cryptocurrencies의 투기꾼은 연간 세금 부담을 줄이기 위해 "암호화 세금 손실 수확"으로 알려진 전술을 활용할 수도 있습니다. 이 기사에서는 세금 감면 수확의 장단점을 살펴봅니다.
암호화폐 거래소에서 세금 손실을 수확하는 것은 "세금 손실 수확"으로 알려져 있습니다.
다른 암호화폐를 이익으로 매도하여 자본 이득을 상쇄하기 위해 손실로 암호화폐를 매도하는 것은 "암호화폐 세금 손실 수확"으로 알려진 세금 방법입니다. 세금 부담을 낮추는 한 가지 방법은 자본 손실을 사용하여 이익을 상쇄하는 것입니다.
그러나 손실은 이전 또는 이후 30일 동안 자산이 매각되고 이익이 동일한 특성을 가진 다른 자산을 구입하는 데 사용된 경우에만 청구할 수 있습니다. 그리고 귀하 또는 귀하의 회사가 많은 암호 화폐에 투자했으며 과세 소득을 줄이고 싶다면 세금 감면 수확 전술을 사용할 수 있습니다.
반면에 대부분의 국가에서 손실은 자본 이득에 대해서만 공제할 수 있으며 일반 소득에 대해서는 공제할 수 없습니다. 무제한 금액 또는 특정 과세 연도에 대해 손실을 신고하는 것도 불가능합니다.
미국 국세청(Internal Revenue Service, IRS)은 납세자가 30일 이내에 동일한 유가 증권을 구입하는 경우 유가 증권 판매로 인한 손실을 공제할 수 없다는 워시 세일 규칙과 같은 세금 손실 추수에 대한 제한이 있습니다. 판매의. 매년 일반 소득에서 공제할 수 있는 자본 손실 금액도 IRS에 의해 $3,000로 제한됩니다.
그러나 영국의 암호화 자산에 대한 워시 세일 규칙이 없는 경우 표준 세금 고려 사항이 적용될 수 있습니다. 암호화폐를 포함한 모든 자산의 판매 수익에는 해당 세금이 적용됩니다.
그러나 개인이 암호화 자산을 손실로 판매하는 경우 해당 손실을 사용하여 해당 과세 연도에 달성한 자본 이득을 상쇄하거나 향후 과세 연도의 자본 이득을 상쇄하기 위해 이월할 수 있습니다.
그러나 사람이 단기간에 손해를 보고 동일하거나 유사한 암호화폐를 매도한 후 재빨리 재매입하는 경우에는 손실을 공제할 수 없습니다.
암호화폐 세금 손실 수확 과정은 무엇입니까?
세금 부담을 최소화하기 위해 취득 후 가치가 상실된 암호화폐를 매도하여 암호화폐 세금 감면 수확에 참여할 수 있습니다.
먼저 1단계에서 추적한 암호화폐의 구매 가격에서 판매 가격을 빼 자본 손실을 계산합니다.
자본 이득은 다른 암호 화폐 판매로 얻은 이익에 자본 손실을 적용하여 완화할 수 있습니다.
자본 손실 및 이익의 타이밍은 이 접근 방식의 성공에 매우 중요합니다.
Crypto Tax-Loss Harvesting의 위험성
암호화폐의 세금 감면 수확은 납세 의무를 낮추는 효과적인 접근 방식이 될 수 있지만 위험 요소가 없는 것은 아닙니다.
가장매매 방식의 사용에 관한 규정: 앞서 언급한 바와 같이 가장매매 규정은 특정 국가의 세법에 포함되어 있으며, 투자자가 동일한 특성을 가진 다른 증권을 내부에서 매입하는 경우 투자자가 증권 매각 손실을 공제하지 못하게 합니다. 판매 전후 30일.
1년 미만 보유 자산의 이익은 단기 양도 소득으로 간주되며 1년 이상 보유 자산의 이익보다 높은 세율이 적용됩니다. 암호화폐 보유기간이 길더라도 세금감면 추징을 한 뒤 30일 이내에 같은 암호화폐를 되사면 단기 자본이득이 발생할 수 있다.
시장 변동성: 암호 화폐의 가치는 악명 높게 불안정하고 뉴스, 이벤트 및 정부 정책에 대한 반응 변화에 민감합니다. 손실을 보고 매도한 암호화폐의 가격이 이후에 상승했다면 이익을 낼 기회를 잃었을 수 있습니다.
예를 들어, 미국의 증권 거래 위원회(SEC)는 특정 ICO(Initial Coin Offering)가 유가 증권으로 취급되어 연방 증권법의 적용을 받을 수 있음을 나타내는 지침을 발표했습니다. ICO를 개최하려는 회사는 주 차원에서 부과할 수 있는 추가 규칙으로 인해 어려움을 겪을 수 있습니다.
암호화폐 시장과 해당 국가의 해당 세금 규칙 및 규정에 대한 정보가 부족하면 비용이 많이 드는 실수를 저지를 위험이 높아집니다.
전술한 내용을 감안할 때 세금 감면 수확을 고려하는 사람은 관련된 위험에 대한 전략의 잠재적 이점을 평가하고 이 방향으로 움직이기 전에 세금 전문가의 조언을 받는 것이 현명할 것입니다.
암호화폐 투자자를 위한 세금 전략
세금 목적상, 빚진 자본 이득의 양을 줄이기 위해 암호화폐 판매로 인한 손실을 "수확"할 수 있습니다.
단기 자본 이득 또는 1년 미만 보유 자산에 대한 이득은 많은 관할권에서 장기 자본 이득보다 높은 세율이 적용됩니다.
세금 혜택 계정 사용: 암호화폐는 자기 주도 IRA 또는 401(k) (k)와 같은 세금 혜택 계정에 보관될 수 있습니다.
비영리 단체에 암호화폐를 기부하는 것은 양도소득세를 내지 않고도 가치가 상승한 자산을 청산할 수 있는 세금 효율적인 방법이 될 수 있습니다.
암호화폐 수익을 QOF(Qualified Opportunity Fund) 또는 유사한 거래소로 롤오버하면 여러 국가에서 세금을 연기할 수 있습니다.
또한 암호화폐 세금 부담을 줄이기 위해 탈세나 돈세탁과 같은 불법 행위에 가담할 경우 법적 문제가 발생하고 심각한 벌금에 처해질 수 있습니다.
암호 화폐 구매 및 판매 시간, 가격 및 수량을 항상 문서화하는 것을 잊지 마십시오.
암호화폐 거래의 매수 가격과 매도 가격 사이의 스프레드는 쉽게 계산할 수 있습니다. 거래에서 마이너스 수익이 발생하는 부분(있는 경우)을 손실이라고 합니다.
사용자는 대부분의 국가에서 소득세 신고서에 암호화폐 손실을 신고해야 하지만 다른 국가에서는 보충 양식이나 일정을 제출해야 할 수도 있습니다.
사용자의 자본 이득은 세금 신고서에 청구된 손실 금액만큼 줄어들 수 있습니다.
암호화폐에 대한 세법이 국가마다 다르기 때문에 암호화폐 세무 전문가와 상담하여 해당 관할권의 절차와 요구 사항을 더 잘 이해하는 것이 도움이 될 수 있습니다.
