Los acuerdos de FTX y Alameda llevan a Silvergate a una investigación de fraude en EE. UU.Tabla de contenido
Los acuerdos de FTX y Alameda llevan a Silvergate a una investigación de fraude en EE. UU.
Por el equipo de investigación de CoinUnited.io
3 min de lectura
Personas familiarizadas con la investigación indicaron que Silvergate está siendo investigado por actividad ilegal relacionada con el alojamiento de cuentas asociadas con las empresas Sam Bankman. El banco de Fried en La Jolla, California, ha atraído la atención tanto de los reguladores como de los políticos, y el examen actual es solo la última ronda de escrutinio.
La institución financiera amigable con las criptomonedas no ha sido acusada de ningún delito, y la investigación aún está en sus inicios. Silvergate y los representantes del Departamento de Justicia en Washington, donde se lleva a cabo la investigación, se negaron a comentar.
En las operaciones extendidas del jueves, las acciones de Silvergate cayeron más del 20%, eliminando una ganancia del 29% obtenida durante el horario habitual del mercado de Nueva York.
Cuando FTX colapsó repentinamente en noviembre pasado, Silvergate estuvo entre los prestamistas más afectados. Después de perder mil millones de dólares en el trimestre anterior, el banco tuvo que despedir al 40% de su fuerza laboral. También se reveló que se tomaron prestados miles de millones de dólares para evitar una corrida de depósitos tras el colapso del intercambio Bankman-Fried.
Una de las preocupaciones más apremiantes en torno al fiasco de FTX está siendo abordada por la investigación, que recién comenzó. ¿Aproximadamente cuánto de lo que los investigadores estadounidenses han denominado un plan plurianual para engañar a los inversores y consumidores sabían los bancos e intermediarios que trabajaban con las empresas Bankman de Fried's?
El exdirector ejecutivo y cofundador de FTX, así como miembros clave de su círculo íntimo, han sido acusados de transferir de forma fraudulenta miles de millones de dólares en activos de clientes de FTX a Alameda, una empresa que también fundó Bankman-Fried. Antes de su juicio a finales de este año, Bankman-Fried ahora reside en California con sus padres y se declaró inocente de una serie de acusaciones presentadas en su contra por las autoridades estadounidenses.
Según Silvergate, Alameda abrió una cuenta bancaria con la institución en 2018, mucho antes del lanzamiento de FTX. El banco ha declarado que está realizando la debida diligencia en FTX y Alameda a lo largo del proceso de incorporación y mediante un monitoreo continuo, y ahora está analizando las transacciones relacionadas con las cuentas afiliadas a ambas compañías. La Reserva Federal, el regulador bancario de la empresa, realiza pruebas anuales y también se realizan auditorías independientes a la empresa.
Silvergate se posicionó como la principal institución financiera de la criptoindustria y pionera en la prestación de servicios relacionados. Estableció una infraestructura para facilitar los intercambios instantáneos de moneda fiduciaria entre titulares de criptomonedas con depósitos bancarios. Algunos abogados estadounidenses jubilados que ahora son aficionados a las criptomonedas conocían a la empresa por su estricto cumplimiento de las normas estadounidenses.
El banco advirtió a los inversionistas que tratar con negocios de criptomonedas podría exponerlo a preocupaciones regulatorias en el pasado. Sin embargo, la participación de la compañía en empresas afiliadas a Bankman-Fried ha sido la fuente de mayor controversia en la capital del país.
El martes, un portavoz de Silvergate dijo que la compañía tiene una política de gestión de riesgos y cumplimiento exhaustiva y que realizó una investigación exhaustiva sobre FTX y Alameda Research.
Según Bankman-Fried, el dinero de FTX se transfirió a través de cuentas bancarias de Alameda. Personas familiarizadas con la situación le dijeron a Bloomberg News en noviembre que el acuerdo fue un intento de FTX de eludir la renuencia de los bancos a albergar activos criptográficos debido a posibles dificultades regulatorias.
Mientras tanto, el banco está combatiendo posibles reclamos de fraude de valores de demanda colectiva de inversionistas que creen que el banco no ha sido franco sobre sus procedimientos financieros, citando el colapso de FTX.
Los adelantos a corto plazo del Federal Home Loan Bank fueron de USD 4300 millones, mientras que Silvergate informó que tenía alrededor de USD 4600 millones en efectivo y equivalentes de efectivo para fines de 2022. Varios bancos amigables con las criptomonedas, como este, han utilizado un programa establecido por el presidente Herbert Hoover para aumentar los préstamos hipotecarios.
La institución financiera amigable con las criptomonedas no ha sido acusada de ningún delito, y la investigación aún está en sus inicios. Silvergate y los representantes del Departamento de Justicia en Washington, donde se lleva a cabo la investigación, se negaron a comentar.
En las operaciones extendidas del jueves, las acciones de Silvergate cayeron más del 20%, eliminando una ganancia del 29% obtenida durante el horario habitual del mercado de Nueva York.
Cuando FTX colapsó repentinamente en noviembre pasado, Silvergate estuvo entre los prestamistas más afectados. Después de perder mil millones de dólares en el trimestre anterior, el banco tuvo que despedir al 40% de su fuerza laboral. También se reveló que se tomaron prestados miles de millones de dólares para evitar una corrida de depósitos tras el colapso del intercambio Bankman-Fried.
Una de las preocupaciones más apremiantes en torno al fiasco de FTX está siendo abordada por la investigación, que recién comenzó. ¿Aproximadamente cuánto de lo que los investigadores estadounidenses han denominado un plan plurianual para engañar a los inversores y consumidores sabían los bancos e intermediarios que trabajaban con las empresas Bankman de Fried's?
El exdirector ejecutivo y cofundador de FTX, así como miembros clave de su círculo íntimo, han sido acusados de transferir de forma fraudulenta miles de millones de dólares en activos de clientes de FTX a Alameda, una empresa que también fundó Bankman-Fried. Antes de su juicio a finales de este año, Bankman-Fried reside en California con sus padres después de declararse inocente de una serie de acusaciones presentadas contra él por las autoridades estadounidenses.
Según Silvergate, Alameda abrió una cuenta bancaria con la institución en 2018, mucho antes del lanzamiento de FTX. El banco ha declarado que está realizando la debida diligencia en FTX y Alameda a lo largo del proceso de incorporación y mediante un monitoreo continuo, y ahora está analizando las transacciones relacionadas con las cuentas afiliadas a ambas compañías. La Reserva Federal, el regulador bancario de la empresa, realiza pruebas anuales y también se realizan auditorías independientes a la empresa.
Silvergate se posicionó como la principal institución financiera de la criptoindustria y pionera en la prestación de servicios relacionados. Estableció una infraestructura para facilitar los intercambios instantáneos de moneda fiduciaria entre titulares de criptomonedas con depósitos bancarios. Algunos abogados estadounidenses jubilados que ahora son aficionados a las criptomonedas conocían a la empresa por su estricto cumplimiento de las normas estadounidenses.
El banco advirtió a los inversionistas que tratar con negocios de criptomonedas podría exponerlo a preocupaciones regulatorias en el pasado. Sin embargo, la participación de la compañía en empresas afiliadas a Bankman-Fried ha sido la fuente de mayor controversia en la capital del país.
El martes, un portavoz de Silvergate dijo que la compañía tiene una política de gestión de riesgos y cumplimiento exhaustiva y realizó una investigación exhaustiva sobre FTX y Alameda Research.
Según Bankman-Fried, el dinero de FTX se transfirió a través de cuentas bancarias de Alameda. Personas familiarizadas con la situación le dijeron a Bloomberg News en noviembre que el acuerdo fue un intento de FTX de eludir la renuencia de los bancos a albergar activos criptográficos debido a posibles dificultades regulatorias.
Mientras tanto, el banco está combatiendo posibles reclamos de fraude de valores de demanda colectiva de inversionistas que creen que el banco no ha sido franco sobre sus procedimientos financieros, citando el colapso de FTX.
Los adelantos a corto plazo del Federal Home Loan Bank fueron de USD 4300 millones, mientras que Silvergate informó que tenía alrededor de USD 4600 millones en efectivo y equivalentes de efectivo para fines de 2022. Varios bancos amigables con las criptomonedas, como este, han utilizado un programa establecido por el presidente Herbert Hoover para aumentar los préstamos hipotecarios.
(Incluye el ajuste reciente del precio de las acciones en el cuarto párrafo).
Últimos Artículos sobre Trading Cripto y Perspectivas del Mercado
Ver Todos los Artículos
Mantente a la vanguardia con los tutoriales más recientes, predicciones de precios y estrategias de trading en los principales mercados de criptomonedas y CFD.
Predicción de precio de PayPal USD (PYUSD): ¿Puede PYUSD alcanzar los $30 en 2026?
17 JUN 2025
Predicción de precio de Nuburu, Inc. (BURU): ¿Puede BURU alcanzar los $1.8 en 2026? La predicción de precio para Nuburu, Inc. (BURU) depende de varios factores como el desarrollo del proyecto, la adopción, la tendencia general del mercado cripto y la com
11 AUG 2025Las mayores oportunidades de trading de Primech Holdings Ltd. (PMEC) en 2025: No deberías perdértelas.
24 APR 2026Las mejores plataformas de trading para Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026
Los Fundamentos de Pineapple Financial Inc. (PAPL): Lo Que Todo Trader Necesita Saber
24 APR 2026Maximizando las ganancias con un apalancamiento de 2000x en Primech Holdings Ltd. (PMEC): Una guía integral.
24 APR 2026Artículos Cripto en Tendencia: Las Monedas Principales que se Mueven en Este Momento
Ver Todos los Artículos
Explora las ideas de expertos y guías de trading sobre las criptomonedas más activas y comentadas de hoy.
Predicción de precio de PayPal USD (PYUSD): ¿Puede PYUSD alcanzar los $30 en 2026?
17 JUN 2025Predicción de precio de Nuburu, Inc. (BURU): ¿Puede BURU alcanzar los $1.8 en 2026? La predicción de precio para Nuburu, Inc. (BURU) depende de varios factores como el desarrollo del proyecto, la adopción, la tendencia general del mercado cripto y la com
11 AUG 2025Las mayores oportunidades de trading de Primech Holdings Ltd. (PMEC) en 2025: No deberías perdértelas.
24 APR 2026Las mejores plataformas de trading para Primech Holdings Ltd. (PMEC)
24 APR 2026Los Fundamentos de Pineapple Financial Inc. (PAPL): Lo Que Todo Trader Necesita Saber
24 APR 2026Maximizando las ganancias con un apalancamiento de 2000x en Primech Holdings Ltd. (PMEC): Una guía integral.
24 APR 2026