أفضل 10 إستراتيجيات لدخل التشفير السلبي في عام 2023

بواسطة فريق أبحاث CoinUnited.io

15 Apr 2023

مدة القراءة: 4 دقيقة

توقفت Terra و FTX وغيرها من البورصات اللامركزية المعروفة (DEXs) عن العمل في عام 2022 ، مما كان له بلا شك تأثير على سيولة ونشاط سوق العملات المشفرة. يبحث مستثمرو السوق عن مصادر محتملة للدخل السلبي بالإضافة إلى الشيء الكبير التالي للاستثمار فيه بسبب الاتجاه الهبوطي النسبي للسوق مؤخرًا. يمكن للأنشطة التي لا تتطلب مشاركة نشطة من قبل الفرد أن توفر عائدًا سلبيًا. ومع ذلك ، نظرًا لظروف السوق غير المستقرة ، نادرًا ما يتم تصنيف العملات المشفرة HODLing على أنها دخل سلبي لأن قيمة العملات المشفرة آخذة في الانخفاض باستمرار. ما هي بعض الاستراتيجيات لمواصلة كسب الدخل السلبي مع زيادة الأرباح من الانخراط في سوق العملات المشفرة في البيئة الحالية؟ يتم سرد أفضل 10 طرق للدخل السلبي للعملات المشفرة أدناه.

للمساعدة في التحقق من كتل المعاملات ، غالبًا ما يشير Staking إلى قفل أموالك باستخدام منصة blockchain لإثبات الحصة (PoS). تكافئك blockchains PoS بعملاتها المشفرة في مقابل جمع أموالك. يعد المراكب أحد أبسط الطرق وأكثرها شعبية لتوليد دخل سلبي من العملة المشفرة. بالإضافة إلى الأرباح غير النشطة ، فإن تجميع أموالك يساعد في حماية الشبكة من البريد العشوائي والتهديدات الضارة الأخرى. يمكنك المشاركة في Staking على العديد من شبكات PoS دون تشغيل عقدة تحقق كاملة. في السلاسل التي تحتوي على آلية إجماع لإثبات الحصة المفوض (DPoS) ، يجوز لأي عقدة استخدام عملتها المشفرة لتوظيف تصويت شفاف وتخصيص حصص لتفويض امتيازات Staking الخاصة بهم إلى مدقق كامل من اختيارهم. سيقوم المدقق الكامل المفوض أو الأنود بالتحقق من صحة كتل المعاملات وتقسيم مكافآت Staking معك وفقًا لحصتك. بالنسبة إلى أي مستخدم تشفير تقريبًا ، يعد الوضع المفوض خيارًا غير مكلف نسبيًا للحصول على إيرادات سلبية من خلال Staking.

Tron (TRX) و EOS.IO (EOS) هما سلسلتان تستخدمان DPoS. التخزين المفوض غير مدعوم في جميع سلاسل الكتل. غالبًا ما يكون الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب أن تراهن عليه قليلًا ، ولا يمكن تحقيق الرهان المباشر على العديد من المواقع إلا من خلال وضع عقدة تحقق كاملة. على سبيل المثال ، لإعداد عقدة تحقق كاملة على Ethereum ، يلزم الحد الأدنى للاستثمار 32 ETH (ما يقرب من 60،000 دولار أمريكي اعتبارًا من 12 أبريل 2023). في الأنظمة الأساسية التي لا تحتوي على خيار التفويض ، يمكن أن يكون هناك موفرو خدمة يمكنهم مساعدتك في المشاركة في Staking ، اعتمادًا على السلسلة الفريدة. يوفر Lido (LDO) و Rocket Pool (RPL) ، وهما مثالان للتطبيقات اللامركزية (DApps) ، خدمات Staking Ethereum دون القيود المرهقة المتمثلة في الحفاظ على عقدة تحقق كاملة على السلسلة. بمساعدة هؤلاء المزودين ، يمكنك البدء في تجميع Ethereum بمبالغ صغيرة وحتى الاحتفاظ بكفاءة رأس المال من خلال الوصول إلى مشتقات Staking السائلة (LSDs) ، والتي تمكنك من الاستمرار في التداول في أسواق التمويل اللامركزي (DeFi).

يُعرف إيداع عملتك المشفرة في مجمعات إنتاج عوائد على منصات DeFi من أجل كسب الفائدة باسم زراعة الغلة. إنها طريقة محبوبة للغاية لكسب أموال العملة المشفرة السلبية. ومع ذلك ، نظرًا للمجموعة الكبيرة من بروتوكولات DeFi وتجمعاته ، فقد تحتاج إلى مزيد من الدراسة والإدارة النشطة للأموال مقارنة بالمخاطر لأن المكافآت التي توفرها هذه البروتوكولات تميل إلى التقلب اعتمادًا على عدد المشاركين. نتيجة لذلك ، قد لا يكون في بعض الأحيان مفيدًا جدًا لمزارعي المحاصيل (أولئك الذين يشاركون في زراعة الغلة). قد يحتاج المستخدمون أحيانًا إلى القيام بدور أكثر نشاطًا في زراعة الغلة من أجل اختيار البروتوكولات التي يريدون زراعتها. يتوفر للمستخدمين أيضًا خيار الانضمام إلى تجمعات السيولة التي تتم إدارتها بواسطة بروتوكولات عوائد مختلفة. تُعرف هذه باسم مجمعات العائد وتستثمر تلقائيًا مدخلات العملاء في عدد من مصادر DeFi التي توفر الإيرادات. تلغي المجاميع شرط أن يقوم المستهلكون بتحويل وتوزيع أموالهم بنشاط عبر عدة بروتوكولات عوائد مع السماح لهم بتلقي الفائدة على ودائعهم. تعد Yearn Finance (YFI) و Convex Finance (CVX) و Beefy Finance (BIFI) ثلاثة أمثلة لبروتوكولات تجميع العائد من هذا النوع.

يعد تعدين السيولة ، الذي يوفر فيه المستخدمون السيولة لمجمعات مقايضة العملات المشفرة في DEXs ، مصدرًا محبوبًا آخر للدخل السلبي من العملات المشفرة. يُعرف المستخدمون الذين قدموا السيولة باسم مزودي السيولة (LPs) ويتم منحهم حق الوصول إلى رمز LP ، والذي غالبًا ما يكون أصلًا اصطناعيًا يمكن إعادة استثماره في منصات أخرى لتحقيق عائد أعلى. يقوم المستخدمون الذين ينخرطون في تعدين السيولة بإيداع عملاتهم المشفرة في مجموعات تمثل زوجًا من العملات المشفرة ، مثل ETH / DAI. تجعل هذه المجمعات من الممكن للمستخدمين مبادلة عملتهم المشفرة. في معظم الأوقات ، لكي تصبح LP ، يجب عليك إيداع مبلغ متساوٍ من كلتا العملات المشفرة (على سبيل المثال ، 1000 دولار في ETH و 1000 دولار في DAI) ، مما يساعد على الحفاظ على سيولة كافية لعمليات DEX لصانع السوق الآلي (AMM). أولئك الذين يستخدمون AMM DEX قد يحصلون على عملتهم المشفرة المفضلة بأسعار أفضل عندما يكون للبورصة سيولة أكبر. يتم منح جزء من رسوم المقايضة التي يدفعها المستخدمون إلى LPs كتعويض عن القيام بذلك ؛ سيعتمد المبلغ الممنوح لكل LP على مقدار المساهمة النقدية الإجمالية للمجمع.

Uniswap (UNI) هو أكبر وأقدم AMM DEX الذي ساعد في نشر نموذج تجمع السيولة إلى LP. يمكنك أيضًا استخدام منصات شائعة مثل Curve (CRV) و PancakeSwap (CAKE) و Balancer (BAL) و SushiSwap (SUSHI) لتوليد إيرادات سلبية من خلال مجموعات المبادلة. كانت GMX على Arbitrum واحدة من أكثر DEXs شهرة لجذب انتباه السوق في عام 2022 ، مع ارتفاع TVL نتيجة لابتكاراتها وتوسع سوق Arbitrum. يتم تمثيل أهم 10 DEXs من حيث القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) اعتبارًا من 12 أبريل 2023 بيانياً أدناه.

بالنسبة للأفراد الذين يتطلعون إلى جني أموال سلبية ، فإن الإقراض المشفر هو خيار آخر محبوب. سيكون التعويض عن هذا القرض فائدة يتم دفعها في المقابل. الإقراض اللامركزي وإقراض الأصول في العالم الحقيقي (RWA) هما النوعان الأساسيان من بروتوكولاتها التي قد يتعامل معها المقرضون.

لنبدأ بنوع التجمع الأكثر استخدامًا: بروتوكولات الإقراض والاقتراض اللامركزية. وفقًا للبروتوكول ، تقوم بإيداع أموالك في هذه المجمعات وتحصل على فائدة على استثمارك. تعد Aave (AAVE) و JustLend (JST) و Compound (COMP) من أفضل البروتوكولات في هذا السوق. هناك بروتوكولات قرض على سلاسل أخرى أيضًا ، مثل بروتوكول المريخ (MARS) في كوزموس وسوليند (SOL) في سولانا. تم إدراج 10 منصات قرض واقتراض TVL اعتبارًا من 12 أبريل 2023 أدناه. استنادًا إلى الكميات المقترضة والمُقرضة ، بالإضافة إلى الضمانات المرهونة للأموال المقترضة ، تحافظ غالبية منصات الإقراض اللامركزية المعروفة خوارزميًا على سيولة وفيرة على منصاتها. هذا يضمن أن الأموال التي قدمها المستخدمون للبروتوكول آمنة وأن المقرض اللامركزي لديه دائمًا سيولة كافية للوفاء بالتزاماته. الإقراض لأصول العالم الحقيقي يمكن للمستخدمين أيضًا اختيار بروتوكولات إقراض RWA ، وفي هذه الحالة ستقترض الشركات الواقعية ودائعها مقابل التدفق النقدي. في ضوء حقيقة أن خطر التخلف عن السداد قد انخفض من خلال مثل هذه الفحوصات ، قد يشعر المقرضون بمزيد من الثقة. يتم تحفيز المقرضين بالمثل برسوم الفائدة. البروتوكولات البارزة المرتبطة بهذا القطاع هي Goldfinch (GFI) و Maple Finance (MPL) و Centrifuge.

يتم تقديم حسابات التشفير المدرة للفائدة ، والتي يمكن مقارنتها نسبيًا بالحسابات الرسمية التي تحمل فائدة في البنوك ، من خلال عدد من CEXs ومنصات أخرى متخصصة في خدمات التشفير المالي. يقدم حساب الفائدة على العملات المشفرة من CoinUnited.io المسمى CoinUnited.io Savings مكافآت Staking كبيرة بالإضافة إلى العروض الموسمية الخاصة.

يعد CoinUnited.io Savings أحد الخيارات الاستثمارية المتعددة للعملات المشفرة التي تقدمها CoinUnited.io Earn ، وهي أداة رائعة لتوليد دخل من العملة المشفرة. بمساعدة هذه المنصة ، وهي عبارة عن برنامج متكامل لإدارة أصول العملة المشفرة من CoinUnited.io ، قد تتمكن من الوصول إلى العديد من الفرص لتوليد الدخل السلبي. تتوفر مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار في العملات المشفرة من خلال CoinUnited.io Earn ، بما في ذلك إيداع أموالك لفترات زمنية متغيرة لكسب الفائدة (CoinUnited.io Savings) ، والتعدين من أجل السيولة ، وكسب عوائد أفضل في الأسواق منخفضة التقلب (الأصول المزدوجة) ، و Staking (لـ Launchpool و ETH 2.0). يتيح لك CoinUnited.io Earn الوصول إلى جميع خيارات إنتاج دخل العملات المشفرة في مكان واحد. تم تصميم الخدمات التي تقدمها CoinUnited.io Earn لتلبية متطلبات جميع مستويات المستثمرين ، من الوافدين الجدد إلى المزارعين المحنكين ذوي النسيج من سنوات من حصاد العملات المشفرة. لذلك ، إذا كنت جديدًا في عالم العملات المشفرة ، فلا داعي للقلق ؛ تقدم CoinUnited.io Earn عملية إعداد مباشرة لمساعدتك على البدء.

يعد تعدين العملات المشفرة على منصات blockchain طريقة رائعة لكسب المال باستخدام العملات المشفرة. ومع ذلك ، من أجل تعدين العملة المشفرة اقتصاديًا ، تتطلب عملية التعدين المعتادة الحصول على تكنولوجيا باهظة الثمن. يمكنك المشاركة في تعدين العملات المشفرة باستخدام التعدين السحابي دون الحاجة إلى معدات خاصة. نتيجة لذلك ، لم يعد التعدين يتطلب المهارات التقنية التي كان يتطلبها من قبل ، وقد يشارك الآن سوق أوسع ويحقق دخلًا سلبيًا. باستخدام التعدين السحابي ، تدفع رسومًا شهرية أو سنوية منتظمة إلى مزود الخدمة من أجل "تأجير" موارد التعدين الخاصة بهم. يقوم مزود الخدمة بتعدين العملة المشفرة باستخدام المعدات التي تستأجرها مقابل هذه الدفعة ، وفي المقابل ، تحصل على حصة من أرباح التعدين. Genesis Mining هي واحدة من أشهر موردي خدمات التعدين السحابي.

الرموز المميزة لكسب الأرباح ، أو العملات المشفرة ، هي تلك التي تحتوي على بعض حوافز الأرباح المتكررة لأصحابها المدمجة في آلية عمل الرمز المميز. تتلقى المزيد من حوافز VTHO كلما حصلت على المزيد من VET. ومن الأمثلة التوضيحية الأخرى أسهم KuCoin (KCS) ، التي يحصل حاملوها على خصم من رسوم المعاملات التي يتم تحصيلها من خلال بورصة KuCoin. يحصل حاملو KCS أيضًا على MPL.

لسنوات عديدة ، كانت البرامج التابعة عنصرًا حيويًا في خطط التسويق للشركات ، وقد منحهم ظهور الإنترنت دفعة كبيرة. استراتيجية التسويق بالعمولة القائمة على العملات المشفرة تم تبنيها الآن من قبل مجموعة من مواقع الويب ومنصات التشفير. يمكنك جني الأموال المشفرة عن طريق إرسال المستخدمين إلى هذه المواقع والأنظمة الأساسية. قد تكون الشبكات التابعة لـ Crypto خيارًا رائعًا لك لتوليد دخل سلبي إذا كنت تدير موقعًا به عدد كبير من الزوار المنتظمين أو إذا كنت أحد رموز وسائل التواصل الاجتماعي في مجال عملك. تعد CoinUnited.io و Paxful و CoinLedger عددًا قليلاً من البرامج التابعة الأكثر شهرة في السوق. بدأت بالفعل مخططات الإحالة الخاصة بالبروتوكولات الأخرى ، مما يتيح للمستخدمين الحصول على صفقات واسترداد أموال وجوائز. تتضمن الأمثلة Transak (بروتوكول على المنحدر) و GMX (بقعة ودائمة DEX) و CoinUnited.io.

يعد الإنزال الجوي الأخير Arbitrum (ARB) ، والذي تم فيه منح رمز ARB للأشخاص الذين شاركوا مع شبكة Arbitrum (بما في ذلك إنشاء DApps والجسور على قمة Arbitrum) ، مثالًا بارزًا. قد يكون المستخدمون مؤهلين للحصول على إنزال جوي بمجرد إكمال بضع خطوات. استخدم أدوات مثل Airdrops.io و Airdrop Alert لتتبع عمليات الإنزال الجوي القادمة.

الخيارات المذكورة أعلاه هي طرق رائعة لمستثمر عملة معماة لتحقيق دخل سلبي.

هناك مخاطر وعيوب مرتبطة بالدخل السلبي للعملات المشفرة بالإضافة إلى فوائدها.

مزايا الدخل السلبي للعملات المشفرة واضحة ، لا سيما في السوق الهابطة الحالية. في الواقع ، ستكون فكرة جيدة حتى للأفراد الذين يرغبون في الانخراط في تداول نشط للعملة المشفرة أن يحاولوا تخصيص جزء من رأس مالهم لمصادر الدخل السلبية. لكن تأكد من تقييم أي احتمال بدقة وإجراء دراستك للسوق والمنصات المحددة التي تفكر فيها. تُعد هذه العناية الواجبة جزءًا أساسيًا من خطة الاستثمار في التشفير السلبي بشكل عام نظرًا للكم الهائل من عمليات الاحتيال وتصفية المشاريع.

أحدث مقالات التداول بالعملات الرقمية ورؤى السوق

رؤية جميع المقالات