摂氏の審査官による最終報告書は、暗号の貸主を批判します
摂氏の審査官による最終報告書は、暗号の貸主を批判します
By CoinUnited
31 Jan 2023
仮想通貨貸し手であるセルシウス・ネットワーク社とその元CEOであるアレックス・マシンスキー氏は、裁判所が任命した審査官から、リスクを適切に管理しておらず、消費者に会社の財務状況を誤って伝えているとして批判されました。
火曜日に発行された Shoba Pillay 審査官の 689 ページの最終報告書によると、ユーザーがコインを貸し出すことで利回りを得ることを可能にしたセルシウスは、資産と負債を効果的に維持することができず、Mashinsky が公の発言で行った虚偽表示を取り除こうとした。 .
5月以降、流動性不足が深刻化しているにもかかわらず、同社は引き続き楽観的な財務イメージを消費者に示している、と調査は述べている。しかし、スタッフは社内で会社を計画のない「沈没船」と表現しました。さらに、貸借対照表の穴を埋めるための融資の担保としてセルシウスが顧客資産を使用していることと、トークンCELの購入に関する透明性の欠如は、どちらも危険信号でした。
調査によると、「舞台裏で、Celsius はあらゆる重要な側面において、顧客に自社を宣伝する方法とは劇的に異なる方法で会社を運営していた」。
この結果は、同社が破産手続きの最中にある一方で、米国の州および連邦当局がセルシウスに対する調査を続けているときにもたらされました。 Terraブロックチェーンの失敗とその後の暗号通貨価値の急激な下落により、同社は7月に破産申請を余儀なくされました.破産を宣言する数週間前に、貸し手は引き出しを凍結し、100,000 人を超える債務者から身を守っていました。
9 月末に、第三者の調査官がセルシウスの操作、特に複数のユーザー アカウント タイプが混在しているかどうかを調査するために招かれました。
スタッフは2022年を通してCELトークンの価値をゼロにする方法について議論していましたが、Mashinskyは多くの場合、トークンの価値が会社の価値と一致することを消費者に保証しました.セルシウスの利用規約には、2020 年 3 月の時点でユーザーの所有権が会社に譲渡されたと記載されていますが、セルシウスとその管理者は、預金された暗号資産は「あなたの資産」であり、倒産した場合には復元されることを消費者に保証しました。 .
最新の調査では、セルシウス自身が顧客や外部の資金源から CEL を買収したことが調査されました。貸し手が独自のトークンに最低 5 億 5,800 万ドルを費やしたことが判明し、CEL 市場操作の全容は顧客から秘密にされていました。
この調査によると、セルシウスはしばしば介入して、マシンスキーが個人的に所有していた CEL の保有資産を巨額売却したことを理由に、CEL 価格の下落を防いでいました。マシンスキーは、2018 年からセルシウスが破産を申請するまでに少なくとも 2,500 万の CEL トークンを販売し、これらの取引から少なくとも 6,870 万ドルを稼ぎました。一方、共同創設者の S. ダニエル・レオンは、少なくとも 260 万の CEL トークンを少なくとも 974 万ドルで販売しました。勉強。
9月にセルシウスを去ったマシンスキーは、コメントを求められた後、すぐには答えなかった。
セルシウスはまた、資産を安全な小売および機関ローンに投資することで、高いリターンを約束しました。調査によると、同社は2020年と2021年に市場が活況を呈していたときに、より高い金利を請求するために完全に担保されていない、または無担保のローンを提供することにより、より多くの消費者を引き付けようとして、よりリスクの高い投資を開始しました.調査によると、2021 年 6 月までに、Celsius の機関投資家ローン ポートフォリオの最大 3 分の 1 が完全に無担保でした。
この調査によると、Celsius の内部会計手続きにより、検査官が会社の財務健全性を評価することが困難になりました。この銀行は、財務記録を Excel スプレッドシートと会計ソフトウェア パッケージの QuickBooks および NetSuite を組み合わせて保管していました。
監査人によると、Celsius は 2021 年まで税務管理者を雇わず、支払いを回収して送金するための適切なプロセスを設定しなかったため、「深刻な税務コンプライアンスの問題」を抱えていました。また、同社のビットコインのマイニング活動にも影響があり、1,400 万ドルの電気代と最大 2,300 万ドルの税金負債が発生しました。
この調査によると、Celsius は 2021 年に 4 人の従業員を雇用するまで、最初のリスク管理チームを編成しませんでした。新しいチームは、2022 年に恒久的な措置を導入する前に、「応急措置」の実施を開始しました。その年の初め、正確には 11 月に、Pillay はセルシウスの流動性フローの問題と資金不足を詳述した 302 ページの中間報告書を提出しました。会社のカストディアカウントで。
5月以降、流動性不足が深刻化しているにもかかわらず、同社は引き続き楽観的な財務イメージを消費者に示している、と調査は述べている。しかし、スタッフは社内で会社を計画のない「沈没船」と表現しました。さらに、貸借対照表の穴を埋めるための融資の担保としてセルシウスが顧客資産を使用していることと、トークンCELの購入に関する透明性の欠如は、どちらも危険信号でした。
調査によると、「舞台裏で、Celsius はあらゆる重要な側面において、顧客に自社を宣伝する方法とは劇的に異なる方法で会社を運営していた」。
この結果は、同社が破産手続きの最中にある一方で、米国の州および連邦当局がセルシウスに対する調査を続けているときにもたらされました。 Terraブロックチェーンの失敗とその後の暗号通貨価値の急激な下落により、同社は7月に破産申請を余儀なくされました.破産を宣言する数週間前に、貸し手は引き出しを凍結し、100,000 人を超える債務者から身を守っていました。
9 月末に、第三者の調査官がセルシウスの操作、特に複数のユーザー アカウント タイプが混在しているかどうかを調査するために招かれました。
スタッフは2022年を通してCELトークンの価値をゼロにする方法について議論していましたが、Mashinskyは多くの場合、トークンの価値が会社の価値と一致することを消費者に保証しました.セルシウスの利用規約には、2020 年 3 月の時点でユーザーの所有権が会社に譲渡されたと記載されていますが、セルシウスとその管理者は、預金された暗号資産は「あなたの資産」であり、倒産した場合には復元されることを消費者に保証しました。 .
最新の調査では、セルシウス自身が顧客や外部の資金源から CEL を買収したことが調査されました。貸し手が独自のトークンに最低 5 億 5,800 万ドルを費やしたことが判明し、CEL 市場操作の全容は顧客から秘密にされていました。
この調査によると、セルシウスはしばしば介入して、マシンスキーが個人的に所有していた CEL の保有資産を巨額売却したことを理由に、CEL 価格の下落を防いでいました。マシンスキーは、2018 年からセルシウスが破産を申請するまでに少なくとも 2,500 万の CEL トークンを販売し、これらの取引から少なくとも 6,870 万ドルを稼ぎました。一方、共同創設者の S. ダニエル・レオンは、少なくとも 260 万の CEL トークンを少なくとも 974 万ドルで販売しました。勉強。
9月にセルシウスを去ったマシンスキーは、コメントを求められた後、すぐには答えなかった。
セルシウスはまた、資産を安全な小売および機関ローンに投資することで、高いリターンを約束しました。調査によると、同社は2020年と2021年に市場が活況を呈していたときに、より高い金利を請求するために完全に担保されていない、または無担保のローンを提供することにより、より多くの消費者を引き付けようとして、よりリスクの高い投資を開始しました.調査によると、2021 年 6 月までに、Celsius の機関投資家ローン ポートフォリオの最大 3 分の 1 が完全に無担保でした。
この調査によると、Celsius の内部会計手続きにより、検査官が会社の財務健全性を評価することが困難になりました。この銀行は、財務記録を Excel スプレッドシートと会計ソフトウェア パッケージの QuickBooks および NetSuite を組み合わせて保管していました。
監査人によると、Celsius は 2021 年まで税務管理者を雇わず、支払いを回収して送金するための適切なプロセスを設定しなかったため、「深刻な税務コンプライアンスの問題」を抱えていました。また、同社のビットコインのマイニング活動にも影響があり、1,400 万ドルの電気代と最大 2,300 万ドルの税金負債が発生しました。
この調査によると、Celsius は 2021 年に 4 人の従業員を雇用するまで、最初のリスク管理チームを編成しませんでした。新しいチームは、2022 年に恒久的な措置を導入する前に、「応急措置」の実施を開始しました。その年の初め、正確には 11 月に、Pillay はセルシウスの流動性フローの問題と資金不足を詳述した 302 ページの中間報告書を提出しました。会社のカストディアカウントで。
火曜日に発行された Shoba Pillay 審査官の 689 ページの最終報告書によると、ユーザーがコインを貸し出すことで利回りを得ることを可能にしたセルシウスは、資産と負債を効果的に維持することができず、Mashinsky が公の発言で行った虚偽表示を取り除こうとした。 .
5月以降、流動性不足が深刻化しているにもかかわらず、同社は引き続き楽観的な財務イメージを消費者に示している、と調査は述べている。しかし、スタッフは社内で会社を計画のない「沈没船」と表現しました。さらに、貸借対照表の穴を埋めるための融資の担保としてセルシウスが顧客資産を使用していることと、トークンCELの購入に関する透明性の欠如は、どちらも危険信号でした。
調査によると、「舞台裏で、Celsius はあらゆる重要な側面において、顧客に自社を宣伝する方法とは劇的に異なる方法で会社を運営していた」。
この結果は、同社が破産手続きの最中にある一方で、米国の州および連邦当局がセルシウスに対する調査を続けているときにもたらされました。 Terraブロックチェーンの失敗とその後の暗号通貨価値の急激な下落により、同社は7月に破産申請を余儀なくされました.破産を宣言する数週間前に、貸し手は引き出しを凍結し、100,000 人を超える債務者から身を守っていました。
9 月末に、第三者の調査官がセルシウスの操作、特に複数のユーザー アカウント タイプが混在しているかどうかを調査するために招かれました。
スタッフは2022年を通してCELトークンの価値をゼロにする方法について議論していましたが、Mashinskyは多くの場合、トークンの価値が会社の価値と一致することを消費者に保証しました.セルシウスの利用規約には、2020 年 3 月の時点でユーザーの所有権が会社に譲渡されたと記載されていますが、セルシウスとその管理者は、預金された暗号資産は「あなたの資産」であり、倒産した場合には復元されることを消費者に保証しました。 .
最新の調査では、セルシウス自身が顧客や外部の資金源から CEL を買収したことが調査されました。貸し手が独自のトークンに最低 5 億 5,800 万ドルを費やしたことが判明し、CEL 市場操作の全容は顧客から秘密にされていました。
この調査によると、セルシウスはしばしば介入して、マシンスキーが個人的に所有していた CEL の保有資産を巨額売却したことを理由に、CEL 価格の下落を防いでいました。マシンスキーは、2018 年からセルシウスが破産を申請するまでに少なくとも 2,500 万の CEL トークンを販売し、これらの取引から少なくとも 6,870 万ドルを稼ぎました。一方、共同創設者の S. ダニエル・レオンは、少なくとも 260 万の CEL トークンを少なくとも 974 万ドルで販売しました。勉強。
9月にセルシウスを去ったマシンスキーは、コメントを求められた後、すぐには答えなかった。
セルシウスはまた、資産を安全な小売および機関ローンに投資することで、高いリターンを約束しました。調査によると、同社は2020年と2021年に市場が活況を呈していたときに、より高い金利を請求するために完全に担保されていない、または無担保のローンを提供することにより、より多くの消費者を引き付けようとして、よりリスクの高い投資を開始しました.調査によると、2021 年 6 月までに、Celsius の機関投資家ローン ポートフォリオの最大 3 分の 1 が完全に無担保でした。
この調査によると、Celsius の内部会計手続きにより、検査官が会社の財務健全性を評価することが困難になりました。この銀行は、財務記録を Excel スプレッドシートと会計ソフトウェア パッケージの QuickBooks および NetSuite を組み合わせて保管していました。
監査人によると、Celsius は 2021 年まで税務管理者を雇わず、支払いを回収して送金するための適切なプロセスを設定しなかったため、「深刻な税務コンプライアンスの問題」を抱えていました。また、同社のビットコインのマイニング活動にも影響があり、1,400 万ドルの電気代と最大 2,300 万ドルの税金負債が発生しました。
この調査によると、Celsius は 2021 年に 4 人の従業員を雇用するまで、最初のリスク管理チームを編成しませんでした。新しいチームは、2022 年に恒久的な措置を導入する前に、「応急措置」の実施を開始しました。その年の初め、正確には 11 月に、Pillay はセルシウスの流動性フローの問題と資金不足を詳述した 302 ページの中間報告書を提出しました。会社のカストディアカウントで。
5月以降、流動性不足が深刻化しているにもかかわらず、同社は引き続き楽観的な財務イメージを消費者に示している、と調査は述べている。しかし、スタッフは社内で会社を計画のない「沈没船」と表現しました。さらに、貸借対照表の穴を埋めるための融資の担保としてセルシウスが顧客資産を使用していることと、トークンCELの購入に関する透明性の欠如は、どちらも危険信号でした。
調査によると、「舞台裏で、Celsius はあらゆる重要な側面において、顧客に自社を宣伝する方法とは劇的に異なる方法で会社を運営していた」。
この結果は、同社が破産手続きの最中にある一方で、米国の州および連邦当局がセルシウスに対する調査を続けているときにもたらされました。 Terraブロックチェーンの失敗とその後の暗号通貨価値の急激な下落により、同社は7月に破産申請を余儀なくされました.破産を宣言する数週間前に、貸し手は引き出しを凍結し、100,000 人を超える債務者から身を守っていました。
9 月末に、第三者の調査官がセルシウスの操作、特に複数のユーザー アカウント タイプが混在しているかどうかを調査するために招かれました。
スタッフは2022年を通してCELトークンの価値をゼロにする方法について議論していましたが、Mashinskyは多くの場合、トークンの価値が会社の価値と一致することを消費者に保証しました.セルシウスの利用規約には、2020 年 3 月の時点でユーザーの所有権が会社に譲渡されたと記載されていますが、セルシウスとその管理者は、預金された暗号資産は「あなたの資産」であり、倒産した場合には復元されることを消費者に保証しました。 .
最新の調査では、セルシウス自身が顧客や外部の資金源から CEL を買収したことが調査されました。貸し手が独自のトークンに最低 5 億 5,800 万ドルを費やしたことが判明し、CEL 市場操作の全容は顧客から秘密にされていました。
この調査によると、セルシウスはしばしば介入して、マシンスキーが個人的に所有していた CEL の保有資産を巨額売却したことを理由に、CEL 価格の下落を防いでいました。マシンスキーは、2018 年からセルシウスが破産を申請するまでに少なくとも 2,500 万の CEL トークンを販売し、これらの取引から少なくとも 6,870 万ドルを稼ぎました。一方、共同創設者の S. ダニエル・レオンは、少なくとも 260 万の CEL トークンを少なくとも 974 万ドルで販売しました。勉強。
9月にセルシウスを去ったマシンスキーは、コメントを求められた後、すぐには答えなかった。
セルシウスはまた、資産を安全な小売および機関ローンに投資することで、高いリターンを約束しました。調査によると、同社は2020年と2021年に市場が活況を呈していたときに、より高い金利を請求するために完全に担保されていない、または無担保のローンを提供することにより、より多くの消費者を引き付けようとして、よりリスクの高い投資を開始しました.調査によると、2021 年 6 月までに、Celsius の機関投資家ローン ポートフォリオの最大 3 分の 1 が完全に無担保でした。
この調査によると、Celsius の内部会計手続きにより、検査官が会社の財務健全性を評価することが困難になりました。この銀行は、財務記録を Excel スプレッドシートと会計ソフトウェア パッケージの QuickBooks および NetSuite を組み合わせて保管していました。
監査人によると、Celsius は 2021 年まで税務管理者を雇わず、支払いを回収して送金するための適切なプロセスを設定しなかったため、「深刻な税務コンプライアンスの問題」を抱えていました。また、同社のビットコインのマイニング活動にも影響があり、1,400 万ドルの電気代と最大 2,300 万ドルの税金負債が発生しました。
この調査によると、Celsius は 2021 年に 4 人の従業員を雇用するまで、最初のリスク管理チームを編成しませんでした。新しいチームは、2022 年に恒久的な措置を導入する前に、「応急措置」の実施を開始しました。その年の初め、正確には 11 月に、Pillay はセルシウスの流動性フローの問題と資金不足を詳述した 302 ページの中間報告書を提出しました。会社のカストディアカウントで。
