بروتوكول DeFi عبارة عن مجموعة من القواعد لتبادل وشبكة الأصول الرقمية على blockchain. تستخدم بروتوكولات DeFi العقود الذكية والأجهزة الافتراضية للتحكم في الإقراض والاقتراض بين المستخدمين ولإدارة المجموعات المستقلة اللامركزية (DAOs).
تستخدم غالبية المؤسسات المالية اللامركزية (DeFi) جهاز Ethereum Virtual Machine (EVM) لأن Ethereum هي أكثر شبكات blockchain القابلة للبرمجة شيوعًا. ومع ذلك ، فإن بروتوكولات DeFi ، التي تُعرف غالبًا باسم التطبيقات اللامركزية (dApps) ، تشمل جميع شبكات blockchain القابلة للبرمجة باستثناء Bitcoin.
بافتراض أن dApps لا علاقة لها ببيتكوين ، فلماذا لا نتعامل معها على هذا النحو؟
أكبر عملة مشفرة ، بيتكوين ، ليس لها علاقة ببروتوكولات DeFi.
تستخدم جميع سلاسل الكتل مفتوحة المصدر والعامة العقود الذكية في بعض القدرات لإنشاء عملة رقمية جديدة. في شبكة Bitcoin ، تؤدي هذه العملية إلى إنشاء Bitcoin. ينظم عقد Bitcoin الذكي المتكامل إجمالي العرض (21 مليونًا) ، وعملية النصف ، والنقل غير الموثوق به لبيتكوين.
يتم تنفيذ العقود الذكية تلقائيًا بواسطة برامج الكمبيوتر. تنفذ العقود الذكية الأنشطة عند استيفاء شروط معينة دون الحاجة إلى طرف ثالث محايد للتوسط في الاتفاقية. بهذه الطريقة ، لدينا dApps ، أو تطبيقات لامركزية ، لأن كودها مخزّن في دفتر أستاذ موزع يسمى blockchain.
Bitcoin هو تطبيق لامركزي (dApp) في حد ذاته لأنه يمثل نقودًا موثوقة من نظير إلى نظير بهدف أساسي هو العمل كمخزن للقيمة. (لم تظهر Bitcoin نفسها حتى الآن كطريقة دفع بديلة قابلة للتطبيق.)
لتطوير بروتوكولات DeFi مثل Stacks ، يجب بناء الشبكة بالكامل على Bitcoin. من ناحية أخرى ، كانت سلاسل الكتل الأخرى مبنية على بروتوكول لتكون شبكات قابلة للبرمجة بسهولة لنشر بروتوكولات DeFi.
القواعد والخوارزميات: تحديد بروتوكولات DeFi
تعتمد شبكات الكمبيوتر على البروتوكولات لأتمتة شبكة البيانات بين العقد وتوحيدها. تنظم العقود الذكية ، التي تنفرد بها شبكات blockchain ، شروط وظروف معالجة البيانات وتنفيذها.
تنفذ الخوارزميات قواعد الاشتباك التي وضعتها البروتوكولات. يتم فرض مجموعة قواعد البروتوكول عن طريق الخوارزميات التي تتبع مجموعة من التعليمات.
مطلوب إيداع ضمان بموجب قاعدة العقد الذكي المحددة مسبقًا حتى يحصل المقترض على USDT.
تقوم الخوارزمية أيضًا بتتبع ما إذا كانت قيمة القرض أكبر من الضمان أم لا.
لإيداع 10000 دولار من دولارات الولايات المتحدة بقرض إلى القيمة (LTV) بنسبة 95٪ ، سيحتاج المقترض إلى طرح 10،500 دولار أمريكي. إذا انخفضت قيمة USDT ، ستبيع الخوارزمية الضمانات لحماية المودع (مزود السيولة).
وفقًا لذلك ، تستخدم بروتوكولات DeFi كلاً من العقود الذكية (القواعد) والخوارزميات (الإنفاذ النشط) لإنشاء تمويل لامركزي.
يتم تشغيل الخوارزميات بواسطة أجهزة افتراضية
يتم وضع القواعد الأساسية لكل تفاعل مع DeFi عبر عقود ذكية ، ثم يتم تنفيذها بواسطة الخوارزميات.
الآلة الافتراضية (VM) ، والمعروفة أيضًا باسم بيئة وقت التشغيل ، هي جوهر DeFi.
المحركات هي العمود الفقري لصناعة الألعاب ، حيث تنظم التكامل السلس لجميع الأصول العديدة التي تشكل اللعبة (الصوت ، الفيديو ، النص ، القوام ، الرسوم المتحركة ، الفيزياء ، إلخ). في الوقت نفسه ، يتم تنفيذ العقود الذكية (الخوارزميات التي تنفذ العقود الذكية) بواسطة الأجهزة الافتراضية.
يتم تنفيذ رمز العقد الذكي على Ethereum بواسطة Ethereum Virtual Machine (EVM) ، وهي طبقة برمجية مبنية على قمة سلسلة Ethereum blockchain. يقوم EVM بتشغيل نصوص (عقود ذكية) اعتمادًا على مدخلات المستخدم عندما يتفاعل المستخدم مع بورصة لامركزية مثل Uniswap أو بروتوكول إقراض DeFi مثل Aave.
يتم استخدام Solidity لإنشاء كل عقد ذكي على Ethereum. يستخدم مطورو ألعاب الفيديو أيضًا C ++ لتجميع البرامج النصية ، والتي يتم تشغيلها بعد ذلك Unreal Engine 5.
بروتوكولات DeFi: المرونة في البرمجة والتنوع في المحتوى والأمان
العقود الذكية قابلة للبرمجة بشكل كبير بفضل Solidity ولغات الكمبيوتر الأخرى ، على عكس مرونة البرمجة النصية المحدودة في Bitcoin. هذا أمر بالغ الأهمية لأن صعوبة إنشاء عقود ذكية هي في كثير من الأحيان العامل الحاسم بين حصول الشبكة على قبول واسع النطاق والبقاء على الهامش.
يعد التوثيق الشامل لبرامج Solana أحد الأسباب التي تجعل Solana blockchain صديقًا للمطورين (عقود ذكية). ينطبق هذا على كل من الأسس النظرية لبروتوكول DeFi وتطبيق Rust الخاص به.
تحظى بروتوكولات DeFi بتقدير كبير بسبب قابليتها للبرمجة والبساطة التي يمكن برمجتها بها. يسمح ذلك بمشاركة العقود الذكية واستخدامها عبر بروتوكولات DeFi المختلفة ، وهي ميزة تُعرف باسم Composability.
يستخدم بروتوكول الإقراض Alchemix ، على سبيل المثال ، بروتوكول Yearn Finance DeFi لاستنباط تقنيات مدرة للعائد لسداد القرض الآلي.
تتكاثف الحبكة عندما يتعلق الأمر بأمان بروتوكولات DeFi. في عام 2022 ، سرق المتسللون 3 مليارات دولار باستخدام عيوب في العقود الذكية. إذا تم تخزين بروتوكولات DeFi في دفتر الأستاذ الموزع الذي من المفترض أن يكون غير قابل للتغيير ، فكيف يمكن اختراقها؟
نزاع التشفير: لماذا تم القبض على أليكسي بيرتسيف وماذا كانت عقوبات الإعصار النقدية تتعلق بشخص يدعى أليكسي بيرتسيف تم اعتقاله من قبل عملاء مسلحين من وكالة المعلومات والتحقيقات المالية (FIOD) في أغسطس ، قبل بضعة أشهر فقط في هذه الشوارع بالضبط في أمستردام ، الأمر الذي أثار دهشته.
ثم يتم التحقق من صحة المعلومات من خلال مزامنتها مع مئات الآلاف من عقد الشبكة الأخرى ، مما يؤدي إلى إنشاء قاعدة بيانات واحدة ضخمة وموزعة. وبالتالي ، فإن التلاعب بكتلة واحدة يعني إنشاء كتلة مزيفة ستتجاهلها الشبكة بأكملها.
تجعل هذه البنية الموزعة بروتوكولات DeFi غير قابلة للاختراق لأن الكتل تحتوي على عقود ذكية تخزن البيانات. ومع ذلك ، فإن درجة الأمان هذه تتعلق فقط بالمعلومات التاريخية (المعاملات) ، وليس تشغيل العقود الذكية.
العقود الذكية ليست محصنة ضد الاستغلال إذا تم بناؤها بشكل سيء ولم يتم فحصها من قبل أطراف أخرى.
الانتقال من dApps إلى DeFi Protocols
يبدو أن هناك بعض التكافؤ بين "dApps" و "بروتوكولات DeFi" ، والتي ربما تكون قد واجهتها.
DApps ، أو التطبيقات اللامركزية ، هي واجهات مستخدم تتيح للمستخدمين التفاعل مع بروتوكول DeFi وعقودها الذكية والخوارزميات الأساسية التي تعمل على شبكة blockchain مباشرة من داخل متصفح الويب الخاص بهم. ما يعنيه هذا هو أن بروتوكول DeFi مستقل وظيفيًا عن واجهة الويب الأمامية.
ومع ذلك ، في حين أن مثل هذه البروتوكولات DeFi ستكون مجدية تقنيًا ، فإن وضعها موضع التنفيذ يحتاج إلى خبرة على مستوى الخبراء.
افترض ، من أجل الجدل ، أن بروتوكول الإقراض Aave لا يحتوي على واجهة ويب. نظرًا لأن معظم الأفراد لن يواجهوا مشكلة تعلم لغة برمجة للوصول إليها ، فإن سيولتها ستتبخر في لحظة.
في الواقع ، هذا ما حدث عندما وافق مكتب مراقبة الأصول الأجنبية على تورنادو كاش. بالنسبة للجزء الأكبر ، لا تزال سلسلة Ethereum blockchain تحتوي على العقود الذكية الأصلية التي طبقت هذا البروتوكول لحماية خصوصية المستخدم على المعاملات المالية. ومع ذلك ، تم قطع الرابط بين Tornado Cash (البروتوكول) و Tornado Cash (واجهة الويب) لأن شركات Web3 مثل Infura و Consensys (محفظة MetaMask) اضطرت للامتثال للعقوبات.
بعبارة أخرى ، هذا يدمج بشكل فعال بروتوكولات dApps و DeFi في فئة واحدة.
لا شيء في هذه الصفحة يجب أن يؤخذ على أنه توجيه قانوني أو تجاري أو استثماري أو ضريبي. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في فهم التداعيات القانونية أو المالية أو التجارية أو الضريبية لقرار ما ، فتحدث إلى خبرائك. قبل التعامل مع العقود الذكية ، من الضروري توخي الحذر وحسن التقدير.
يتم وضع القواعد الأساسية لكل تفاعل مع DeFi عبر عقود ذكية ، ثم يتم تنفيذها بواسطة الخوارزميات.
الآلة الافتراضية (VM) ، والمعروفة أيضًا باسم بيئة وقت التشغيل ، هي جوهر DeFi.
المحركات هي العمود الفقري لصناعة الألعاب ، حيث تنظم التكامل السلس لجميع الأصول العديدة التي تشكل اللعبة (الصوت ، الفيديو ، النص ، القوام ، الرسوم المتحركة ، الفيزياء ، إلخ). في الوقت نفسه ، يتم تنفيذ العقود الذكية (الخوارزميات التي تنفذ العقود الذكية) بواسطة الأجهزة الافتراضية.
يتم تنفيذ رمز العقد الذكي على Ethereum بواسطة Ethereum Virtual Machine (EVM) ، وهي طبقة برمجية مبنية على قمة سلسلة Ethereum blockchain. يقوم EVM بتشغيل نصوص (عقود ذكية) اعتمادًا على مدخلات المستخدم عندما يتفاعل المستخدم مع بورصة لامركزية مثل Uniswap أو بروتوكول إقراض DeFi مثل Aave.
يتم استخدام Solidity لإنشاء كل عقد ذكي على Ethereum. يستخدم مطورو ألعاب الفيديو أيضًا C ++ لتجميع البرامج النصية ، والتي يتم تشغيلها بعد ذلك Unreal Engine 5.
