Le rapport final de l'examinateur Celsius critique le prêteur de crypto
Le rapport final de l'examinateur Celsius critique le prêteur de crypto
By CoinUnited
31 Jan 2023
Celsius Network Ltd, un prêteur de crypto, et son ancien PDG, Alex Mashinsky, ont été critiqués par un examinateur nommé par le tribunal pour ne pas avoir correctement géré les risques et avoir déformé la situation financière de l'entreprise auprès des consommateurs.
Selon le rapport final de 689 pages de l'examinateur Shoba Pillay publié mardi, Celsius, qui permettait aux utilisateurs de gagner du rendement sur leurs pièces en les prêtant, n'a pas été en mesure de maintenir efficacement ses actifs et ses passifs et a tenté de supprimer les fausses déclarations faites par Mashinsky dans des remarques publiques. .
Malgré une pénurie de liquidités qui s'aggrave depuis mai, la société a continué de présenter une image financière optimiste à ses consommateurs, selon l'étude. Cependant, le personnel a décrit l'entreprise en interne comme un "navire en perdition" sans plan. En outre, l'utilisation par Celsius des actifs des clients comme garantie pour les prêts afin de combler les trous dans son bilan et le manque de transparence autour des achats de son jeton CEL étaient tous deux des signaux d'alarme.
Selon l'enquête, "dans les coulisses, Celsius a dirigé son entreprise d'une manière radicalement différente de la façon dont elle s'est annoncée aux clients dans tous les aspects clés".
Les résultats surviennent alors que les autorités étatiques et fédérales des États-Unis poursuivent leurs enquêtes sur Celsius alors que la société est en pleine procédure de faillite. En raison de l'échec de la blockchain Terra et de la forte baisse des valeurs cryptographiques qui en a résulté, l'entreprise a été contrainte de déposer son bilan en juillet. Plusieurs semaines avant de se déclarer en faillite, le prêteur avait gelé les retraits, se protégeant ainsi de ses plus de 100 000 débiteurs.
Un examinateur tiers a été nommé fin septembre pour examiner les opérations de Celsius, en particulier si plusieurs types de comptes d'utilisateurs étaient mélangés ou non.
Même si le personnel avait discuté de la façon dont le jeton CEL devrait valoir zéro tout au long de 2022, Mashinsky a assuré aux consommateurs à plusieurs reprises que la valeur du jeton correspondait à la valeur de l'entreprise. Même si les conditions de service de Celsius stipulent que les droits de propriété de l'utilisateur ont été transférés à l'entreprise à partir de mars 2020, Celsius et ses administrateurs ont assuré aux consommateurs que leurs crypto-actifs déposés étaient "vos actifs" et seraient restaurés en cas de faillite. .
L'étude la plus récente a porté sur les propres acquisitions de CEL par Celsius avec des clients et des sources de financement extérieures. Il a été découvert qu'un minimum de 558 millions de dollars avait été dépensé par le prêteur sur son propre jeton, l'ampleur de la manipulation du marché CEL étant tenue secrète pour les clients.
Selon l'étude, Celsius est souvent intervenu pour empêcher la baisse des prix du CEL qu'il imputait aux ventes par Mashinsky de sommes énormes de ses avoirs personnels en CEL. Mashinsky a vendu au moins 25 millions de jetons CEL entre 2018 et le dépôt de bilan de Celsius, gagnant au moins 68,7 millions de dollars grâce à ces transactions, tandis que le co-fondateur S. Daniel Leon a vendu au moins 2,6 millions de jetons CEL pour au moins 9,74 millions de dollars, selon le étudier.
Après avoir été invité à commenter, Mashinsky, qui a quitté Celsius en septembre, n'en a pas fourni tout de suite.
Celsius a également promis à ses actifs des rendements élevés en plaçant leur argent dans des prêts garantis aux particuliers et aux institutions. Selon la recherche, l'entreprise a commencé à faire des investissements plus risqués en 2020 et 2021 lorsque le marché était en plein essor dans le but d'attirer plus de consommateurs en accordant des prêts qui n'étaient pas entièrement garantis ou non garantis afin de facturer des taux d'intérêt plus élevés. Selon la recherche, en juin 2021, jusqu'à un tiers du portefeuille de prêts institutionnels de Celsius était totalement non garanti.
Selon l'étude, les procédures comptables internes de Celsius ont rendu difficile pour l'examinateur d'évaluer la santé financière de l'entreprise. La banque tenait ses registres financiers dans une combinaison de feuilles de calcul Excel et des progiciels de comptabilité QuickBooks et NetSuite.
Celsius a eu de "graves problèmes de conformité fiscale", selon l'auditeur, car il n'a embauché de responsable fiscal qu'en 2021 et n'a pas mis en place les processus appropriés pour collecter et remettre les paiements. Les activités minières de Bitcoin de la société ont également été touchées, ce qui a entraîné des factures d'électricité de 14 millions de dollars et des dettes fiscales pouvant atteindre 23 millions de dollars.
Selon l'étude, Celsius n'a constitué sa première équipe de gestion des risques qu'en 2021, date à laquelle elle employait quatre personnes. La nouvelle équipe a commencé à mettre en œuvre des mesures "palliatives" avant d'introduire des mesures permanentes en 2022. Au début de l'année, au mois de novembre pour être exact, Pillay a soumis un rapport intermédiaire de 302 pages détaillant les problèmes de flux de liquidités de Celsius et le manque de fonds. dans les comptes de dépôt de la société.
Malgré une pénurie de liquidités qui s'aggrave depuis mai, la société a continué de présenter une image financière optimiste à ses consommateurs, selon l'étude. Cependant, le personnel a décrit l'entreprise en interne comme un "navire en perdition" sans plan. En outre, l'utilisation par Celsius des actifs des clients comme garantie pour les prêts afin de combler les trous dans son bilan et le manque de transparence autour des achats de son jeton CEL étaient tous deux des signaux d'alarme.
Selon l'enquête, "dans les coulisses, Celsius a dirigé son entreprise d'une manière radicalement différente de la façon dont elle s'est annoncée aux clients dans tous les aspects clés".
Les résultats surviennent alors que les autorités étatiques et fédérales aux États-Unis poursuivent leurs enquêtes sur Celsius alors que la société est en pleine procédure de faillite. En raison de l'échec de la blockchain Terra et de la forte baisse des valeurs cryptographiques qui en a résulté, l'entreprise a été contrainte de déposer son bilan en juillet. Plusieurs semaines avant de se déclarer en faillite, le prêteur avait gelé les retraits, se protégeant ainsi de ses plus de 100 000 débiteurs.
Un examinateur tiers a été nommé fin septembre pour examiner les opérations de Celsius, en particulier si plusieurs types de comptes d'utilisateurs étaient mélangés ou non.
Même si le personnel avait discuté de la façon dont le jeton CEL devrait valoir zéro tout au long de 2022, Mashinsky a assuré aux consommateurs à plusieurs reprises que la valeur du jeton correspondait à la valeur de l'entreprise. Même si les conditions de service de Celsius stipulent que les droits de propriété de l'utilisateur ont été transférés à l'entreprise à partir de mars 2020, Celsius et ses administrateurs ont assuré aux consommateurs que leurs crypto-actifs déposés étaient "vos actifs" et seraient restaurés en cas de faillite. .
L'étude la plus récente a porté sur les propres acquisitions de CEL par Celsius avec des clients et des sources de financement extérieures. Il a été découvert qu'un minimum de 558 millions de dollars avait été dépensé par le prêteur sur son propre jeton, l'ampleur de la manipulation du marché CEL étant tenue secrète pour les clients.
Selon l'étude, Celsius est souvent intervenu pour empêcher la baisse des prix du CEL qu'il imputait aux ventes par Mashinsky de sommes énormes de ses avoirs personnels en CEL. Mashinsky a vendu au moins 25 millions de jetons CEL entre 2018 et le dépôt de bilan de Celsius, gagnant au moins 68,7 millions de dollars grâce à ces transactions, tandis que le co-fondateur S. Daniel Leon a vendu au moins 2,6 millions de jetons CEL pour au moins 9,74 millions de dollars, selon le étudier.
Après avoir été invité à commenter, Mashinsky, qui a quitté Celsius en septembre, n'en a pas fourni tout de suite.
Celsius a également promis à ses actifs des rendements élevés en plaçant leur argent dans des prêts garantis aux particuliers et aux institutions. Selon la recherche, l'entreprise a commencé à faire des investissements plus risqués en 2020 et 2021 lorsque le marché était en plein essor dans le but d'attirer plus de consommateurs en accordant des prêts qui n'étaient pas entièrement garantis ou non garantis afin de facturer des taux d'intérêt plus élevés. Selon la recherche, en juin 2021, jusqu'à un tiers du portefeuille de prêts institutionnels de Celsius était totalement non garanti.
Selon l'étude, les procédures comptables internes de Celsius ont rendu difficile pour l'examinateur d'évaluer la santé financière de l'entreprise. La banque tenait ses registres financiers dans une combinaison de feuilles de calcul Excel et des progiciels de comptabilité QuickBooks et NetSuite.
Celsius a eu de "graves problèmes de conformité fiscale", selon l'auditeur, car il n'a embauché de responsable fiscal qu'en 2021 et n'a pas mis en place les processus appropriés pour collecter et remettre les paiements. Les activités minières de Bitcoin de la société ont également été touchées, ce qui a entraîné des factures d'électricité de 14 millions de dollars et des dettes fiscales pouvant atteindre 23 millions de dollars.
Selon l'étude, Celsius n'a constitué sa première équipe de gestion des risques qu'en 2021, date à laquelle elle employait quatre personnes. La nouvelle équipe a commencé à mettre en œuvre des mesures "palliatives" avant d'introduire des mesures permanentes en 2022. Au début de l'année, au mois de novembre pour être exact, Pillay a soumis un rapport intermédiaire de 302 pages détaillant les problèmes de flux de liquidités de Celsius et le manque de fonds. dans les comptes de dépôt de la société.
Selon le rapport final de 689 pages de l'examinateur Shoba Pillay publié mardi, Celsius, qui permettait aux utilisateurs de gagner du rendement sur leurs pièces en les prêtant, n'a pas été en mesure de maintenir efficacement ses actifs et ses passifs et a tenté de supprimer les fausses déclarations faites par Mashinsky dans des remarques publiques. .
Malgré une pénurie de liquidités qui s'aggrave depuis mai, la société a continué de présenter une image financière optimiste à ses consommateurs, selon l'étude. Cependant, le personnel a décrit l'entreprise en interne comme un "navire en perdition" sans plan. En outre, l'utilisation par Celsius des actifs des clients comme garantie pour les prêts afin de combler les trous dans son bilan et le manque de transparence autour des achats de son jeton CEL étaient tous deux des signaux d'alarme.
Selon l'enquête, "dans les coulisses, Celsius a dirigé son entreprise d'une manière radicalement différente de la façon dont elle s'est annoncée aux clients dans tous les aspects clés".
Les résultats surviennent alors que les autorités étatiques et fédérales des États-Unis poursuivent leurs enquêtes sur Celsius alors que la société est en pleine procédure de faillite. En raison de l'échec de la blockchain Terra et de la forte baisse des valeurs cryptographiques qui en a résulté, l'entreprise a été contrainte de déposer son bilan en juillet. Plusieurs semaines avant de se déclarer en faillite, le prêteur avait gelé les retraits, se protégeant ainsi de ses plus de 100 000 débiteurs.
Un examinateur tiers a été nommé fin septembre pour examiner les opérations de Celsius, en particulier si plusieurs types de comptes d'utilisateurs étaient mélangés ou non.
Même si le personnel avait discuté de la façon dont le jeton CEL devrait valoir zéro tout au long de 2022, Mashinsky a assuré aux consommateurs à plusieurs reprises que la valeur du jeton correspondait à la valeur de l'entreprise. Même si les conditions de service de Celsius stipulent que les droits de propriété de l'utilisateur ont été transférés à l'entreprise à partir de mars 2020, Celsius et ses administrateurs ont assuré aux consommateurs que leurs crypto-actifs déposés étaient "vos actifs" et seraient restaurés en cas de faillite. .
L'étude la plus récente a porté sur les propres acquisitions de CEL par Celsius avec des clients et des sources de financement extérieures. Il a été découvert qu'un minimum de 558 millions de dollars avait été dépensé par le prêteur sur son propre jeton, l'ampleur de la manipulation du marché CEL étant tenue secrète pour les clients.
Selon l'étude, Celsius est souvent intervenu pour empêcher la baisse des prix du CEL qu'il imputait aux ventes par Mashinsky de sommes énormes de ses avoirs personnels en CEL. Mashinsky a vendu au moins 25 millions de jetons CEL entre 2018 et le dépôt de bilan de Celsius, gagnant au moins 68,7 millions de dollars grâce à ces transactions, tandis que le co-fondateur S. Daniel Leon a vendu au moins 2,6 millions de jetons CEL pour au moins 9,74 millions de dollars, selon le étudier.
Après avoir été invité à commenter, Mashinsky, qui a quitté Celsius en septembre, n'en a pas fourni tout de suite.
Celsius a également promis à ses actifs des rendements élevés en plaçant leur argent dans des prêts garantis aux particuliers et aux institutions. Selon la recherche, l'entreprise a commencé à faire des investissements plus risqués en 2020 et 2021 lorsque le marché était en plein essor dans le but d'attirer plus de consommateurs en accordant des prêts qui n'étaient pas entièrement garantis ou non garantis afin de facturer des taux d'intérêt plus élevés. Selon la recherche, en juin 2021, jusqu'à un tiers du portefeuille de prêts institutionnels de Celsius était totalement non garanti.
Selon l'étude, les procédures comptables internes de Celsius ont rendu difficile pour l'examinateur d'évaluer la santé financière de l'entreprise. La banque tenait ses registres financiers dans une combinaison de feuilles de calcul Excel et des progiciels de comptabilité QuickBooks et NetSuite.
Celsius a eu de "graves problèmes de conformité fiscale", selon l'auditeur, car il n'a embauché de responsable fiscal qu'en 2021 et n'a pas mis en place les processus appropriés pour collecter et remettre les paiements. Les activités minières de Bitcoin de la société ont également été touchées, ce qui a entraîné des factures d'électricité de 14 millions de dollars et des dettes fiscales pouvant atteindre 23 millions de dollars.
Selon l'étude, Celsius n'a constitué sa première équipe de gestion des risques qu'en 2021, date à laquelle elle employait quatre personnes. La nouvelle équipe a commencé à mettre en œuvre des mesures "palliatives" avant d'introduire des mesures permanentes en 2022. Au début de l'année, au mois de novembre pour être exact, Pillay a soumis un rapport intermédiaire de 302 pages détaillant les problèmes de flux de liquidités de Celsius et le manque de fonds. dans les comptes de dépôt de la société.
Malgré une pénurie de liquidités qui s'aggrave depuis mai, la société a continué de présenter une image financière optimiste à ses consommateurs, selon l'étude. Cependant, le personnel a décrit l'entreprise en interne comme un "navire en perdition" sans plan. En outre, l'utilisation par Celsius des actifs des clients comme garantie pour les prêts afin de combler les trous dans son bilan et le manque de transparence autour des achats de son jeton CEL étaient tous deux des signaux d'alarme.
Selon l'enquête, "dans les coulisses, Celsius a dirigé son entreprise d'une manière radicalement différente de la façon dont elle s'est annoncée aux clients dans tous les aspects clés".
Les résultats surviennent alors que les autorités étatiques et fédérales aux États-Unis poursuivent leurs enquêtes sur Celsius alors que la société est en pleine procédure de faillite. En raison de l'échec de la blockchain Terra et de la forte baisse des valeurs cryptographiques qui en a résulté, l'entreprise a été contrainte de déposer son bilan en juillet. Plusieurs semaines avant de se déclarer en faillite, le prêteur avait gelé les retraits, se protégeant ainsi de ses plus de 100 000 débiteurs.
Un examinateur tiers a été nommé fin septembre pour examiner les opérations de Celsius, en particulier si plusieurs types de comptes d'utilisateurs étaient mélangés ou non.
Même si le personnel avait discuté de la façon dont le jeton CEL devrait valoir zéro tout au long de 2022, Mashinsky a assuré aux consommateurs à plusieurs reprises que la valeur du jeton correspondait à la valeur de l'entreprise. Même si les conditions de service de Celsius stipulent que les droits de propriété de l'utilisateur ont été transférés à l'entreprise à partir de mars 2020, Celsius et ses administrateurs ont assuré aux consommateurs que leurs crypto-actifs déposés étaient "vos actifs" et seraient restaurés en cas de faillite. .
L'étude la plus récente a porté sur les propres acquisitions de CEL par Celsius avec des clients et des sources de financement extérieures. Il a été découvert qu'un minimum de 558 millions de dollars avait été dépensé par le prêteur sur son propre jeton, l'ampleur de la manipulation du marché CEL étant tenue secrète pour les clients.
Selon l'étude, Celsius est souvent intervenu pour empêcher la baisse des prix du CEL qu'il imputait aux ventes par Mashinsky de sommes énormes de ses avoirs personnels en CEL. Mashinsky a vendu au moins 25 millions de jetons CEL entre 2018 et le dépôt de bilan de Celsius, gagnant au moins 68,7 millions de dollars grâce à ces transactions, tandis que le co-fondateur S. Daniel Leon a vendu au moins 2,6 millions de jetons CEL pour au moins 9,74 millions de dollars, selon le étudier.
Après avoir été invité à commenter, Mashinsky, qui a quitté Celsius en septembre, n'en a pas fourni tout de suite.
Celsius a également promis à ses actifs des rendements élevés en plaçant leur argent dans des prêts garantis aux particuliers et aux institutions. Selon la recherche, l'entreprise a commencé à faire des investissements plus risqués en 2020 et 2021 lorsque le marché était en plein essor dans le but d'attirer plus de consommateurs en accordant des prêts qui n'étaient pas entièrement garantis ou non garantis afin de facturer des taux d'intérêt plus élevés. Selon la recherche, en juin 2021, jusqu'à un tiers du portefeuille de prêts institutionnels de Celsius était totalement non garanti.
Selon l'étude, les procédures comptables internes de Celsius ont rendu difficile pour l'examinateur d'évaluer la santé financière de l'entreprise. La banque tenait ses registres financiers dans une combinaison de feuilles de calcul Excel et des progiciels de comptabilité QuickBooks et NetSuite.
Celsius a eu de "graves problèmes de conformité fiscale", selon l'auditeur, car il n'a embauché de responsable fiscal qu'en 2021 et n'a pas mis en place les processus appropriés pour collecter et remettre les paiements. Les activités minières de Bitcoin de la société ont également été touchées, ce qui a entraîné des factures d'électricité de 14 millions de dollars et des dettes fiscales pouvant atteindre 23 millions de dollars.
Selon l'étude, Celsius n'a constitué sa première équipe de gestion des risques qu'en 2021, date à laquelle elle employait quatre personnes. La nouvelle équipe a commencé à mettre en œuvre des mesures "palliatives" avant d'introduire des mesures permanentes en 2022. Au début de l'année, au mois de novembre pour être exact, Pillay a soumis un rapport intermédiaire de 302 pages détaillant les problèmes de flux de liquidités de Celsius et le manque de fonds. dans les comptes de dépôt de la société.
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