Les accords entre FTX et Alameda mènent Silvergate à une enquête sur une fraude aux États-UnisTable des matières
Les accords entre FTX et Alameda mènent Silvergate à une enquête sur une fraude aux États-Unis
Par CoinUnited.io Research Team
3 min de lecture
Des personnes familières avec l'enquête ont indiqué que Silvergate fait l'objet d'une enquête pour activité illégale liée à l'hébergement de comptes associés aux entreprises Sam Bankman. La banque de Fried à La Jolla, en Californie, a attiré l'attention des régulateurs et des politiciens, et l'examen actuel n'est que le dernier cycle d'examen.
L'institution financière favorable aux crypto-monnaies n'a été accusée d'aucun acte répréhensible et l'enquête en est encore à ses balbutiements. Silvergate et les représentants du ministère de la Justice à Washington, où se déroule l'enquête, ont tous deux refusé de commenter.
Dans les échanges prolongés de jeudi, les actions de Silvergate ont chuté de plus de 20 %, anéantissant un gain de 29 % réalisé pendant les heures normales du marché de New York.
Lorsque FTX s'est effondré soudainement en novembre dernier, Silvergate figurait parmi les prêteurs les plus touchés. Après avoir perdu 1 milliard de dollars au trimestre précédent, la banque a dû licencier 40 % de ses effectifs. Il a également été révélé que des milliards de dollars avaient été empruntés pour empêcher une ruée sur les dépôts suite à l'effondrement de l'échange Bankman-Fried.
L'enquête, qui n'a commencé que récemment, est l'une des préoccupations les plus pressantes entourant le fiasco FTX. À propos de ce que les enquêteurs américains ont qualifié de plan pluriannuel pour tromper les investisseurs et les consommateurs, les banques et les intermédiaires travaillant avec les entreprises Bankman Fried's en savaient-ils ?
L'ancien PDG et co-fondateur de FTX, ainsi que des membres clés de son entourage, ont été accusés d'avoir transféré frauduleusement des milliards de dollars d'actifs de clients FTX à Alameda, une société que Bankman-Fried a également fondée. Avant son procès plus tard cette année, Bankman-Fried réside maintenant en Californie avec ses parents et a plaidé non coupable d'un certain nombre d'allégations portées contre lui par les autorités américaines.
Selon Silvergate, Alameda a ouvert un compte bancaire auprès de l'institution en 2018, bien avant le lancement de FTX. La banque a déclaré qu'elle effectuait une diligence raisonnable sur FTX et Alameda tout au long du processus d'intégration et grâce à une surveillance continue, et analyse actuellement les transactions liées aux comptes affiliés aux deux sociétés. La Réserve fédérale, l'organisme de réglementation bancaire de l'entreprise, effectue des tests annuels et des audits indépendants sont également menés sur l'entreprise.
Silvergate s'est positionné comme la principale institution financière de l'industrie de la cryptographie et un pionnier dans la fourniture de services connexes. Il a mis en place une infrastructure pour faciliter les échanges instantanés de monnaie fiduciaire entre les détenteurs de crypto-monnaie avec des dépôts bancaires. Certains avocats américains à la retraite qui sont maintenant des aficionados de la cryptographie connaissaient la société pour son strict respect de la réglementation américaine.
La banque a averti les investisseurs que traiter avec des entreprises de crypto-monnaie pourrait l'exposer à des problèmes de réglementation dans le passé. Cependant, l'implication de l'entreprise avec des entreprises affiliées à Bankman-Fried a été la source de la plus grande controverse dans la capitale nationale.
Mardi, un porte-parole de Silvergate a déclaré que la société avait une politique approfondie de conformité et de gestion des risques et qu'elle avait effectué des recherches approfondies sur FTX et Alameda Research.
Selon Bankman-Fried, les fonds FTX ont été transférés via des comptes bancaires Alameda. Des personnes familières avec la situation ont déclaré à Bloomberg News en novembre que l'accord était une tentative de FTX de contourner la réticence des banques à héberger des actifs liés à la cryptographie en raison de difficultés réglementaires potentielles.
Dans l'intervalle, la banque lutte contre les réclamations potentielles pour fraude en actions collectives de la part d'investisseurs qui pensent que la banque n'a pas été franche sur ses procédures financières, citant l'effondrement de FTX.
Les avances à court terme de la Federal Home Loan Bank s'élevaient à 4,3 milliards de dollars, tandis que Silvergate a déclaré avoir environ 4,6 milliards de dollars en espèces et équivalents de trésorerie d'ici la fin de 2022. Plusieurs banques crypto-friendly, comme celle-ci, ont utilisé un programme établi par le président Herbert Hoover pour augmenter les prêts hypothécaires.
L'institution financière favorable aux crypto-monnaies n'a été accusée d'aucun acte répréhensible et l'enquête en est encore à ses balbutiements. Silvergate et les représentants du ministère de la Justice à Washington, où se déroule l'enquête, ont tous deux refusé de commenter.
Dans les échanges prolongés de jeudi, les actions de Silvergate ont chuté de plus de 20 %, anéantissant un gain de 29 % réalisé pendant les heures normales du marché de New York.
Lorsque FTX s'est effondré soudainement en novembre dernier, Silvergate figurait parmi les prêteurs les plus touchés. Après avoir perdu 1 milliard de dollars au trimestre précédent, la banque a dû licencier 40 % de ses effectifs. Il a également été révélé que des milliards de dollars avaient été empruntés pour empêcher une ruée sur les dépôts suite à l'effondrement de l'échange Bankman-Fried.
L'enquête, qui n'a commencé que récemment, est l'une des préoccupations les plus pressantes entourant le fiasco FTX. À propos de ce que les enquêteurs américains ont qualifié de plan pluriannuel pour tromper les investisseurs et les consommateurs, les banques et les intermédiaires travaillant avec les entreprises Bankman Fried's en savaient-ils ?
L'ancien PDG et co-fondateur de FTX, ainsi que des membres clés de son entourage, ont été accusés d'avoir transféré frauduleusement des milliards de dollars d'actifs de clients FTX à Alameda, une société que Bankman-Fried a également fondée. Avant son procès plus tard cette année, Bankman-Fried réside en Californie avec ses parents après avoir plaidé non coupable à une série d'accusations portées contre lui par les autorités américaines.
Selon Silvergate, Alameda a ouvert un compte bancaire auprès de l'institution en 2018, bien avant le lancement de FTX. La banque a déclaré qu'elle effectuait une diligence raisonnable sur FTX et Alameda tout au long du processus d'intégration et grâce à une surveillance continue, et analyse actuellement les transactions liées aux comptes affiliés aux deux sociétés. La Réserve fédérale, l'organisme de réglementation bancaire de l'entreprise, effectue des tests annuels et des audits indépendants sont également menés sur l'entreprise.
Silvergate s'est positionné comme la principale institution financière de l'industrie de la cryptographie et un pionnier dans la fourniture de services connexes. Il a mis en place une infrastructure pour faciliter les échanges instantanés de monnaie fiduciaire entre les détenteurs de crypto-monnaie avec des dépôts bancaires. Certains avocats américains à la retraite qui sont maintenant des aficionados de la cryptographie connaissaient la société pour son strict respect de la réglementation américaine.
La banque a averti les investisseurs que traiter avec des entreprises de crypto-monnaie pourrait l'exposer à des problèmes de réglementation dans le passé. Cependant, l'implication de l'entreprise avec des entreprises affiliées à Bankman-Fried a été la source de la plus grande controverse dans la capitale nationale.
Mardi, un porte-parole de Silvergate a déclaré que la société avait une politique approfondie de conformité et de gestion des risques et avait mené des recherches approfondies sur FTX et Alameda Research.
Selon Bankman-Fried, les fonds FTX ont été transférés via des comptes bancaires Alameda. Des personnes familières avec la situation ont déclaré à Bloomberg News en novembre que l'accord était une tentative de FTX de contourner la réticence des banques à héberger des actifs liés à la cryptographie en raison de difficultés réglementaires potentielles.
Dans l'intervalle, la banque lutte contre les réclamations potentielles pour fraude en actions collectives de la part d'investisseurs qui pensent que la banque n'a pas été franche sur ses procédures financières, citant l'effondrement de FTX.
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(Comprend l'ajustement récent du cours des actions au quatrième paragraphe.)
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