DeFi에 대한 AI의 잠재적 영향: 희망과 두려움

DeFi에 대한 AI의 잠재적 영향: 희망과 두려움

작성: CoinUnited.io 리서치팀

28 Jan 2023

3분 소요

탈중앙화 금융(DeFi) 영역에서 인공 지능(AI)은 투명성과 탈중앙화를 촉진할 수 있습니다. 신용 점수, 스마트 계약 자동화 및 예측 분석은 가능한 사용의 몇 가지 예에 불과합니다. 먼저 이 두 단어의 의미에 동의해 봅시다. 블록체인 기반 생태계인 탈중앙화 금융(DeFi)은 다양한 DeFi 애플리케이션을 포함합니다. 암호화폐 대출, 유동성 공급, 탈중앙화 시장은 모두 DeFi(DEX)가 제공하는 상품의 예입니다. 인공 지능(AI)을 설명하기 위해 옥스퍼드 영어 사전에서는 "컴퓨터 또는 기타 장치가 지능적인 행동을 표시하거나 모방할 수 있는 능력"이라고 말합니다. 사기 탐지 소프트웨어, 거래 봇 및 고객 서비스용 챗봇은 금융 및 거래 산업에서 인공 지능을 보다 두드러지게 사용하는 몇 가지 예에 불과합니다.

언뜻 보기에 AI와 DeFi는 생산성, 개방성 및 단순성 증가로 인해 기존 통화 시스템을 뒤집을 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. DeFi는 일반 대중이 사용할 수 있는 장치의 범위를 확장했으며 AI는 이러한 것들에 대한 우리의 경험을 변경했습니다. DeFi는 AI를 사용하여 의사 결정 및 위험 관리를 향상시키는 이점을 얻을 수 있습니다. 인공 지능을 사용하여 거래 알고리즘 및 시장 조성 절차를 포함한 새로운 금융 상품 및 서비스가 생산될 것입니다.

예측 분석은 과거 시장 데이터를 조사하고 통계 모델을 사용하여 미래를 예측함으로써 AI를 활용하여 잠재적인 결과를 예측하려고 시도합니다. 이것은 트레이더가 자신을 대신하여 기술 및 기본 분석을 수행하는 AI에 액세스할 수 있는 것과 유사합니다. 암호화폐 및 은행 산업이 이미 이러한 종류의 AI 기술에 접근할 수 있다는 것은 비밀이 아니지만 이제 우리는 DeFi 공간에서도 자동화된 거래 및 포트폴리오 관리를 위한 기회를 보고 있습니다.

스마트 계약은 프로세스 자동화 계약 때문에 AI의 도움으로 더 효율적일 수 있습니다. 인공 지능(AI)은 대출 프로토콜에서 대출 기관의 담보를 추적하고 채무 불이행을 예상하는 데 사용될 수 있습니다. 그런 다음 AI는 스마트 계약이 수행하기 어려운 작업을 수행합니다.

DeFi 서비스는 익명성을 제공하므로 사기 행위를 발견하기가 더 어려울 수 있습니다. 그러나 AI는 빅 데이터 세트 전체의 패턴을 분석하여 의심스러운 행동을 찾아냄으로써 이를 도울 수 있습니다. 거래소에서 위조된 거래량 또는 의심스러운 유동성 이전은 데이터 분석을 사용하여 적발될 수 있는 사기의 두 가지 예입니다.

DeFi의 기본 원칙은 분산 상품의 발행자가 입력에 불필요하게 관여해야 한다는 것입니다. 그러나 이것은 또한 일반적으로 자본 요구 사항 외에 암호 화폐 대출과 같은 DeFi 제품에 대한 진입에 대한 장애물이 매우 낮거나 전혀 없음을 의미합니다. 신용 점수를 통해 암호화폐 대출 제공업체는 낮은 이자율로 정시 지불의 입증된 트랙으로 고객에게 보상할 수 있습니다. 그러나 인간이 채점 과정에 관여한다면 분권화는 사라질 것입니다. 하나의 지갑은 차용인의 대출 상환 능력에 대한 보다 정확하고 공개적인 평가를 제공하기 위해 차용인의 재정 및 신용 보고서를 조사할 수 있는 인공 지능에 기반한 신용 점수를 사용하는 것입니다.

사용자에게 인간과 같은 대화형 인터페이스가 제공되면 기술 및 기본 분석과 고급 예측 분석에 대한 학습 곡선이 낮아집니다. 모든 블록체인 거래는 공개 기록이기 때문에 AI는 유용한 정보에 접근할 수 있습니다.

한 걸음 물러서서 더 큰 그림을 보면 AI가 잘못될 수 있는 부분을 이해할 수 있습니다. 의심할 여지 없이 AI는 인간의 일부 작업을 불필요하게 만들어 일부 직업(따라서 어느 정도는 책임)을 소멸시킬 것입니다. 익명성으로 인해 DeFi 산업은 이미 통제하기 어렵습니다. 인간이 아닌 플레이어를 추가하면 상황이 더 복잡해집니다. 암호화폐, 특히 DeFi는 기존 시장에 비해 아직 초기 단계이기 때문에 시장 전체에 대한 정확한 평가를 할 수 있는 충분한 장기 데이터가 부족합니다. 새로운 기술을 도입할 때 항상 보안 요소가 있습니다. 사기꾼은 AI 도구가 제공하는 여러 진입점 덕분에 우리의 개인 정보와 재무 데이터를 손에 넣을 기회가 더 많습니다. 인공 지능(AI) 도구는 오픈 소스가 아닌 한 일반적으로 민간 기업이나 사람이 생산합니다. 이러한 제품이 제공하는 안전 수준은 설계자가 구현하기로 선택한 보안 조치의 품질에 전적으로 의존합니다. 우리는 또한 사적으로 만들어진 AI의 도입으로 인한 잠재적인 탈중앙화 위험도 고려해야 합니다. 그러한 도구의 내부 작동에 대한 명확성이 종종 부족합니다. 특히 최근 개발에 비추어 볼 때 이 AI의 모든 기능을 인식하지 못할 수도 있습니다. 개발자가 이 AI에 대한 업데이트 제공을 중단하는 경우 불필요한 프로그램이 남을 수 있습니다.

우리는 DeFi 분야에서 AI가 큰 전망을 제시하더라도 그 잠재력에 대해 실용적이어야 합니다. DeFi에서 AI를 최대한 활용하려는 개발자는 기술이 실제로 차이를 만들 수 있는 사용 사례에 집중해야 합니다. 다음과 같은 거의 모든 오해는 기존 금융 영역에서 익숙하며 DeFi 커뮤니티에서 쉽게 발견할 수 있습니다.

AI가 제대로 교육되고 배포되기 위해서는 방향 없이 시장에 출시하는 것보다 더 관여된 접근 방식이 필요합니다.

AI는 DeFi를 보다 개방적이고 분산화하는 데 도움이 될 수 있지만 업계의 모든 문제를 자체적으로 해결하지는 않습니다. 모든 문제에 인공 지능(AI) 솔루션을 강요하는 것은 생산적이지 않습니다.

이것이 사실이 아님을 확인하려면 중앙 집중식 거래소(CEX)에 대한 현재 상황을 조사하기만 하면 됩니다. AI 기반 시스템을 사용하면 이점이 있지만 더 수익성이 있다고 확신할 수는 없습니다.

DeFi는 설계상 높은 수준의 무신뢰로 작동하지만 신뢰가 보장되는 합법적인 상황이 있습니다.

AI가 가까운 미래에 판도를 바꾸는 발전으로 이어질 것이라는 데는 의심의 여지가 없습니다. 그러나 이것이 DeFi에 어떤 영향을 미칠지 예측할 수 없습니다. AI를 사용하여 금융 서비스의 가용성과 기능을 개선하는 것은 가치 있는 노력입니다. 이를 위해 AI는 DeFi 시스템의 예측 정확도, 위험 관리 및 일상적인 작업 자동화를 개선하는 데 사용될 수 있습니다. 사용자의 보안과 편의성을 향상시키기 위해 이를 사용할 수도 있습니다. 그러나 이익은 빠르고 쉽게 오지 않을 것입니다. 그런 일은 일어나지 않을 것이므로 희망을 너무 높게 잡지 마십시오. 결과적으로 이익을 올리는 것이 아니라 DeFi 소비자의 금융 접근성과 독립성을 촉진하는 AI의 능력에 집중하는 것이 훨씬 더 현실적입니다.

금융 운영의 자동화와 개선된 시장 추세 예측은 AI가 DeFi와 우리의 관계를 어떻게 변화시키고 있는지 보여주는 두 가지 예에 불과합니다. DeFi에서 AI의 흥미로운 잠재력에도 불구하고 필드가 진정으로 도약하기 전에 특정 오해를 없애야 합니다. 따라서 암호 커뮤니티가 AI를 통합할 때 주의를 기울이고 해당 영역이 더 발전함에 따라 예측하지 못한 영향을 피하기 위해 예방 조치를 취하는 동안 그 약속을 인정하는 것이 더 중요할 것입니다.

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