ワシントンの農村にある小さな銀行が FTX に巻き込まれるまでの経緯目次
ワシントンの農村にある小さな銀行が FTX に巻き込まれるまでの経緯
By CoinUnited
31 Feb 2023
約 3 年前、Jean Chalopin がワシントン州の小さな銀行の買収を申請していたとき、彼は、ATM カードのようなそれほど新しくない技術を、地元の銀行の選択肢がほとんどない地域に導入するというささやかな約束をしました。
ウォール・ストリート・ジャーナルが入手した複数の文書によると、テレビや映画の元プロデューサーであり、漫画「インスペクター・ガジェット」の共同制作者でもあるシャロピン氏は、連邦当局に対し、ファーミントン州立銀行の事業戦略は変更しないと約束した。
しかし、銀行がムーンストーンとしてブランドを変更し、リスクの高い暗号通貨と大麻ビジネスの顧客を獲得するのにそれほど時間はかかりませんでした. Alameda Research LLC の Sam Bankman-Fried 氏が所有する仮想通貨取引会社が、利害関係者として同社に加わりました。
約 1 億 1,500 万ドルの評価額で、アラメダはムーンストーンの株式に 1,150 万ドルを支払いました。これは、チャロピン氏が 18 か月前に銀行に最初に支払った額 (310 万ドル) の 37 倍です。事情に詳しい人によると、Bankman-crypto Fried 氏の取引所である FTX は、同行と仮想通貨の利付口座を開設し、預金者のデジタル資産を貸し出す可能性について話し合ったという。
11月、バンクマン・クリプト・フリード氏の帝国は崩壊し、無名の金融機関が脚光を浴びました。 2 人の民主党上院議員は先月、銀行当局に宛てた書簡で、チャロピン氏が仮想通貨を支援し、FTX にリンクしているバハマの銀行、デルテック インターナショナル グループの会長であることを指摘しました。
Moonstone が 2022 年末に所有していると主張した総預金の約 77% は、1 月初旬に FTX ビジネスから司法省によって没収されました。
ファーミントン出身で元公共事業ディレクターのトッド・ロブデルは、「銀行は今でも同じで、雲がかかっているだけだ」と述べた。
レンズ豆が換金作物である地域の農家への融資は、当時の資産 840 万ドルのかなりの部分を占めていました。銀行の頭取を務めたターニャ・ティゲソンは、その名前を共有する都市の生まれで生涯の住民でした。
Chalopin 氏がエンターテインメント業界を離れることを決めたとき、彼は銀行業界で成功を収めました。連邦準備制度理事会に提出された購入申請書によると、彼はフランス出身ですが、現在はバハマに居住しており、Deltec の 47% の株式を保有しています。 2020 年初頭、デルテックは、テザー ステーブルコインの発行者であるテザー ホールディングス株式会社を含む、暗号ビジネスの最も著名な銀行パートナーの 1 つになりました。
彼が2020年4月にFRBに提出した申請書で、彼の弁護士は、取引から生じる「サービスまたは商品に予想される大きな変化」の質問に「該当しない」と答えた.
申立人は「当行のビジネスモデルを変更することを目的としていない」と弁護士は述べた。
Moonstone はその後、2020 年の買収後、仮想通貨と大麻産業に対応するための「新しいスタートアップ ビジネス戦略」を採用したと主張しました。ムーンストーンに近い情報筋によると、この申請書には、購入者が当局と行った秘密の会話や、買収後の事業計画の変更は反映されていません。
事情に詳しい人によると、FTX の最高規制責任者であるダン・フリードバーグは、2 つの事業の仲介役を務めました。フリードバーグ氏はワシントン州シアトルの弁護士であり、ブロックチェーン技術に切り替え、バンクマン・フリード氏の初期のアドバイザーになる前は、地域の金融機関で働いていました。
事情に詳しい関係者によると、アラメダ氏はムーンストーンのアイデアに惹かれ、仮想通貨企業がムーンストーンの口座間で送金できるようにする決済ネットワークを確立したという。 Silvergate Capital Corp. やその他の仮想通貨に優しい機関は、以前にそのようなインフラストラクチャを提供していたことに注意する必要があります。
しかし、事情に詳しい人によると、アラメダ氏がムーンストーンに投資した主な理由は、FTX が証券取引委員会の法律を回避する方法で暗号利回りプログラムを提供する可能性があるという信念でした。多くの場合、ハイエンドの取引ビジネスである借り手は、プールされた資産へのアクセスを与えられ、暗号を利用して独自の取引計画に資金を提供します。
FTX のトップ幹部は、この抜け穴のために Moonstone が合法的に提供する可能性のある暗号利回りプログラムを組織するための最良の方法について話し合っていると報告されています。何百万人もの預金者は、そのようなスキームが実行されたことはなく、同様の暗号利回りプログラムを宣伝している他の企業がここ数か月で失敗したため、自分のお金が再び表示されるかどうかわかりません.
Moonstone は、Alameda からの資金提供を受けて急速に拡大しました。規制文書によると、FTX は 2021 年末の 1,200 万ドルから 9 月 30 日の時点での 8,400 万ドルへの預金の増加に大きく貢献しました。同じ時間枠で、資産資産は 1,800 万ドルから 9,900 万ドルに増加しました。
Moonstone の財務諸表は、クライアントの顧客層のリスクが高い性質にもかかわらず慎重でした。それにもかかわらず、Moonstone は四半期に 370 万ドルの純損失を記録しました。これは、前年同期に報告された 537,000 ドルの損失をはるかに上回っています。
Lobdell 氏によると、FTX と Alameda の失敗の後、Moonstone は地元の消費者に彼らの資金が安全であると安心させました。
ウォール・ストリート・ジャーナルが入手した複数の文書によると、テレビや映画の元プロデューサーであり、漫画「インスペクター・ガジェット」の共同制作者でもあるシャロピン氏は、連邦当局に対し、ファーミントン州立銀行の事業戦略は変更しないと約束した。
しかし、銀行がムーンストーンとしてブランドを変更し、リスクの高い暗号通貨と大麻ビジネスの顧客を獲得するのにそれほど時間はかかりませんでした. Alameda Research LLC の Sam Bankman-Fried 氏が所有する仮想通貨取引会社が、利害関係者として同社に加わりました。
約 1 億 1,500 万ドルの評価額で、アラメダはムーンストーンの株式に 1,150 万ドルを支払いました。これは、チャロピン氏が 18 か月前に銀行に最初に支払った額 (310 万ドル) の 37 倍です。事情に詳しい人によると、Bankman-crypto Fried 氏の取引所である FTX は、同行と仮想通貨の利付口座を開設し、預金者のデジタル資産を貸し出す可能性について話し合ったという。
11月、バンクマン・クリプト・フリード氏の帝国は崩壊し、無名の金融機関が脚光を浴びました。 2 人の民主党上院議員は先月、銀行当局に宛てた書簡で、チャロピン氏が仮想通貨を支援し、FTX にリンクしているバハマの銀行、デルテック インターナショナル グループの会長であることを指摘しました。
Moonstone が 2022 年末に所有していると主張した総預金の約 77% は、1 月初旬に FTX ビジネスから司法省によって没収されました。
ファーミントン出身で元公共事業ディレクターのトッド・ロブデルは、「銀行は今でも同じで、雲がかかっているだけだ」と述べた。
レンズ豆が換金作物である地域の農家への融資は、当時の資産 840 万ドルのかなりの部分を占めていました。銀行の頭取を務めたターニャ・ティゲソンは、その名前を共有する都市の生まれで生涯の住民でした。
Chalopin 氏がエンターテインメント業界を離れることを決めたとき、彼は銀行業界で成功を収めました。連邦準備制度理事会に提出された購入申請書によると、彼はフランス出身ですが、現在はバハマに居住しており、Deltec の 47% の株式を保有しています。 2020 年初頭、デルテックは、テザー ステーブルコインの発行者であるテザー ホールディングス株式会社を含む、暗号ビジネスの最も著名な銀行パートナーの 1 つになりました。
彼が2020年4月にFRBに提出した申請書で、彼の弁護士は、取引から生じる「サービスまたは商品に予想される大きな変化」の質問に「該当しない」と答えた.
申立人は「当行のビジネスモデルを変更することを目的としていない」と弁護士は述べた。
Moonstone はその後、2020 年の買収後、仮想通貨と大麻産業に対応するための「新しいスタートアップ ビジネス戦略」を採用したと主張しました。ムーンストーンに近い情報筋によると、この申請書には、購入者が当局と行った秘密の会話や、買収後の事業計画の変更は反映されていません。
事情に詳しい人によると、FTX の最高規制責任者であるダン・フリードバーグは、2 つの事業の仲介役を務めました。フリードバーグ氏はワシントン州シアトルの弁護士であり、ブロックチェーン技術に切り替え、バンクマン・フリード氏の初期のアドバイザーになる前は、地域の金融機関で働いていました。
事情に詳しい関係者によると、アラメダ氏はムーンストーンのアイデアに惹かれ、仮想通貨企業がムーンストーンの口座間で送金できるようにする決済ネットワークを確立したという。 Silvergate Capital Corp. やその他の仮想通貨に優しい機関は、以前にそのようなインフラストラクチャを提供していたことに注意する必要があります。
しかし、事情に詳しい人によると、アラメダ氏がムーンストーンに投資した主な理由は、FTX が証券取引委員会の法律を回避する方法で暗号利回りプログラムを提供する可能性があるという信念でした。多くの場合、ハイエンドの取引ビジネスである借り手は、プールされた資産へのアクセスを与えられ、暗号を利用して独自の取引計画に資金を提供します。
FTX のトップ幹部は、この抜け穴のために Moonstone が合法的に提供する可能性のある暗号利回りプログラムを組織するための最良の方法について話し合っていると報告されています。何百万人もの預金者は、そのようなスキームが実行されたことはなく、同様の暗号利回りプログラムを宣伝している他の企業がここ数か月で失敗したため、自分のお金が再び表示されるかどうかわかりません.
Moonstone は、Alameda からの資金提供を受けて急速に拡大しました。規制文書によると、FTX は 2021 年末の 1,200 万ドルから 9 月 30 日の時点での 8,400 万ドルへの預金の増加に大きく貢献しました。同じ時間枠で、資産資産は 1,800 万ドルから 9,900 万ドルに増加しました。
Moonstone の財務諸表は、クライアントの顧客層のリスクが高い性質にもかかわらず慎重でした。それにもかかわらず、Moonstone は四半期に 370 万ドルの純損失を記録しました。これは、前年同期に報告された 537,000 ドルの損失をはるかに上回っています。
Lobdell 氏によると、FTX と Alameda の失敗の後、Moonstone は地元の消費者に彼らの資金が安全であると安心させました。
