Les 10 meilleures stratégies pour un revenu crypto passif en 2023Table des matières
Les 10 meilleures stratégies pour un revenu crypto passif en 2023
Par CoinUnited.io Research Team
4 min de lecture
Afin d'aider à vérifier les blocs de transaction, le jalonnement fait souvent référence au verrouillage de votre argent à l'aide d'une plate-forme blockchain de preuve de participation (PoS). Les blockchains PoS vous récompensent avec leur propre crypto-monnaie en échange du jalonnement de votre argent. L'une des méthodes les plus simples et les plus appréciées pour générer des revenus passifs en crypto-monnaie est le jalonnement. En plus des revenus passifs, le jalonnement de votre argent aide à défendre le réseau contre le spam et d'autres menaces nuisibles. Vous pouvez participer au jalonnement sur de nombreux réseaux PoS sans exécuter un nœud de validation complet. Sur les chaînes dotées d'un mécanisme de consensus de preuve de participation déléguée (DPoS), n'importe quel nœud peut utiliser sa crypto-monnaie pour utiliser un vote et une allocation de participation transparents afin de déléguer ses privilèges de jalonnement à un validateur complet de son choix. Votre validateur complet délégué ou anode validera les blocs de transaction et partagera les récompenses de jalonnement avec vous en fonction de votre part. Pour à peu près n'importe quel utilisateur de crypto, le mode délégué est une option relativement peu coûteuse pour obtenir des revenus passifs via le jalonnement.
Tron (TRX) et EOS.IO (EOS) sont deux chaînes qui utilisent DPoS. Le jalonnement délégué n'est pas pris en charge sur toutes les chaînes de blocs. Le montant minimum que vous devez miser est souvent faible, et la mise directe sur de nombreux sites n'est réalisable qu'en mettant en place un nœud de validation complet. Par exemple, pour mettre en place un nœud de validation complet sur Ethereum, un investissement minimum de 32 ETH (près de 60 000 $ au 12 avril 2023) est nécessaire. Sur les plates-formes sans option de délégation, il peut y avoir des fournisseurs de services qui peuvent vous aider à vous engager dans le jalonnement, en fonction de la chaîne unique. Lido (LDO) et Rocket Pool (RPL), deux exemples d'applications décentralisées (DApps), fournissent des services de jalonnement Ethereum sans les lourdes contraintes de maintenir un nœud de validation complet sur la chaîne. Avec l'aide de ces fournisseurs, vous pouvez commencer à jalonner Ethereum avec de petites sommes et même conserver l'efficacité du capital en ayant accès à des dérivés de jalonnement liquides (LSD), ce qui vous permet de continuer à négocier sur les marchés de la finance décentralisée (DeFi).
Le dépôt de votre crypto-monnaie dans des pools générateurs de rendement sur les plates-formes DeFi afin de gagner des intérêts est connu sous le nom d'agriculture de rendement. C'est une méthode très appréciée pour gagner de l'argent passif en crypto-monnaie. Cependant, étant donné la large gamme de protocoles et de pools DeFi, il peut nécessiter plus d'études et une gestion active de l'argent par rapport au jalonnement, car les récompenses fournies par ces protocoles ont tendance à fluctuer en fonction du nombre de participants. En conséquence, cela peut parfois ne pas être très bénéfique pour les agriculteurs de rendement (ceux qui pratiquent l'agriculture de rendement). Les utilisateurs peuvent parfois avoir besoin de jouer un rôle plus actif dans l'agriculture de rendement afin de choisir les protocoles qu'ils souhaitent cultiver. Les utilisateurs ont également la possibilité de rejoindre des pools de liquidité gérés par différents protocoles de rendement. Ceux-ci sont connus sous le nom d'agrégateurs de rendement et investissent automatiquement les entrées des clients dans un certain nombre de sources DeFi qui génèrent des revenus. Les agrégats éliminent l'obligation pour les consommateurs de transférer et de distribuer activement leur argent sur plusieurs protocoles de rendement tout en leur permettant de recevoir des intérêts sur leurs dépôts. Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) et Beefy Finance (BIFI) sont trois exemples de protocoles d'agrégation de rendement de ce type.
L'extraction de liquidités, dans laquelle les utilisateurs fournissent des liquidités aux pools d'échange de crypto-monnaie sur les DEX, est une autre source appréciée de revenus passifs provenant des crypto-monnaies. Les utilisateurs qui ont fourni des liquidités sont appelés fournisseurs de liquidités (LP) et ont accès à un jeton LP, qui est souvent un actif synthétique qui peut être réinvesti dans d'autres plateformes pour générer un rendement encore plus élevé. Les utilisateurs qui s'engagent dans l'extraction de liquidités déposent leurs crypto-monnaies dans des pools qui remplacent une paire de crypto-monnaies, telles que ETH/DAI. Ces pools permettent aux utilisateurs d'échanger leur crypto-monnaie. La plupart du temps, pour devenir un LP, vous devez déposer un montant égal des deux crypto-monnaies (par exemple, 1 000 $ en ETH et 1 000 $ en DAI), ce qui aide à maintenir suffisamment de liquidités pour les opérations DEX des teneurs de marché automatisés (AMM). Ceux qui utilisent l'AMM DEX peuvent obtenir leur crypto-monnaie préférée à de meilleurs taux lorsque l'échange a une plus grande liquidité. Une partie des frais de swap payés par les utilisateurs est reversée aux LP en guise de compensation pour cela ; le montant accordé à chaque LP dépendra de la part de la trésorerie totale du pool qu'il a apportée.
Uniswap (UNI) est le plus grand et le plus ancien AMM DEX qui a contribué à diffuser le paradigme du pool de liquidités à LP. Vous pouvez également utiliser des plates-formes populaires telles que Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) et SushiSwap (SUSHI) pour générer des revenus passifs via des pools d'échange. GMX sur Arbitrum a été l'un des DEX les plus connus pour capter l'attention du marché en 2022, sa TVL augmentant en raison à la fois de son innovation et de l'expansion du marché Arbitrum. Les 10 meilleurs DEX par valeur totale verrouillée (TVL) au 12 avril 2023 sont représentés graphiquement ci-dessous.
Pour les personnes qui cherchent à gagner de l'argent passif, le prêt cryptographique est une autre option appréciée. La compensation de ce prêt sera des intérêts, qui seront payés en retour. Les prêts décentralisés et les prêts d'actifs du monde réel (RWA) sont les deux principaux types de protocoles informatiques que les prêteurs peuvent traiter.
Commençons par le type de pool le plus fréquemment utilisé : les protocoles de prêt et d'emprunt décentralisés. Conformément au protocole, vous effectuez un dépôt de votre argent dans ces pools et recevez des intérêts sur votre investissement. Aave (AAVE), JustLend (JST) et Compound (COMP) sont les principaux protocoles de ce marché. Il existe également des protocoles de prêt sur d'autres chaînes, telles que Mars Protocol (MARS) sur Cosmos et Solend (SOL) sur Solana. Les 10 plateformes de prêt et d'emprunt TVL au 12 avril 2023 sont listées ci-dessous. Sur la base des quantités empruntées et prêtées, ainsi que des garanties mises en gage pour l'argent emprunté, la majorité des plates-formes de prêt décentralisées bien connues maintiennent de manière algorithmique une liquidité suffisante sur leurs plates-formes. Cela garantit que l'argent que les utilisateurs ont donné au protocole est sécurisé et que le prêteur décentralisé dispose toujours de liquidités suffisantes pour honorer ses engagements. Prêt pour des actifs du monde réel Les utilisateurs peuvent également sélectionner des protocoles de prêt RWA, auquel cas les entreprises du monde réel emprunteront leurs dépôts en échange de flux de trésorerie. Compte tenu du fait que le risque de défaillance est diminué par de tels examens, les prêteurs peuvent donc se sentir plus confiants. Les prêteurs sont également incités avec les frais d'intérêt. Les principaux protocoles associés à ce secteur sont Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) et Centrifuge.
Les comptes cryptographiques portant intérêt, qui sont relativement comparables aux comptes fiduciaires typiques portant intérêt dans les banques, sont proposés par un certain nombre de CEX et d'autres plates-formes spécialisées dans les services cryptographiques financiers. Un compte d'intérêt en crypto-monnaie de CoinUnited.io appelé CoinUnited.io Savings offre des récompenses de mise importantes ainsi que des promotions saisonnières.
L'une des différentes options d'investissement en crypto-monnaie proposées par CoinUnited.io Earn, un outil fantastique pour générer des revenus passifs en crypto-monnaie, est CoinUnited.io Savings. Avec l'aide de cette plate-forme, qui est un logiciel intégré de gestion d'actifs de crypto-monnaie de CoinUnited.io, vous pouvez avoir accès à plusieurs chances de générer des revenus passifs. Une variété d'options d'investissement en crypto-monnaie sont disponibles via CoinUnited.io Earn, y compris le dépôt de votre argent pendant des périodes de temps variables pour gagner des intérêts (CoinUnited.io Savings), l'extraction de liquidités, l'obtention de meilleurs rendements sur les marchés à faible volatilité (Dual Asset) et jalonnement (pour Launchpool et ETH 2.0). CoinUnited.io Earn vous donne accès à toutes ces options de production de revenus de crypto-monnaie en un seul endroit. Les services offerts par CoinUnited.io Earn sont conçus pour répondre aux demandes de tous les niveaux d'investisseurs, des nouveaux arrivants aux agriculteurs de rendement chevronnés avec des callosités d'années de récoltes de crypto-monnaie. Donc, si vous êtes nouveau dans le monde des crypto-monnaies, ne vous inquiétez pas ; CoinUnited.io Earn propose un processus d'intégration simple pour vous aider à démarrer.
L'extraction de crypto-monnaies sur des plates-formes blockchain est une méthode fantastique pour gagner de l'argent en utilisant des crypto-monnaies. Cependant, afin d'exploiter économiquement la crypto-monnaie, l'opération minière habituelle nécessite l'acquisition d'une technologie coûteuse. Vous pouvez participer à l'extraction de crypto-monnaie avec l'extraction en nuage sans avoir besoin d'équipement spécial. En conséquence, l'exploitation minière ne nécessite plus les compétences techniques qu'elle nécessitait autrefois, et un marché plus large peut désormais participer et générer un revenu passif. Avec le cloud mining, vous payez des frais mensuels ou annuels réguliers à un fournisseur de services afin de "louer" ses ressources minières. Le fournisseur de services extrait la crypto-monnaie en utilisant l'équipement que vous louez en échange de ce paiement, et en retour, vous obtenez une part des bénéfices miniers. Genesis Mining est l'un des fournisseurs les plus connus de services de cloud mining.
Les jetons générateurs de dividendes, ou crypto-monnaies, sont ceux qui détiennent des incitations à dividendes récurrents pour leurs propriétaires intégrés dans le mécanisme de fonctionnement du jeton. Vous recevez plus d'incitations VTHO plus vous détenez d'EFP. Une autre illustration serait KuCoin Shares (KCS), dont les détenteurs obtiennent une réduction des frais de transaction perçus par la bourse KuCoin. Les titulaires du KCS obtiennent également une MPL.
Pendant de nombreuses années, les programmes d'affiliation ont été un élément essentiel des plans de marketing des entreprises, et l'avènement d'Internet leur a donné un énorme coup de pouce. La stratégie de marketing d'affiliation basée sur les crypto-monnaies a maintenant été adoptée par une gamme de sites Web et de plateformes de cryptographie. Vous pouvez gagner de l'argent cryptographique en envoyant des utilisateurs vers ces sites Web et plateformes. Les réseaux d'affiliation cryptographiques peuvent être une excellente option pour générer des revenus passifs si vous gérez un site avec un nombre important de visiteurs réguliers ou si vous êtes une figure des médias sociaux dans votre secteur. CoinUnited.io, Paxful et CoinLedger sont quelques-uns des programmes d'affiliation crypto les plus connus sur le marché. Les programmes de parrainage d'autres protocoles ont déjà commencé, permettant aux utilisateurs d'obtenir des offres, des remboursements et des prix. Les exemples incluent Transak (un protocole sur la rampe), GMX (un DEX ponctuel et permanent) et CoinUnited.io.
Le récent largage aérien Arbitrum (ARB), dans lequel le jeton ARB a été distribué aux personnes qui ont participé au réseau Arbitrum (y compris la création de DApps et de ponts au-dessus d'Arbitrum), en est un exemple notable. Les utilisateurs peuvent être éligibles pour un airdrop simplement en effectuant quelques étapes. Utilisez des outils comme Airdrops.io et Airdrop Alert pour garder une trace des parachutages à venir.
Les options mentionnées ci-dessus sont des méthodes fantastiques pour un investisseur en crypto-monnaie pour générer un revenu passif.
Il existe des dangers et des inconvénients associés aux revenus passifs de crypto-monnaie en plus de ses avantages.
Les avantages des revenus passifs de crypto-monnaie sont évidents, en particulier dans le marché baissier actuel. En fait, ce serait une bonne idée même pour les personnes qui souhaitent s'engager dans le commerce actif de crypto-monnaie d'essayer de consacrer une partie de leur capital à des sources de revenus passives. Mais assurez-vous de peser soigneusement toute possibilité et de faire votre étude sur le marché et les plates-formes particulières que vous envisagez. Cette diligence raisonnable est un élément crucial de votre plan global d'investissement crypto passif en raison du nombre non négligeable de fraudes et de liquidations de projets.
Derniers articles sur le trading de crypto et perspectives de marché
Voir Tous les Articles
Restez à la pointe grâce aux tutoriels les plus récents, aux prévisions de prix et aux stratégies de trading sur les principaux marchés de crypto et CFD.
Prévision du prix de PayPal USD (PYUSD) : le PYUSD peut-il atteindre 30 $ en 2026 ?
17 JUN 2025
Prévision du prix de Nuburu, Inc. (BURU) : Le BURU peut-il atteindre 1,8 $ en 2026 ?
11 AUG 2025Les plus grandes opportunités de trading de Primech Holdings Ltd. (PMEC) en 2025 : à ne pas manquer.
24 APR 2026Les meilleures plateformes de trading pour Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026
Les fondamentaux de Pineapple Financial Inc. (PAPL) : Ce que chaque trader doit savoir
24 APR 2026Maximiser les profits avec un effet de levier de 2000x sur Primech Holdings Ltd. (PMEC) : Un guide complet.
24 APR 2026Articles de crypto en vogue : les principales pièces qui font bouger le marché en ce moment
Voir Tous les Articles
Découvrez les analyses d'experts et guides de trading sur les crypto-monnaies les plus actives et les plus discutées aujourd'hui.
Prévision du prix de PayPal USD (PYUSD) : le PYUSD peut-il atteindre 30 $ en 2026 ?
17 JUN 2025Prévision du prix de Nuburu, Inc. (BURU) : Le BURU peut-il atteindre 1,8 $ en 2026 ?
11 AUG 2025Les plus grandes opportunités de trading de Primech Holdings Ltd. (PMEC) en 2025 : à ne pas manquer.
24 APR 2026Les meilleures plateformes de trading pour Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026Les fondamentaux de Pineapple Financial Inc. (PAPL) : Ce que chaque trader doit savoir
24 APR 2026Maximiser les profits avec un effet de levier de 2000x sur Primech Holdings Ltd. (PMEC) : Un guide complet.
24 APR 2026