El informe final del examinador de Celsius critica al criptoprestamistaTabla de contenido
El informe final del examinador de Celsius critica al criptoprestamista
Por el equipo de investigación de CoinUnited.io
3 min de lectura
Según el informe final de 689 páginas del examinador Shoba Pillay emitido el martes, Celsius, que permitía a los usuarios obtener un rendimiento de sus monedas prestándolas, no pudo mantener de manera efectiva sus activos y pasivos e intentó eliminar las tergiversaciones hechas por Mashinsky en comentarios públicos. .
A pesar de la profundización de la escasez de liquidez desde mayo, la empresa siguió mostrando una imagen financiera optimista a sus consumidores, según el estudio. Sin embargo, el personal describió internamente a la empresa como un "barco que se hunde" sin ningún plan. Además, el uso de Celsius de los activos de los clientes como garantía de los préstamos para llenar los agujeros en su balance general y la falta de transparencia en torno a las compras de su token CEL fueron señales de alerta.
Según la investigación, "detrás de escena, Celsius dirigía su empresa de una manera radicalmente diferente de cómo se publicitaba ante los clientes en todos los aspectos clave".
Los resultados llegan mientras los funcionarios estatales y federales en los Estados Unidos continúan sus investigaciones sobre Celsius mientras la compañía se encuentra en medio de un proceso de quiebra. Debido a la falla de la cadena de bloques Terra y la posterior caída abrupta de los valores criptográficos, la empresa se vio obligada a declararse en bancarrota en julio. Varias semanas antes de declararse en quiebra, el prestamista había congelado los retiros, protegiéndose de sus más de 100,000 deudores.
Se contrató a un examinador externo a fines de septiembre para analizar las operaciones de Celsius, en particular si se mezclaban o no varios tipos de cuentas de usuario.
Aunque el personal había estado discutiendo cómo el token CEL debería valer cero durante 2022, Mashinsky aseguró a los consumidores en muchas ocasiones que el valor del token coincidía con el valor de la empresa. Aunque los términos de servicio de Celsius establecen que los derechos de propiedad del usuario se transfirieron a la empresa a partir de marzo de 2020, Celsius y sus administradores aseguraron a los consumidores que sus criptoactivos depositados eran "sus activos" y serían restaurados en caso de quiebra. .
El estudio más actualizado analizó las propias adquisiciones de Celsius de CEL con clientes y fuentes de dinero externas. Se descubrió que el prestamista gastó un mínimo de $ 558 millones en su propio token, y la escala total de la manipulación del mercado CEL se mantuvo en secreto para los clientes.
Según el estudio, Celsius a menudo intervino para evitar caídas en los precios de CEL que atribuyó a las ventas de Mashinsky de grandes sumas de sus tenencias personales de CEL. Mashinsky vendió al menos 25 millones de tokens CEL entre 2018 y cuando Celsius se declaró en bancarrota, ganando al menos $68,7 millones de estas transacciones, mientras que el cofundador S. Daniel Leon vendió al menos 2,6 millones de tokens CEL por al menos $9,74 millones, según el estudiar.
Después de que se le pidiera un comentario, Mashinsky, quien dejó Celsius en septiembre, no proporcionó uno de inmediato.
Celsius también prometió altos rendimientos a sus activos al poner su dinero en préstamos minoristas e institucionales garantizados. Según la investigación, la empresa comenzó a realizar inversiones más riesgosas en 2020 y 2021 cuando el mercado estaba en auge en un intento de atraer a más consumidores al otorgar préstamos que no estaban totalmente garantizados o no estaban garantizados para cobrar tasas de interés más altas. Según la investigación, para junio de 2021, hasta un tercio de la cartera de préstamos institucionales de Celsius estaba completamente sin garantía.
Según el estudio, los procedimientos contables internos de Celsius dificultaron que el examinador evaluara la salud financiera de la empresa. El banco mantuvo sus registros financieros en una combinación de hojas de cálculo de Excel y los paquetes de software de contabilidad QuickBooks y NetSuite.
Celsius tenía "graves problemas de cumplimiento tributario", según el auditor, porque no contrató a un administrador de impuestos hasta 2021 y no estableció los procesos apropiados para cobrar y remitir los pagos. También se vieron afectadas las actividades mineras de Bitcoin de la empresa, que acumularon facturas de electricidad de 14 millones de dólares y deudas tributarias de hasta 23 millones de dólares.
Según el estudio, Celsius no reunió a su primer equipo de gestión de riesgos hasta 2021, cuando empleó a cuatro personas. El nuevo equipo comenzó a implementar medidas provisionales antes de introducir medidas permanentes en 2022. A principios de año, en el mes de noviembre para ser exactos, Pillay presentó un informe provisional de 302 páginas que detalla los problemas de flujo de liquidez de Celsius y la falta de fondos. en las cuentas de Custodia de la empresa.
A pesar de la profundización de la escasez de liquidez desde mayo, la empresa siguió mostrando una imagen financiera optimista a sus consumidores, según el estudio. Sin embargo, el personal describió internamente a la empresa como un "barco que se hunde" sin ningún plan. Además, el uso de Celsius de los activos de los clientes como garantía de los préstamos para llenar los agujeros en su balance general y la falta de transparencia en torno a las compras de su token CEL fueron señales de alerta.
Según la investigación, "detrás de escena, Celsius dirigía su empresa de una manera radicalmente diferente de cómo se publicitaba ante los clientes en todos los aspectos clave".
Los resultados llegan mientras los funcionarios estatales y federales en los Estados Unidos continúan sus investigaciones sobre Celsius mientras la compañía se encuentra en medio de un proceso de quiebra. Debido a la falla de la cadena de bloques Terra y la posterior caída abrupta de los valores criptográficos, la empresa se vio obligada a declararse en bancarrota en julio. Varias semanas antes de declararse en quiebra, el prestamista había congelado los retiros, protegiéndose de sus más de 100,000 deudores.
Se contrató a un examinador externo a fines de septiembre para analizar las operaciones de Celsius, en particular si se mezclaban o no varios tipos de cuentas de usuario.
Aunque el personal había estado discutiendo cómo el token CEL debería valer cero durante 2022, Mashinsky aseguró a los consumidores en muchas ocasiones que el valor del token coincidía con el valor de la empresa. Aunque los términos de servicio de Celsius establecen que los derechos de propiedad del usuario se transfirieron a la empresa a partir de marzo de 2020, Celsius y sus administradores aseguraron a los consumidores que sus criptoactivos depositados eran "sus activos" y serían restaurados en caso de quiebra. .
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Según el estudio, Celsius a menudo intervino para evitar caídas en los precios de CEL que atribuyó a las ventas de Mashinsky de grandes sumas de sus tenencias personales de CEL. Mashinsky vendió al menos 25 millones de tokens CEL entre 2018 y cuando Celsius se declaró en bancarrota, ganando al menos $68,7 millones de estas transacciones, mientras que el cofundador S. Daniel Leon vendió al menos 2,6 millones de tokens CEL por al menos $9,74 millones, según el estudiar.
Después de que se le pidiera un comentario, Mashinsky, quien dejó Celsius en septiembre, no proporcionó uno de inmediato.
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Según el estudio, los procedimientos contables internos de Celsius dificultaron que el examinador evaluara la salud financiera de la empresa. El banco mantuvo sus registros financieros en una combinación de hojas de cálculo de Excel y los paquetes de software de contabilidad QuickBooks y NetSuite.
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