Comment une petite banque dans une ville agricole de Washington s'est mêlée à FTXTable des matières
Comment une petite banque dans une ville agricole de Washington s'est mêlée à FTX
Par CoinUnited.io Research Team
2 min de lecture
M. Chalopin, ancien producteur de télévision et de cinéma et co-créateur du dessin animé "Inspector Gadget", a promis aux autorités fédérales, selon des documents consultés par le Wall Street Journal, que la stratégie commerciale de la Farmington State Bank ne changerait pas.
Cependant, il n'a pas fallu longtemps à la banque pour se rebaptiser Moonstone et commencer à courtiser les clients dans les secteurs à haut risque de la crypto-monnaie et du cannabis. Une entreprise de crypto trading détenue par Sam Bankman-Fried, Alameda Research LLC, a rejoint la société en tant que partie prenante.
À une valorisation d'environ 115 millions de dollars, Alameda a payé 11,5 millions de dollars pour une participation dans Moonstone, soit 37 fois ce que M. Chalopin a payé pour la première fois pour la banque 18 mois auparavant (3,1 millions de dollars). Selon ceux qui sont au courant, FTX, l'échange de M. Bankman-crypto Fried, a discuté avec la banque de la possibilité d'ouvrir des comptes crypto portant intérêt et de prêter les actifs numériques des déposants.
En novembre, l'empire de M. Bankman-crypto Fried a implosé, mettant l'obscure institution financière sous les feux de la rampe. Deux sénateurs démocrates ont souligné dans une lettre aux autorités bancaires le mois dernier que M. Chalopin est le président de Deltec International Group, une banque des Bahamas qui soutient les crypto-monnaies et a des liens avec FTX.
Environ 77% du total des dépôts que Moonstone prétendait avoir à la fin de 2022 ont été confisqués par le ministère de la Justice début janvier à une entreprise FTX.
Todd Lobdell, natif de Farmington et ancien directeur des travaux publics, a fait remarquer: "C'est toujours la même banque, il y a juste un nuage dessus."
Prêter de l'argent aux agriculteurs d'une région où les lentilles sont une culture commerciale représentait une part importante de ses 8,4 millions de dollars d'actifs à l'époque. Tanya Thygeson, qui a été présidente de la banque, était une habitante native et à vie de la ville qui porte son nom.
Lorsque M. Chalopin a décidé de quitter l'industrie du divertissement, il a trouvé le succès dans le secteur bancaire. La demande d'achat soumise à la Réserve fédérale indique qu'il est originaire de France mais réside désormais aux Bahamas et a accumulé une participation de 47% dans Deltec. Début 2020, Deltec est devenu l'un des partenaires bancaires les plus importants pour les entreprises de cryptographie, y compris Tether Holdings Ltd., l'émetteur du tether stablecoin.
Dans la requête qu'il a déposée auprès de la Fed en avril 2020, son avocat a répondu "sans objet" à la question de "tout changement majeur attendu dans les services ou les biens" qui découlerait de la transaction.
Le demandeur "ne vise pas à changer le modèle économique de la Banque", a déclaré l'avocat.
Moonstone affirmerait par la suite que, suite à son rachat en 2020, il avait adopté une "nouvelle stratégie commerciale de démarrage" pour répondre aux besoins des industries de la crypto et du cannabis. Une source proche de Moonstone a déclaré que l'application ne reflète pas les conversations secrètes que les acheteurs ont eues avec les autorités ou les modifications de son plan d'affaires suite à l'acquisition.
Selon les connaisseurs, Dan Friedberg, le directeur de la réglementation de FTX, a agi comme intermédiaire entre les deux entreprises. M. Friedberg est un avocat à Seattle, Washington, qui travaillait auparavant pour des institutions financières régionales avant de passer à la technologie blockchain et de devenir l'un des premiers conseillers de M. Bankman-Fried.
Les personnes connaissant la situation disent qu'Alameda a été attirée par une idée Moonstone d'établir un réseau de paiement qui permettrait aux entreprises de cryptographie de transmettre de l'argent entre les comptes Moonstone. Il convient de noter que Silvergate Capital Corp. et d'autres institutions compatibles avec la cryptographie fournissaient auparavant de telles infrastructures.
Cependant, selon ceux qui sont au courant, la principale raison d'être d'Alameda pour investir dans Moonstone était la conviction que FTX pourrait fournir des programmes de rendement cryptographique d'une manière qui éviterait les lois de la Securities and Exchange Commission. Les emprunteurs, souvent des entreprises commerciales haut de gamme, ont accès aux actifs mis en commun et utilisent la cryptographie pour financer leurs propres plans commerciaux.
Il a été rapporté que les principaux dirigeants de FTX ont discuté de la meilleure méthode pour organiser un programme de rendement cryptographique que Moonstone peut légalement fournir en raison de cette échappatoire. Des millions de déposants n'ont aucune idée s'ils reverraient un jour leur argent, car aucun programme de ce type n'a jamais été mis en place et d'autres entreprises faisant la publicité de programmes de rendement cryptographiques similaires ont échoué ces derniers mois.
Moonstone s'est développé rapidement après avoir reçu un financement d'Alameda. Selon les documents réglementaires, FTX a été un contributeur majeur à l'augmentation des dépôts de 12 millions de dollars fin 2021 à 84 millions de dollars au 30 septembre. Au cours de la même période, les actifs sont passés de 18 millions de dollars à 99 millions de dollars.
Les états financiers de Moonstone étaient prudents malgré la nature à haut risque de la clientèle du client. Malgré cela, Moonstone a enregistré une perte nette de 3,7 millions de dollars pour le trimestre, ce qui était bien supérieur à la perte de 537 000 dollars enregistrée à la même période l'année précédente.
Après l'échec de FTX et d'Alameda, a déclaré M. Lobdell, Moonstone a rassuré ses consommateurs locaux sur la sécurité de leurs fonds.
Derniers articles sur le trading de crypto et perspectives de marché
Voir Tous les Articles
Restez à la pointe grâce aux tutoriels les plus récents, aux prévisions de prix et aux stratégies de trading sur les principaux marchés de crypto et CFD.
Prévision du prix de PayPal USD (PYUSD) : le PYUSD peut-il atteindre 30 $ en 2026 ?
17 JUN 2025
Prévision du prix de Nuburu, Inc. (BURU) : Le BURU peut-il atteindre 1,8 $ en 2026 ?
11 AUG 2025Les plus grandes opportunités de trading de Primech Holdings Ltd. (PMEC) en 2025 : à ne pas manquer.
24 APR 2026Les meilleures plateformes de trading pour Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026
Les fondamentaux de Pineapple Financial Inc. (PAPL) : Ce que chaque trader doit savoir
24 APR 2026Maximiser les profits avec un effet de levier de 2000x sur Primech Holdings Ltd. (PMEC) : Un guide complet.
24 APR 2026Articles de crypto en vogue : les principales pièces qui font bouger le marché en ce moment
Voir Tous les Articles
Découvrez les analyses d'experts et guides de trading sur les crypto-monnaies les plus actives et les plus discutées aujourd'hui.
Prévision du prix de PayPal USD (PYUSD) : le PYUSD peut-il atteindre 30 $ en 2026 ?
17 JUN 2025Prévision du prix de Nuburu, Inc. (BURU) : Le BURU peut-il atteindre 1,8 $ en 2026 ?
11 AUG 2025Les plus grandes opportunités de trading de Primech Holdings Ltd. (PMEC) en 2025 : à ne pas manquer.
24 APR 2026Les meilleures plateformes de trading pour Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026Les fondamentaux de Pineapple Financial Inc. (PAPL) : Ce que chaque trader doit savoir
24 APR 2026Maximiser les profits avec un effet de levier de 2000x sur Primech Holdings Ltd. (PMEC) : Un guide complet.
24 APR 2026