DeFi प्रोटोकॉल ब्लॉकचेन पर डिजिटल संपत्ति के आदान-प्रदान और नेटवर्क के लिए नियमों का एक सेट है। DeFi प्रोटोकॉल उपयोगकर्ताओं के बीच ऋण देने और उधार लेने को नियंत्रित करने और विकेंद्रीकृत स्वायत्त समूहों (DAO) को नियंत्रित करने के लिए स्मार्ट अनुबंधों और VMs का उपयोग करता है।
अधिकांश विकेंद्रीकृत वित्तीय संस्थान (DeFi) एथेरियम वर्चुअल मशीन (EVM) का उपयोग करते हैं क्योंकि एथेरियम सबसे लोकप्रिय प्रोग्रामेबल ब्लॉकचेन नेटवर्क है। DeFi प्रोटोकॉल, जिसे अक्सर विकेंद्रीकृत ऐप्स (dApps) के रूप में जाना जाता है, हालांकि, बिटकॉइन के अलावा सभी प्रोग्रामेबल ब्लॉकचेन नेटवर्क को शामिल करता है।
यह मानते हुए कि dApps बिटकॉइन से संबंधित नहीं हैं, हम उन्हें ऐसा क्यों नहीं मानते?
सबसे बड़ी क्रिप्टोक्यूरेंसी, बिटकॉइन का डेफी प्रोटोकॉल से कोई संबंध नहीं है।
नई डिजिटल मुद्रा बनाने के लिए कुछ क्षमता में सभी ओपन-सोर्स और सार्वजनिक ब्लॉकचेन द्वारा स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट का उपयोग किया जाता है। बिटकॉइन नेटवर्क में, इस प्रक्रिया के परिणामस्वरूप बिटकॉइन का निर्माण होता है। बिटकॉइन का एकीकृत स्मार्ट अनुबंध कुल आपूर्ति (21M), रुकने की प्रक्रिया और बिटकॉइन के भरोसेमंद हस्तांतरण को नियंत्रित करता है।
कंप्यूटर प्रोग्राम द्वारा स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स को स्वचालित रूप से निष्पादित किया जाता है। समझौते की मध्यस्थता के लिए तटस्थ तृतीय पक्ष की आवश्यकता के बिना कुछ शर्तों को पूरा किए जाने पर स्मार्ट अनुबंध गतिविधियां करते हैं। इस तरह, हमारे पास डीएपी या विकेन्द्रीकृत ऐप हैं, क्योंकि उनका कोड एक वितरित बहीखाता पर संग्रहीत होता है जिसे ब्लॉकचेन कहा जाता है।
बिटकॉइन अपने आप में एक विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोग (डीएपी) है क्योंकि यह मूल्य के भंडार के रूप में सेवा करने के प्राथमिक उद्देश्य के साथ एक विश्वसनीय सहकर्मी से सहकर्मी पैसा है। (बिटकॉइन ने अभी तक खुद को व्यवहार्य वैकल्पिक भुगतान पद्धति के रूप में नहीं दिखाया है।)
स्टैक जैसे डेफी प्रोटोकॉल को विकसित करने के लिए, पूरे नेटवर्क को बिटकॉइन पर बनाया जाना चाहिए। दूसरी ओर, अन्य ब्लॉकचेन, डेफी प्रोटोकॉल को तैनात करने के लिए आसानी से प्रोग्राम करने योग्य नेटवर्क होने के लिए प्रोटोकॉल-निर्मित थे।
नियमसेट और एल्गोरिदम: DeFi प्रोटोकॉल को परिभाषित करना
कंप्यूटर नेटवर्क नोड्स के बीच डेटा के नेटवर्क को स्वचालित और मानकीकृत करने के लिए प्रोटोकॉल पर भरोसा करते हैं। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स, जो ब्लॉकचेन नेटवर्क के लिए अद्वितीय हैं, डेटा प्रोसेसिंग और निष्पादन के नियमों और परिस्थितियों को विनियमित करते हैं।
एल्गोरिदम प्रोटोकॉल द्वारा स्थापित सगाई के नियमों को पूरा करता है। एक प्रोटोकॉल का नियम सेट एल्गोरिदम द्वारा लागू किया जाता है, जो निर्देशों के एक सेट का पालन करता है।
उधारकर्ता को यूएसडीटी प्राप्त करने के लिए स्मार्ट अनुबंध के पूर्वनिर्धारित नियम द्वारा संपार्श्विक जमा की आवश्यकता होती है।
एल्गोरिथ्म यह भी ट्रैक करता है कि ऋण का मूल्य संपार्श्विक से अधिक है या नहीं।
95% के ऋण-से-मूल्य (LTV) पर $10,000 USDT जमा करने के लिए, एक उधारकर्ता को $10,500 USDT नीचे रखना होगा। यदि यूएसडीटी मूल्य गिरना था, तो एल्गोरिथ्म जमाकर्ता (तरलता प्रदाता) की सुरक्षा के लिए संपार्श्विक बेच देगा।
तदनुसार, DeFi प्रोटोकॉल विकेंद्रीकृत वित्त स्थापित करने के लिए स्मार्ट अनुबंध (नियम) और एल्गोरिदम (सक्रिय प्रवर्तन) दोनों का उपयोग करते हैं।
एल्गोरिदम वर्चुअल मशीन द्वारा संचालित होते हैं
डेफी के साथ हर बातचीत के लिए जमीनी नियम स्मार्ट अनुबंधों के माध्यम से स्थापित किए जाते हैं, और फिर एल्गोरिदम द्वारा किए जाते हैं।
वर्चुअल मशीन (VM), जिसे रनटाइम वातावरण के रूप में भी जाना जाता है, DeFi का मूल है।
इंजन गेमिंग उद्योग की रीढ़ हैं, जो एक गेम (ध्वनि, वीडियो, पाठ, बनावट, एनिमेशन, भौतिकी, आदि) बनाने वाली सभी कई संपत्तियों के सहज एकीकरण को ऑर्केस्ट्रेट करते हैं। साथ ही, वर्चुअल मशीनों द्वारा स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स (एल्गोरिदम जो स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स को पूरा करते हैं) निष्पादित किए जाते हैं।
एथेरियम पर स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट कोड एथेरियम वर्चुअल मशीन (ईवीएम) द्वारा निष्पादित किया जाता है, एथेरियम ब्लॉकचैन के शीर्ष पर निर्मित एक सॉफ्टवेयर परत। EVM उपयोगकर्ता इनपुट के आधार पर स्क्रिप्ट (स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट) चलाता है जब भी कोई उपयोगकर्ता Uniswap जैसे विकेंद्रीकृत एक्सचेंज या Aave जैसे DeFi लेंडिंग प्रोटोकॉल के साथ इंटरैक्ट करता है।
एथेरियम पर हर स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट बनाने के लिए सॉलिडिटी का इस्तेमाल किया जाता है। वीडियो गेम डेवलपर भी स्क्रिप्ट को संकलित करने के लिए C++ का उपयोग करते हैं, जिसे अवास्तविक इंजन 5 फिर चलाता है।
DeFi प्रोटोकॉल: प्रोग्रामिंग में लचीलापन, सामग्री में विविधता और सुरक्षा
बिटकॉइन की सीमित स्क्रिप्टिंग लचीलेपन के विपरीत, सॉलिडिटी और अन्य कंप्यूटर भाषाओं के लिए स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट अत्यधिक प्रोग्राम करने योग्य हैं। यह महत्वपूर्ण है क्योंकि स्मार्ट अनुबंध स्थापित करने की कठिनाई अक्सर नेटवर्क के बीच व्यापक स्वीकृति प्राप्त करने और परिधि पर बने रहने के बीच निर्णायक कारक होती है।
सोलाना प्रोग्राम्स पर व्यापक प्रलेखन एक कारण है कि सोलाना ब्लॉकचेन को डेवलपर-फ्रेंडली (स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स) माना जाता है। यह DeFi प्रोटोकॉल की सैद्धांतिक नींव और इसके जंग कार्यान्वयन दोनों पर लागू होता है।
DeFi प्रोटोकॉल को उनकी प्रोग्राम करने की क्षमता और सरलता के कारण अत्यधिक बेशकीमती माना जाता है जिसके साथ उन्हें प्रोग्राम किया जा सकता है। यह स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स को अलग-अलग डेफी प्रोटोकॉल में साझा करने और उपयोग करने की अनुमति देता है, एक सुविधा जिसे कंपोज़िबिलिटी के रूप में जाना जाता है।
उदाहरण के लिए, अल्केमिक्स लेंडिंग प्रोटोकॉल स्वचालित ऋण चुकौती के लिए उपज पैदा करने वाली तकनीकों को विकसित करने के लिए ईयरन फाइनेंस डेफी प्रोटोकॉल को नियोजित करता है।
जब डेफी प्रोटोकॉल की सुरक्षा की बात आती है तो प्लॉट मोटा हो जाता है। 2022 में, हैकर्स ने स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स में खामियों का इस्तेमाल करते हुए 3 बिलियन डॉलर चुरा लिए। यदि DeFi प्रोटोकॉल को एक वितरित बहीखाता में संग्रहीत किया जाता है जिसे अपरिवर्तनीय माना जाता है, तो उनसे समझौता कैसे किया जा सकता है?
कोडिंग संघर्ष: एलेक्सी पेर्टसेव को क्यों गिरफ्तार किया गया था और टोरनाडो नकद प्रतिबंध क्या थे, एलेक्सी पर्टसेव नाम के एक व्यक्ति को अगस्त में वित्तीय सूचना और जांच एजेंसी (एफआईओडी) से सशस्त्र एजेंटों द्वारा हिरासत में लिया गया था, कुछ महीने पहले एम्स्टर्डम में इन सटीक सड़कों पर , अपने स्वयं के विस्मय के लिए।
सूचना को तब सैकड़ों हजारों अन्य नेटवर्क नोड्स के साथ सिंक्रनाइज़ करके मान्य किया जाता है, जिससे एक बड़े पैमाने पर वितरित डेटाबेस का निर्माण होता है। एक ब्लॉक के साथ छेड़छाड़ करने का मतलब नकली ब्लॉक उत्पन्न करना होगा जिसे पूरे नेटवर्क द्वारा खारिज कर दिया जाएगा।
यह वितरित आर्किटेक्चर डेफी प्रोटोकॉल को अप्राप्य बनाता है क्योंकि ब्लॉक में स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट होते हैं जो डेटा स्टोर करते हैं। हालाँकि, सुरक्षा की यह डिग्री केवल ऐतिहासिक जानकारी (लेन-देन) से संबंधित है, स्मार्ट अनुबंध चलाने से नहीं।
यदि स्मार्ट अनुबंधों का निर्माण खराब तरीके से किया गया है और अन्य पक्षों द्वारा निरीक्षण नहीं किया गया है तो स्मार्ट अनुबंधों का शोषण होने से बचा नहीं जा सकता है।
dApps से DeFi प्रोटोकॉल पर जा रहे हैं
ऐसा लगता है कि "dApps" और "DeFi प्रोटोकॉल" के बीच कुछ समानता है, जिसका आपने सामना किया होगा।
DApps, या विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोग, उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस हैं जो उपयोगकर्ताओं को DeFi प्रोटोकॉल, इसके स्मार्ट अनुबंधों और ब्लॉकचैन नेटवर्क पर चल रहे अंतर्निहित एल्गोरिदम के साथ सीधे अपने वेब ब्राउज़र से इंटरैक्ट करने की अनुमति देते हैं। इसका मतलब यह है कि डेफी प्रोटोकॉल कार्यात्मक रूप से वेब फ्रंट एंड से स्वतंत्र है।
हालाँकि, ऐसे DeFi प्रोटोकॉल तकनीकी रूप से व्यवहार्य होंगे, उन्हें व्यवहार में लाने के लिए विशेषज्ञ-स्तर की विशेषज्ञता की आवश्यकता होगी।
मान लें, तर्क के लिए, उधार प्रोटोकॉल Aave में वेब इंटरफ़ेस नहीं है। क्योंकि अधिकांश व्यक्ति इसे एक्सेस करने के लिए प्रोग्रामिंग भाषा सीखने की परेशानी में नहीं पड़ेंगे, इसकी तरलता एक पल में वाष्पित हो जाएगी।
वास्तव में, यह तब हुआ जब OFAC ने Tornado Cash को मंजूरी दी। अधिकांश भाग के लिए, एथेरियम ब्लॉकचैन में अभी भी मूल स्मार्ट अनुबंध शामिल हैं जो वित्तीय लेनदेन पर उपयोगकर्ता गोपनीयता की सुरक्षा के लिए इस प्रोटोकॉल को लागू करते हैं। हालाँकि, Tornado Cash (प्रोटोकॉल) और Tornado Cash (वेब इंटरफ़ेस) के बीच लिंक को तोड़ दिया गया था क्योंकि Infura और Consensys (MetaMask wallet) जैसी Web3 फर्मों को दंड का पालन करने के लिए मजबूर किया गया था।
इसे दूसरे तरीके से रखने के लिए, यह प्रभावी रूप से dApps और DeFi प्रोटोकॉल को एक ही श्रेणी में मिला देता है।
इस पृष्ठ में कुछ भी पेशेवर कानूनी, व्यवसाय, निवेश या कर मार्गदर्शन के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यदि आपको किसी निर्णय के कानूनी, वित्तीय, व्यावसायिक, या कर प्रभाव को समझने में सहायता की आवश्यकता है, तो अपने विशेषज्ञों से बात करें। स्मार्ट अनुबंधों में शामिल होने से पहले, यह अनिवार्य है कि आप सावधानी और अच्छे निर्णय का प्रयोग करें।
