрочных государственных ценных бумаг. Кроме того, 5,4 млрд долларов США из наличных резервов в долларах США хранятся в Bank of New York Mellon Corp., а еще 1 миллиард долларов хранится в Customers Bank.
Circle сообщила о своей неудачной попытке перевести резервы из Silicon Valley Bank 9 марта. Из-за закрытия банка перевод не был завершен к пятнице. Тем не менее, Circle по-прежнему с оптимизмом смотрит на то, что этот процесс завершится 13 марта. Если поиск не состоится, как планировалось, Circle пообещала использовать внутренние ресурсы и внешние инвестиции, если это необходимо, для компенсации потерь.
Восстановление стоимости USDC
Обнадеживающие новости вызвали положительную реакцию на стоимость USDC, приблизив ее к первоначальной привязке. По состоянию на 13 марта 2023 года цена USDC увеличилась до 0,984 доллара США.
Понимание Binance USD (BUSD)
Binance USD (BUSD) — это стейблкоин, соучредителем которого являются Binance и Paxos, чтобы предлагать транзакции, обладающие тремя основными качествами: скоростью, гибкостью и доступностью. Эта поддерживаемая фиатами и регулируемая криптовалюта имеет ту же стоимость, что и доллар США.
Функционирование Binance USD
На каждый купленный BUSD резервируется эквивалентная сумма в долларах США. Это гарантирует, что стоимость стабильной монеты остается соответствующей стоимости доллара США. Поскольку обменный курс доллара США колеблется, стоимость стабильной монеты также корректируется соответствующим образом. Инвесторы могут беспрепятственно обменивать свои BUSD на доллары США и наоборот.
Совместимость с сетями блокчейн
Одной из ключевых особенностей Binance USD является ее совместимость с сетями как BNB Chain, так и Ethereum. Следовательно, держатели BUSD могут переводить стейблкоины между этими двумя блокчейн-экосистемами в зависимости от своих конкретных потребностей и предпочтений.
Ежемесячные аттестации BUSD
Для дальнейшего обеспечения доверия инвесторов Binance USD проходит ежемесячную аттестацию в качестве доказательства того, что они владеют эквивалентной суммой в долларах США для поддержки стабильной монеты. Эти аттестации служат дополнительным уровнем гарантий для инвесторов, подчеркивая стабильность и надежность этой криптовалюты.
Неожиданный запрет на BUSD
Paxos получает уведомление Wells от Комиссии по ценным бумагам и биржам
13 февраля 2023 года Paxos, компания, ответственная за выпуск BUSD, получила уведомление Wells от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). В уведомлении указывалось, что BUSD считается незарегистрированной ценной бумагой, что вызывает опасения у инвесторов.NYDFS обнаруживает недостаточность резервов, поддерживающих BUSD
Кроме того, Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) обнародовал поразительную информацию о том, что недостаточно резервов для поддержки токенов BUSD, выпущенных Paxos. Это разоблачение вынудило Paxos прекратить чеканку и выпуск любых дополнительных BUSD.Paxos отвергает претензии и прекращает сотрудничество с Binance
Несмотря на отрицание претензий, Paxos решила прекратить сотрудничество с Binance и полностью прекратить выпуск BUSD.Цена BUSD резко упала после крупного рыночного ордера на продажу
22 февраля 2023 года цена BUSD упала до 0,20 доллара США на Binance после одного массового рыночного ордера на продажу на сумму 647 000 долларов США. Хотя он быстро восстановил свою привязку, это падение цены предоставило арбитражным трейдерам уникальную возможность купить BUSD менее чем за 1 доллар на Binance и продать его на других биржах за 1 доллар.Массовый вывод средств из BUSD и планы Binance по диверсификации
По состоянию на 1 марта 2023 года с BUSD было снято более 6 миллиардов долларов. В ответ на эти события Binance начала диверсифицировать свои предложения стейблкоинов, чтобы отказаться от зависимости от BUSD. Биржа недавно запустила бессрочные контракты TrueFi на своей платформе и чеканит дополнительные токены TUSD, чтобы выполнить свои требования к стейблкоинам.Сравнение USDT, USDC и BUSD: основные различия
В этой статье мы углубимся в мир стейблкоинов, чтобы исследовать и сравнить различия между тремя ведущими вариантами: USDT (Tether), USDC (USD Coin), и BUSD (Binance USD). На эти три стейблкоина в совокупности приходится большая часть рынка стейблкоинов, и понимание их различий имеет решающее значение для принятия обоснованных решений в сфере криптовалют.
Краткий обзор стейблкоинов
Прежде чем перейти к сравнению, давайте кратко объясним, что такое стейблкоины. По сути, стейблкоины — это цифровые активы, предназначенные для поддержания стабильной стоимости путем привязки их к резерву реальных активов, обычно фиатных валют, таких как доллар США. Их основная цель — обеспечить стабильное и безопасное средство передачи стоимости на нестабильном рынке криптовалют. Изучив основы, давайте перейдем к сравнению USDT, USDC и BUSD.
USDT (Tether) — пионер стейблкоинов
Tether, или USDT, часто считается первой значимой стабильной монетой на рынке. С момента своего появления в 2014 году USDT остается лучшим выбором среди трейдеров и инвесторов, которые ищут стабильность в нестабильных рыночных условиях. Он привязан к доллару США в соотношении 1:1, то есть один USDT эквивалентен одному доллару США. Платформа Tether работает с несколькими сетями блокчейнов, включая Ethereum, OMNI, TRON и EOS.IO.
USDC (USD Coin) — доверие и прозрачность
USD Coin, обычно называемый USDC, — еще один популярный стейблкоин, полностью обеспеченный долларом США. Запущенный в 2018 году консорциумом CENTER, совместным проектом Circle и Coinbase, USDC выделяется среди других стейблкоинов своей сильной ориентацией на доверие и прозрачность. Это достигается путем проведения регулярных ежемесячных проверок, гарантирующих, что каждый токен USDC действительно обеспечен соответствующим долларом США, находящимся в резерве.
BUSD (Binance USD) — растущий претендент
Binance USD или BUSD — это относительно новая стабильная монета на рынке, которая быстро завоевала популярность с момента своего создания в 2019 году. В результате сотрудничества между Binance и Paxos Standard BUSD также привязан к доллару США в соотношении 1:1. . Он работает в основном в сетях Ethereum и Binance Smart Chain, что сделало его популярным среди пользователей, которые участвуют в приложениях и платформах децентрализованных финансов (DeFi).
Основные выводы и ключевые отличия
Несмотря на то, что все три стейблкоина, USDT, USDC и BUSD, нацелены на обеспечение стабильности, каждая из них имеет свои особенности, которые следует учитывать потенциальным пользователям. Вот несколько ключевых отличий, о которых следует помнить:
<ул>
В конечном счете, выбор правильной стабильной монеты будет зависеть от индивидуальных предпочтений и требований. Принимая во внимание такие аспекты, как доминирующее положение на рынке, прозрачность и поддерживаемые сети блокчейнов, пользователи могут сделать осознанный выбор при выборе между USDT, USDC и BUSD.
Рост и развитие рынка стейблкоинов
Изменение динамики рынка в мае 2022 г.
В мае 2022 года рыночная капитализация Tether (USDT) по отношению к USD Coin (USDC) снизилась, особенно после отмены привязки TerraUSD (UST). 9 мая UST отменил привязку, в результате чего инвесторы стали опасаться потенциальных рисков USDT и впоследствии продали стейблкоин. Следовательно, USDT потерял почти 11 миллиардов долларов рыночной капитализации, что эквивалентно падению примерно на 15%. По мере того как держатели обменивали USDT на USDC, а некоторые даже конвертировали USDT в фиатные доллары, доминирование USDC на рынке усиливалось.
Временная отвязка USDT на Binance
12 мая курс USDT на биржевой платформе Binance на мгновение снизился примерно на 4%. Однако ситуация быстро разрешилась, и к концу дня USDT восстановился до своей привязки. Погашения были выполнены, и доверие инвесторов было восстановлено. Благодаря этим событиям рыночная капитализация USDC выросла с 49 млрд долларов США до 54 млрд долларов США, что означает рост почти на 10 %.
Рыночная капитализация USDC в 2023 г.
К 13 марта 2023 года рыночная капитализация USDC снизилась примерно до 40 млрд долларов из-за краха Silicon Valley Bank. Несмотря на эту неудачу, нельзя отрицать, что USDC добился значительных успехов, начав с рыночной капитализации всего в 4 миллиарда долларов в начале 2021 года.
Снижение рыночной капитализации Binance в долларах США
После запрета, наложенного на Binance USD (BUSD), рыночная капитализация стейблкоина, выпущенного Paxos, резко сократилась. Примерно с 23 миллиардов долларов в ноябре 2022 года он упал до 8 миллиардов долларов. Когда-то BUSD занимал шестое место по рыночной капитализации, а теперь опустился на 11-е место.
Обзор различий в блокчейне стейблкоина
Ключевое различие между тремя ведущими стейблкоинами, а именно Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD), заключается в лежащих в их основе блокчейнах. Блокчейны — это системы, которые записывают транзакции с использованием неизменяемых криптографических подписей, тем самым снижая риски, связанные со взломом и манипуляциями. Различия в блокчейнах приводят к множеству преимуществ и недостатков, таких как скорость транзакций и полезность.
Единый блокчейн USDT
Tether, или USDT, работает только на одном блокчейне. Это потенциально может ограничить его общую гибкость, особенно при сравнении с другими стейблкоинами с несколькими вариантами блокчейна.
USDC и BUSD: несколько решений для блокчейна
Напротив, как USD Coin (USDC), так и Binance USD (BUSD) предоставляют несколько вариантов блокчейна. Эта дополнительная гибкость позволяет пользователям торговать и передавать активы по различным цепочкам, открывая возможности для торговли и повышая общую полезность.
Понимание стабильности стейблкоина
Стейблкоины стремятся поддерживать стабильность цен посредством процесса обеспечения, который включает в себя покупку и продажу эталонных активов. Хотя этот подход обеспечивает стабильную цену токена большую часть времени, некоторые колебания все же могут происходить, прежде чем значение вернется к исходному курсу.
USDT: надежный стейблкоин
Tether (USDT) известен своей надежной стабильностью, постоянно удерживая стоимость около 1 доллара США. Эта стабильная производительность сделала его популярным выбором среди участников рынка.
Binance USD и USDC: стабильность на фоне проблем
Точно так же Binance USD (BUSD) и USD Coin (USDC) удалось сохранить стоимость, близкую к 1 доллару США, несмотря на определенные проблемы. Но стоит отметить, что из-за разногласий некоторые стейблкоины стали менее надежными.
В 2021 году Tether столкнулся с обвинениями в отсутствии достаточных долларовых резервов для поддержки своего USDT, что вызвало обеспокоенность у экономистов и инвесторов. Более того, недавние разногласия по поводу BUSD, которые привели к тому, что его стоимость на Binance временно упала до 0,20 доллара, также повлияли на его репутацию.
USDC: стабильный вариант без разногласий
По сравнению с USDT и BUSD, USDC демонстрирует стабильную работу, не вызывая споров. Многие участники рынка считают его более безопасным и надежным вариантом стейблкоина. Таким образом, понимание стабильности различных стейблкоинов необходимо для принятия обоснованных решений в нестабильном мире криптовалют.
Объем и ликвидность стейблкоинов
Когда речь идет о стейблкоинах, важно понимать два ключевых понятия: объем и ликвидность. Объем представляет собой общее количество сделок, совершенных за указанный период, а ликвидность — это количество монет, доступных для торговли по заранее определенной цене — обычно 1 доллар за стейблкоины.
Связь между объемом и ликвидностью
По мере увеличения объема стабильной монеты ее ликвидность имеет тенденцию следовать этому примеру. Инвестировать в стабильную монету с большим объемом торгов становится проще, поскольку она обеспечивает более доступные и беспроблемные транзакции.
Обзор объема торгов стейблкоинами (по состоянию на 13 марта 2023 г.)
Чтобы получить более полное представление о рынке стейблкоинов, давайте сравним ежедневные объемы торгов тремя популярными стейблкоинами: USDT (Tether), USDC (USD Coin) и BUSD (Binance USD).
Ежедневный объем торгов USDT составляет 63,3 миллиарда долларов, что значительно выше по сравнению с объемом торгов USDC в 9,3 миллиарда долларов и объемом торгов Binance USD в 8 миллиардов долларов.
Общая динамика предложения стейблкоинов
На пике общее предложение стейблкоинов достигло 180 миллиардов. Однако с тех пор эта цифра начала снижаться, и в настоящее время общий объем предложения составляет 133 миллиарда долларов.
Рыночная капитализация ведущих стейблкоинов
USDT сохраняет свои позиции крупнейшего стейблкоина по рыночной капитализации, а оборотное предложение превышает 72 миллиарда долларов США. Между тем, оборотное предложение USDC составляет 40,4 миллиарда долларов США, и, наконец, предложение BUSD составляет 8,3 миллиарда долларов США.
Преимущества стейблкоинов: USDT, USDC и BUSD
Стейблкоины, в том числе популярные примеры, такие как USDT, USDC и BUSD, стали основным продуктом в мире криптовалют. Хотя они в чем-то различаются, в целом они обладают схожими характеристиками и преимуществами, которые делают их привлекательными как для инвесторов, трейдеров, так и для пользователей.
Почему стейблкоины привлекательны
Эти цифровые финансовые активы предлагают своим пользователям несколько ценных преимуществ:
Снижение волатильности цен
Одним из наиболее значительных преимуществ стейблкоинов является их способность поддерживать относительно стабильную стоимость, поскольку они часто привязаны к традиционной и более стабильной фиатной валюте или активу. Такая сниженная волатильность цен делает эти монеты более привлекательными для пользователей, стремящихся свести к минимуму риски, связанные с колебаниями криптовалюты.
Снижение транзакционных издержек
Стейблкоины могут способствовать более быстрым и эффективным транзакциям с меньшими комиссиями, чем традиционные банковские переводы или другие методы. Пользователей привлекают эти цифровые валюты, потому что они предлагают экономичные решения для ряда финансовых операций, таких как денежные переводы, платежи и инвестиции.
Повышенная безопасность и прозрачность
Основная технология стейблкоина означает, что данные транзакций записываются в децентрализованной, защищенной от несанкционированного доступа цепочке блоков. Устранение центрального органа из этих транзакций делает их более безопасными и менее подверженными мошенничеству. Кроме того, прозрачность, предлагаемая технологией, позволяет пользователям легко проверять точность своих транзакций.
Диверсификация активов
Инвесторы все чаще осознают, что диверсифицированный портфель является ключом к минимизации рисков и максимизации прибыли. Включив стейблкоины в стратегию инвестирования в криптовалюту, люди могут воспользоваться способностью актива обеспечивать повышенную стабильность в условиях нестабильного рынка. Это позволяет использовать более сбалансированный инвестиционный подход и способствует более здоровой финансовой стратегии в целом.
Доступ к приложениям DeFi
Платформы децентрализованного финансирования (DeFi) часто полагаются на стейблкоины как на основную форму обеспечения, необходимого для участия в их услугах. Таким образом, владение стейблкоинами, такими как USDT, USDC и BUSD, может предоставить пользователям доступ к широкому спектру приложений DeFi, включая децентрализованное кредитование, заимствование, торговлю деривативами и другие инновационные финансовые инструменты.
Соответствие нормативным требованиям
С постепенным внедрением стейблкоинов основными финансовыми учреждениями эти криптовалюты все больше соответствуют региональным и международным нормам. Это крайне важно для создания стабильной, надежной и соответствующей требованиям среды для пользователей, инвесторов и учреждений.
Заключение
Подводя итог, можно сказать, что привлекательность стейблкоинов, таких как USDT, USDC и BUSD, заключается в их уникальном сочетании преимуществ, включая снижение волатильности цен, снижение транзакционных издержек, повышенную безопасность и прозрачность, диверсификацию активов, доступ к платформам DeFi и соответствие нормативным требованиям. Эти качества делают эти цифровые валюты привлекательным дополнением к любому финансовому портфелю или набору инструментов для транзакций, открывая путь для более широкого внедрения и более стабильной криптовалютной среды.
Изучение применения стейблкоинов
Стейблкоины, такие как USDC, предлагают ряд преимуществ и возможностей использования в постоянно развивающемся мире цифровых валют. Они служат надежными активами для сохранения стоимости, использования технологии блокчейна для получения привлекательной прибыли и обеспечения бесперебойной работы транзакций. В этой статье мы углубимся в некоторые из этих выгодных способов использования стейблкоинов.
Сохранение ценности с помощью стейблкоинов
Одной из основных целей стейблкоинов является сохранение стоимости. Эти цифровые активы предназначены для сохранения постоянной стоимости, обычно привязанной к популярной фиатной валюте, такой как доллар США. Этот дизайн помогает снизить волатильность, часто связанную с традиционными криптовалютами, что делает стабильные монеты привлекательным вариантом для инвесторов, стремящихся защитить свои активы в цифровой сфере.
Использование рыночной доходности благодаря технологии блокчейн
Стейблкоины также предоставляют пользователям возможность получать прибыль от своих инвестиций на высокодоходных рынках, основанных на сети блокчейнов. Используя платформы DeFi (децентрализованные финансы), инвесторы могут легко получить доступ к возможностям получения дохода с относительно низким риском. Это генерирование прибыли особенно привлекательно для тех, кто ищет новые возможности для увеличения своего капитала, одновременно снижая финансовую волатильность, обычно встречающуюся в секторе криптовалют.
Удобные платежные решения с использованием стейблкоинов
Наконец, стейблкоины служат жизнеспособным решением для совершения удобных и безопасных цифровых платежей. Учитывая их стабильность и широкое признание, эти активы могут эффективно сократить разрыв между традиционными и цифровыми валютами. Это позволяет пользователям легко совершать транзакции как внутри страны, так и за рубежом, избегая высоких комиссий за конвертацию и задержек транзакций, часто связанных с традиционными банковскими системами.
В заключение, стейблкоины предлагают множество приложений, которые удовлетворяют разнообразные потребности как частных лиц, так и компаний в сфере цифровых активов. Независимо от того, используются ли они для сохранения стоимости, увеличения капитала или простых цифровых транзакций, стабильные монеты играют решающую роль в мире криптовалюты и, вероятно, продолжат приобретать известность в будущем.
Понимание торговых пар криптовалют
В мире торговли криптовалютой вы часто можете встретить термин «торговые пары». Они относятся к комбинациям цифровых активов, которые можно обменять друг на друга на торговой платформе криптовалюты. Торговые пары позволяют пользователям сравнивать стоимость различных криптовалют и принимать обоснованные торговые решения.
Пример криптопары
Чтобы проиллюстрировать концепцию торговых пар в криптовалюте, давайте рассмотрим пару BTC/USDT. Эта конкретная пара показывает обменный курс между биткойнами (BTC) и Tether (USDT); другими словами, он сообщает вам, сколько USDT необходимо для покупки одного BTC.
Использование стейблкоинов для торговли
Многие трейдеры держат в своих портфелях стейблкоины, такие как USDC или Tether. Эти стабильные монеты поддерживают относительно постоянную стоимость по сравнению с другими, более волатильными криптовалютами. Если у вас есть стейблкоины и вы хотите обменять их на другие цифровые активы, вы можете найти подходящие торговые пары на выбранной вами биржевой платформе.
Таким образом, понимание торговых пар криптовалют имеет решающее значение для принятия обоснованных решений при торговле цифровыми активами. Узнав, как сравнивать различные криптовалюты и эффективно использовать стейблкоины, вы можете улучшить свой опыт торговли криптовалютами и потенциально максимизировать свою прибыль.
Протоколы кредитования децентрализованных финансов
Децентрализованные финансы, или DeFi, описывают финансовую экосистему, построенную на технологии блокчейна, которая работает без необходимости в центральном органе или посреднике, таком как банки или другие финансовые учреждения. Этот децентрализованный подход позволяет пользователям по всему миру подключаться и взаимодействовать в экосистеме DeFi независимо от их географического положения. Кредитование DeFi является неотъемлемым аспектом этой экосистемы, облегчая обмен стейблкоинами между заемщиками и кредиторами для получения процентов.
Понимание кредитования DeFi и его преимуществ
В кредитовании DeFi используется одноранговая модель, позволяющая людям ссужать свои стейблкоины заемщикам и получать проценты от этих транзакций. Этот процесс предлагает взаимовыгодные возможности как для заемщиков, так и для кредиторов. Поскольку заемщики могут получать кредиты по значительно более низким ставкам по сравнению с традиционными децентрализованными биржами (DEX), долгосрочные инвесторы могут получать прибыль от процентных ставок, полученных от ссужаемых ими стейблкоинов.
Максимальное использование потенциала кредитования DeFi для пользователей
Оптимизация преимуществ, предлагаемых протоколами кредитования DeFi, требует учета нескольких ключевых факторов. К ним относятся возможность доступа к кредитам по конкурентоспособным ставкам и получение значительного процента от одолженных стейблкоинов. Используя эти преимущества, пользователи могут не только получить финансовую выгоду, но и внести свой вклад в общий рост экосистемы DeFi.
Предоставление ликвидности в AMM DEX
В последнее время AMM DEX (автоматизированные децентрализованные биржи маркет-мейкеров) завоевали огромную популярность среди пользователей. С популярными криптовалютными парами, такими как ETH/USDC, они предлагают пользователям возможность предоставлять ликвидность и получать торговые комиссии, а также дополнительные стимулы. Примечательно, что одними из самых известных AMM DEX в сети Ethereum являются Uniswap и SushiSwap, которые приносят значительный пассивный доход поставщикам ликвидности. Однако важно отметить, что поставщики ликвидности могут столкнуться с непостоянными потерями из-за своих активов в долларах США.
Популярные торговые опционы AMM DEX
Различные платформы AMM DEX могут удовлетворить ваши торговые предпочтения, а такие платформы, как Uniswap и SushiSwap, лидируют в сети Ethereum. Эти биржи успешно приносят миллионы долларов дохода поставщикам ликвидности на пассивной основе. Предлагая преобладающие варианты, такие как торговые пары ETH/USDC, пользователи могут извлечь выгоду из этих возможностей и получать прибыль от торговли, а также другие поощрения.
Потенциальные риски для поставщиков ликвидности
Несмотря на прибыльный характер предоставления ликвидности на AMM DEX, эти вознаграждения сопровождаются потенциальными рисками. Одним из таких рисков является возможность понесения непоправимых убытков с активами USDC. Для пользователей крайне важно взвесить потенциальные преимущества и недостатки, прежде чем участвовать в предоставлении ликвидности на этих платформах.
Изучение будущего стейблкоинов
Регулирование и прозрачность стейблкоинов
В свете недавних событий, таких как отмена привязки и крах UST, затронувший тысячи пользователей по всему миру, отсутствие прозрачности в USDT — крупнейшем стейблкоине на рынке криптовалют — и < strong>запрет BUSD, регулирование, несомненно, станет важной темой в будущем. Стейблкоины, работающие за пределами финансовой системы США, готовы стать более популярными, а это означает, что более пристальное внимание со стороны политиков и регулирующих органов неизбежно для защиты интересов среднего инвестора и снижения системных рисков.Роль цифровых валют центральных банков (CBDC)
Ключевые международные институты, такие как Партнерство США. Федеральная резервная система и агентства других стран занимались разработкой собственных цифровых валют центрального банка (CBDC). На будущее крипторынка в целом может повлиять их позиция в отношении стейблкоинов. В условиях роста процентных ставок и стремительного роста инфляции во всем мире, особенно в развивающихся странах, регулируемый стейблкоин в долларах США, вероятно, привлечет значительное внимание и будет принят.Важность регулируемого стейблкоина в долларах США
Учитывая текущую финансовую ситуацию, регулируемый стейблкоин в долларах США был бы незаменим, особенно для развивающихся стран. Это обеспечит уровень защиты для средних инвесторов и поможет предотвратить системные риски, возникающие из-за проблем, связанных с прозрачностью и стабильностью на рынке стейблкоинов. Кроме того, регулируемая стабильная монета может удовлетворить растущий спрос на безопасные и надежные решения для цифровой валюты на фоне растущего принятия и всеобщего внимания.Заключение
В заключение, будущее стейблкоинов находится на критическом этапе. Поскольку регулирующие органы и политики обращают свое внимание на этот развивающийся рынок, развитие цифровых валют центрального банка может сыграть значительную роль в формировании направления стейблкоинов. Регулируемый стейблкоин в долларах США, в частности, может стать привлекательным решением для инвесторов в эти нестабильные финансовые времена, предлагая стабильность и безопасность на мировом рынке.Выбор правильной стабильной монеты для ваших нужд
Когда дело доходит до выбора стабильной монеты, варианты могут быть огромными. Среди главных претендентов — USDT и USDC, оба из которых имеют свои преимущества и недостатки. Хотя USDT уже давно пользуется популярностью благодаря своей высокой рыночной капитализации и объему, недавние опасения по поводу прозрачности и аудита привели к росту интереса к альтернативам, таким как USDC. В этой статье мы рассмотрим различия между USDT и USDC и поможем вам решить, какой стейблкоин является правильным выбором для ваших нужд.
Знакомство с USDT
USDT или Tether — это стабильная монета, которая привлекла значительное внимание благодаря своей высокой рыночной капитализации и объему торгов. Многих инвесторов привлекает его ликвидность, которая позволяет им легко входить и выходить из позиций. Однако некоторые экономисты утверждают, что USDT не может быть лучшей стабильной монетой из-за отсутствия прозрачности и аудита.
Сильные и слабые стороны USDC
USDC или USD Coin обеспечивает большую прозрачность по сравнению с USDT. Он также похож с точки зрения обменного курса и совместимости с блокчейном. Эти факторы привели к тому, что он становится все более популярным выбором для тех, кто отдает приоритет безопасности и надежности криптовалюты.
Выбор правильной стабильной монеты
В конечном счете, лучший стейблкоин для любого отдельного инвестора зависит от его уникальных предпочтений и приоритетов. USDT потенциально может быть лучшим вариантом для тех, кто отдает предпочтение высокой ликвидности и объему торгов, поскольку это может предоставить им гибкость для легкого совершения транзакций. С другой стороны, USDC может быть более подходящим выбором для инвесторов, которые ценят прозрачность и хотят инвестировать в стабильную монету, которая придерживается строгих стандартов аудита и соответствия.
В заключение, при выборе стабильной монеты для инвестиционных целей понимание ключевых различий между USDT и USDC может помочь в принятии решения. Принимая во внимание такие факторы, как ликвидность, прозрачность и общую надежность, вы можете выбрать стабильную монету, которая лучше всего соответствует вашим инвестиционным целям и склонности к риску.
Понимание рынка стейблкоинов
В динамичном мире криптовалют стабильные монеты стали многообещающей категорией для инвесторов, стремящихся к стабильности в нестабильных рыночных условиях. Среди множества доступных стейблкоинов USDC и USDT явно доминируют, в совокупности составляя почти 90% рыночной капитализации стейблкоинов. Таким образом, эти предложения выделяются как предпочтительный выбор для инвесторов, выходящих на рынок стейблкоинов.
С учетом инвестиций в BUSD
Что касается BUSD, его будущий потенциал остается менее ясным, поэтому потенциальным инвесторам необходимо провести обширное исследование, прежде чем вкладывать средства в этот относительно новый инструмент. Как всегда, полное понимание продукта и соответствующих факторов риска позволит инвесторам принимать обоснованные решения.
- Прогноз цены для Toncoin (TON)
- Прогноз цены для Bitcoin (BTC)
- Прогноз цены для Omni Network (OMNI)
- Прогноз цены для Ethena (ENA)
- Прогноз цены для Manyu (MANYU)
- Прогноз цены для MemeCore (M)
- Прогноз цены для AltLayer (ALT)
- Прогноз цены для Banana For Scale (BANANAS31)
- Прогноз цены для Goatseus Maximus (GOAT)
- Прогноз цены для Mog Coin (MOG)
Будущее стейблкоинов
С ростом позитивного отношения к использованию стейблкоинов их роль в сфере криптовалют продолжает укрепляться. По мере того, как все больше и больше поставщиков внедряют стейблкоины в свои платежные системы, популярность и актуальность этого типа цифровой валюты, похоже, растет.
Сроки выхода на рынок стейблкоинов
Для тех, кто хочет изучить возможности на рынке стейблкоинов, настоящий момент предлагает отличное окно для входа. На волне растущего признания сейчас самое подходящее время присоединиться к революции стейблкоинов и принять участие в ее ожидаемом процветании.
