वाशिंगटन के एक फार्मिंग टाउन में एक छोटा बैंक कैसे FTX से उलझ गयाविषय सूची
वाशिंगटन के एक फार्मिंग टाउन में एक छोटा बैंक कैसे FTX से उलझ गया
द्वारा CoinUnited.io अनुसंधान टीम
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श्री चालोपिन, एक पूर्व टीवी और फिल्म निर्माता और "इंस्पेक्टर गैजेट" कार्टून के सह-निर्माता, ने द वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा देखे गए कागजात के अनुसार, संघीय अधिकारियों से वादा किया कि फार्मिंग्टन स्टेट बैंक की व्यावसायिक रणनीति नहीं बदलेगी।
हालांकि, बैंक को मूनस्टोन के रूप में रीब्रांड करने और उच्च जोखिम वाले क्रिप्टोक्यूरेंसी और कैनबिस व्यवसायों में ग्राहकों को शामिल करने में लंबा समय नहीं लगा। सैम बैंकमैन-फ्राइड, अल्मेडा रिसर्च एलएलसी के स्वामित्व वाला एक क्रिप्टो ट्रेडिंग व्यवसाय, एक हितधारक के रूप में कंपनी में शामिल हो गया।
लगभग 115 मिलियन डॉलर के मूल्यांकन पर, अल्मेडा ने मूनस्टोन में हिस्सेदारी के लिए 11.5 मिलियन डॉलर का भुगतान किया, या श्री चालोपिन ने बैंक को 18 महीने पहले (3.1 मिलियन डॉलर) पहले भुगतान किया था। जानकार लोगों के अनुसार, एफटीएक्स, श्री बैंकमैन-क्रिप्टो फ्राइड्स एक्सचेंज, ने बैंक के साथ क्रिप्टो ब्याज वाले खाते खोलने और जमाकर्ताओं की डिजिटल संपत्ति को उधार देने की संभावना पर चर्चा की।
नवंबर में, श्री बैंकमैन-क्रिप्टो फ्राइड का साम्राज्य फट गया, अस्पष्ट वित्तीय संस्थान सुर्खियों में आ गया। दो डेमोक्रेटिक सीनेटरों ने पिछले महीने बैंकिंग अधिकारियों को लिखे एक पत्र में बताया कि श्री चालोपिन डेल्टेक इंटरनेशनल ग्रुप के अध्यक्ष हैं, जो एक बहमियन बैंक है जो क्रिप्टोकरेंसी का समर्थन करता है और FTX से जुड़ा है।
2022 के अंत में मूनस्टोन द्वारा दावा की गई कुल जमा राशि का लगभग 77% न्याय विभाग द्वारा जनवरी की शुरुआत में एक FTX व्यवसाय से जब्त कर लिया गया था।
फार्मिंग्टन के मूल निवासी और पूर्व लोक निर्माण निदेशक टॉड लोबडेल ने टिप्पणी की, "यह अभी भी वही बैंक है, इसके ऊपर बस एक बादल है।"
उस क्षेत्र में किसानों को पैसा उधार देना जहां मसूर एक नकदी फसल है, उस समय इसकी संपत्ति में $8.4 मिलियन का एक बड़ा हिस्सा था। तान्या थायगेसन, जिन्होंने बैंक के अध्यक्ष के रूप में सेवा की, शहर के मूल और आजीवन निवासी थे जो इसका नाम साझा करते हैं।
जब श्री चालोपिन ने मनोरंजन उद्योग छोड़ने का फैसला किया, तो उन्हें बैंकिंग उद्योग में सफलता मिली। फेडरल रिजर्व को प्रस्तुत खरीद आवेदन में कहा गया है कि वह मूल रूप से फ्रांस से है लेकिन अब बहामास में रहता है और डेल्टेक में 47% हिस्सेदारी जमा कर चुका है। 2020 की शुरुआत में, डेल्टेक क्रिप्टो व्यवसायों के लिए सबसे प्रमुख बैंकिंग साझेदारों में से एक बन गया है, जिसमें टीथर होल्डिंग्स लिमिटेड, टीथर स्थिर मुद्रा जारी करने वाला भी शामिल है।
अप्रैल 2020 में फेड के साथ दायर किए गए आवेदन में, उनके वकील ने "सेवाओं या सामानों में किसी भी बड़े अपेक्षित बदलाव" के सवाल पर "लागू नहीं" जवाब दिया, जो लेनदेन से उभरेगा।
वकील ने कहा, "आवेदक का उद्देश्य बैंक के व्यापार मॉडल को बदलना नहीं है।"
मूनस्टोन ने बाद में दावा किया कि, 2020 में अपने अधिग्रहण के बाद, उसने क्रिप्टो और कैनबिस उद्योगों को पूरा करने के लिए "नई स्टार्टअप व्यवसाय रणनीति" अपनाई थी। मूनस्टोन के करीबी एक सूत्र ने कहा कि आवेदन गुप्त बातचीत को प्रतिबिंबित नहीं करता है जो खरीदार ने अधिकारियों के साथ किया था या अधिग्रहण के बाद इसकी व्यावसायिक योजना में बदलाव किया था।
जानकार लोगों के अनुसार, एफटीएक्स के मुख्य नियामक अधिकारी डैन फ्रीडबर्ग ने दोनों व्यवसायों के बीच मध्यस्थ के रूप में काम किया। मिस्टर फ्रीडबर्ग सिएटल, वाशिंगटन में एक वकील हैं, जिन्होंने पहले ब्लॉकचैन प्रौद्योगिकी पर स्विच करने और मिस्टर बैंकमैन-फ्राइड के शुरुआती सलाहकार बनने से पहले क्षेत्रीय वित्तीय संस्थानों के लिए काम किया था।
स्थिति के बारे में जानने वाले लोगों का कहना है कि अल्मेडा एक भुगतान नेटवर्क स्थापित करने के लिए एक मूनस्टोन विचार के लिए तैयार किया गया था जो क्रिप्टो फर्मों को मूनस्टोन खातों के बीच धन संचारित करने की अनुमति देगा। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि सिल्वरगेट कैपिटल कॉर्प और अन्य क्रिप्टो-फ्रेंडली संस्थानों ने पहले इस तरह के इन्फ्रास्ट्रक्चर की आपूर्ति की थी।
हालांकि, जानकार लोगों के अनुसार, मूनस्टोन में निवेश करने के लिए अल्मेडा का प्रमुख तर्क यह विश्वास था कि एफटीएक्स क्रिप्टो-उपज कार्यक्रम प्रदान कर सकता है जो सिक्योरिटीज और एक्सचेंज कमीशन कानूनों से बच जाएगा। उधारकर्ताओं, अक्सर उच्च-अंत व्यापारिक व्यवसायों को पूल की गई संपत्तियों तक पहुंच प्रदान की जाती है और क्रिप्टो का उपयोग अपनी स्वयं की व्यापारिक योजनाओं को निधि देने के लिए किया जाता है।
यह बताया गया है कि एफटीएक्स के शीर्ष अधिकारी एक क्रिप्टो-उपज कार्यक्रम आयोजित करने के सर्वोत्तम तरीके पर चर्चा कर रहे हैं जो मूनस्टोन कानूनी रूप से इस खामी के कारण प्रदान कर सकता है। लाखों जमाकर्ताओं को इस बात का कोई अंदाज़ा नहीं है कि क्या वे कभी अपना पैसा फिर से देख पाएंगे क्योंकि ऐसी कोई योजना कभी लाइव नहीं हुई और इसी तरह के क्रिप्टो-उपज कार्यक्रमों का विज्ञापन करने वाली अन्य कंपनियां हाल के महीनों में विफल रही हैं।
अल्मेडा से धन प्राप्त करने के बाद मूनस्टोन का तेजी से विस्तार हुआ। विनियामक दस्तावेजों के अनुसार, 2021 के अंत में 12 मिलियन डॉलर से 30 सितंबर तक 84 मिलियन डॉलर तक जमा की वृद्धि में एफटीएक्स का प्रमुख योगदान था। उसी समय सीमा के दौरान, संपत्ति की संपत्ति 18 मिलियन डॉलर से बढ़कर 99 मिलियन डॉलर हो गई।
क्लाइंट के ग्राहकों की उच्च जोखिम वाली प्रकृति के बावजूद मूनस्टोन के वित्तीय विवरण सतर्क थे। इसके बावजूद, मूनस्टोन ने तिमाही के लिए $3.7 मिलियन का शुद्ध घाटा दर्ज किया, जो कि एक साल पहले इसी अवधि में रिपोर्ट किए गए $537,000 के नुकसान से बहुत अधिक था।
एफटीएक्स और अल्मेडा की विफलता के बाद, श्री लोबडेल ने दावा किया, मूनस्टोन ने अपने स्थानीय उपभोक्ताओं को आश्वस्त किया कि उनके फंड सुरक्षित थे।
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